案件防控解讀及金融風(fēng)險防范

案件防控解讀及金融風(fēng)險防范
前言
《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》及金融風(fēng)險簡述
案件防控及解讀
以“數(shù)字貨幣”投資為名實施非法集資犯罪——徐某集資詐騙案；
惡意套現(xiàn)“養(yǎng)卡”實施妨害信用卡管理秩序犯罪——竇某、唐某妨害信用卡管理案；
利用內(nèi)幕信息實施非法證券交易犯罪——陳某等內(nèi)幕交易案；
拆分、混同非法集資款項實施“自洗錢”犯罪——王某等洗錢案。
金融犯罪主要成因分析
企業(yè)融資渠道不暢，金融配套體系尚不完善；
金融監(jiān)管制度有待健全，企業(yè)和機構(gòu)自控有待強化；
犯罪手段升級，金融犯罪防控難度增大；
金融犯罪組織嚴密，打擊犯罪難度大；
公眾金融投資知識相對匱乏，風(fēng)險防范意識不強。
防范金融犯罪的對策建議
拓寬企業(yè)融資渠道，營造良好營商環(huán)境；
打造金融風(fēng)險防控體系，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險；
完善懲治金融犯罪協(xié)作機制，提高打擊新型金融犯罪能力；
增強公眾金融風(fēng)險意識，降低群體性受害可能；
嚴厲打擊證券領(lǐng)域相關(guān)犯罪，保障科創(chuàng)板和注冊制試點工作。
深化行業(yè)治理，突出整治重點
加強信貸管理，嚴控資金流向；
審慎開展合作，加強第三方管理；
規(guī)范催收行為，保護消費者合法權(quán)益；
防范欺詐風(fēng)險，打擊詐騙活動；
完善公司治理，杜絕黑惡勢力滲透；
加強員工管理，抓好源頭防控工作；
突出重點風(fēng)險，持續(xù)整治市場亂象；
落實主體責(zé)任，牢固樹立合規(guī)文化；
繼續(xù)做好非法放貸整治工作，防范打擊非法金融活動；
加強監(jiān)測預(yù)警，有效防范非法集資。
加強協(xié)同聯(lián)動，履行社會責(zé)任，發(fā)揮行業(yè)綜合治理的合力
積極協(xié)助政法機關(guān)開展工作；
完善涉黑涉惡線索摸排核查責(zé)任制；
認真落實屬地掃黑辦相關(guān)工作要求，配合督導(dǎo)工作；
加強宣傳引導(dǎo)，凝聚群眾力量。

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