客戶資產配置檢視發(fā)掘商機

  培訓講師：陳德倫

講師背景：
陳德倫老師某家族辦公室創(chuàng)始合伙人認證私人銀行家CPB實踐導師（主講:高凈值客戶需求分析財富傳承實踐案例導師）北京當代金融培訓有限公司AFPCFPEFP資深講師經歷考立國際金融培訓(上海)有限公司總經理上海金融學院國際CFP項目中心主任現代國 詳細>>

陳德倫
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客戶資產配置檢視發(fā)掘商機詳細內容

客戶資產配置檢視發(fā)掘商機

課題 : 客戶資產配置檢視發(fā)掘商機
課程宗旨:
在投資顧問服務客戶過程中，合理資產配置的理想與現實之間往往存在落差，根據對目標客戶基本投資信息的摸底，能夠框定客戶對于安全性、流動性、收益性的基本需求后，才能夠有效的配置資產。課程詳述資產配置的流程，在檢視中發(fā)現問題，在調整配置行動中創(chuàng)造業(yè)績。
課程時長 : 1天
大綱
為何要做資產配置?(0.5小時)
資產配置的特點與優(yōu)勢
最大化收益
風險管理
目標實現
稅務效益
資產配置的理論基礎
現代投資組合理論（Modern Portfolio Theory）
行為金融學（Behavioral Finance）
資產配置的標準流程(2小時)
第一階段：確定投資目標和風險承受能力
了解客戶的長期財富增值、現金流收益或保本保息等目標
了解客戶的資金配置時間周期需求；
了解客戶的風險偏好與容忍度；
第二階段：分析投資環(huán)境和市場趨勢
宏觀經濟分析
政策環(huán)境分析
市場情況分析
第三階段：構建基本產品配置組合
確定資產類別和投資范圍
各類產品配置的基本比例；
各產品之間的相關性分析；
各類產品預期收益率估算；
第四階段：制定投資策略評估趨勢
買入并持有策略——合理配置，配置后不作為；
恒定混合策略——下降時買入，上升時賣出；
投資組合保險策略——下降時賣出，上升時買入；
動態(tài)資產配置策略——回歸均衡原則
第五個階段：落地產品銷售，適時調整
結合分析結論匹配相應產品
產品的相關性一定起到分散風險的作用
配置產品并根據反饋微調
宏觀經濟分析調整超配、低配資產。
監(jiān)測和調整投資組合
資產配置背景知識 (0.5小時)
宏觀經濟分析
掌握家庭資產配置流程
了解你的產品（KYP）
流動性產品/類固收產品/權益類產品/貴金屬產品/保障類產品/各類產品的職能與配置邏輯
了解市場產品與服務并評估分析
客戶已有資產配置檢視與溝通(1小時)
收集已有的投資項目明細
客戶風險評估檢視
投資目標與財務風險檢視
已有資產配置策略問題檢視
以客戶為中心的財富解決方案
調整資產配置的建議
執(zhí)行與調整資產配置建議(1小時)
依據風險屬性作資產配置
建立新資產配置投入
戰(zhàn)術投資組合策略
戰(zhàn)略投資組合策略
執(zhí)行的時機(立刻,分批)
執(zhí)行的方法(單筆定投)
定投根本邏輯/單筆擇時配置/定投不擇時配置/單筆與定投切換/大額定投
投后管理(1小時)
追蹤資產配置標的績效表現
績效評價標準(相同產品/相同時點/相同策略)/績效差異分析
退場策略
一次性退場/逐次退場/溝通技巧與用法
調整方法(獲利與損失)繼續(xù)持有/增持或止盈/減持或止損/溝通技巧與用法

 

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