供應(yīng)鏈金融風控專題課程（1天）

  培訓講師：湯培之

講師背景：
湯培之老師本科：吉林大學金融學碩士：武漢大學管理學博士：比利時列日大學管理學中國金融教育發(fā)展基金會（中國人民銀行）特約講師從業(yè)背景：從業(yè)二十余年專注銀行對公領(lǐng)域公司業(yè)務(wù)實戰(zhàn)專家貿(mào)易金融業(yè)務(wù)專家資深貸審會副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細>>

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供應(yīng)鏈金融風控專題課程（1天）詳細內(nèi)容

供應(yīng)鏈金融風控專題課程（1天）

供應(yīng)鏈金融風控專題課程
—從理論到落地 湯老師
培訓部門:
商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部門、授信業(yè)務(wù)部門、交易銀行部門等
培訓人員:
授信管理、風險管理部門負責人、風險經(jīng)理，公司業(yè)務(wù)部門、支行客戶經(jīng)理等人員
課程特色:
以理論-實操-落地案例三個環(huán)節(jié)為縱軸，以目前主流的供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用場景作橫軸，交叉立體闡述供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式和風控要點，提高從業(yè)人員對供應(yīng)鏈金融風控的理解，增強銀行對供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)整體管理能力。
課程結(jié)構(gòu):
第一部分在供應(yīng)鏈金融概述后，即分析目前銀行常用的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的模式及風險點，并以武漢假黃金質(zhì)押等案例做詳解，讓學員把握不同產(chǎn)品中的風險點，規(guī)避認知誤區(qū)；
第二部分主要從不同場景應(yīng)用的角度進行分析，核心企業(yè)模式中又以汽車行業(yè)、建筑行業(yè)等典型模式分析風險要點并進行規(guī)避；商業(yè)銀行模式中則分別從國有銀行和股份制銀行的模式和經(jīng)驗中獲得啟發(fā)；同時也介紹了連鎖和物流以及電商平臺中銀行的合作方式，較為典型的呈現(xiàn)了供應(yīng)鏈金融的風險；
第三部分從整體范疇歸納總結(jié)供應(yīng)鏈金融的各個不同風險點，比如道德風險操作風險點，并給出了完整的解決思路和解決措施；
第四部分老師將對課程作總結(jié)并分享自己的從業(yè)心得體會以及常用的金融分析工具，必將對學員有所幫助。
課程形式:
老師授課講解，學員分組學習，每6-10人為一組，老師穿插實戰(zhàn)案例，各組分析、討論，以活潑生動形式模擬實戰(zhàn)場景，爭取最佳培訓效果。
課程大綱: 6小時/天
一、供應(yīng)鏈金融的背景概述
1、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生的背景
2、供應(yīng)鏈金融解決的痛點
3、供應(yīng)鏈金融的參與主體分析
4、供應(yīng)鏈金融的發(fā)展歷程
二、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)模式中的風控要點
（一）預(yù)付款融資模式
1、預(yù)付款融資的內(nèi)涵
2、預(yù)付款融資的主要類型
3、預(yù)付款融資模式的風險點
（二）動產(chǎn)質(zhì)押融資模式
1、動產(chǎn)質(zhì)押融資的內(nèi)涵
2、動產(chǎn)質(zhì)押融資的主要類型
3、動產(chǎn)質(zhì)押融資模式的風險點
4、武漢假黃金質(zhì)押中的融資、保險風險分析
（三）應(yīng)收賬款模式
1、應(yīng)收賬款融資的內(nèi)涵
2、應(yīng)收賬款融資的主要類型
3、應(yīng)收賬款融資模式的風險點
4、銀行的風險防范措施與虛假出質(zhì)案例析解
三、供應(yīng)鏈金融場景中的風控要點
（一）基于核心企業(yè)的供應(yīng)鏈金融
1、場景模式
2、汽車行業(yè)供應(yīng)鏈金融場景：
1）行業(yè)特征
2）場景化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品：
① 核心企業(yè)的融資模式
② 上游零部件供應(yīng)商融資模式
③ 下游經(jīng)銷商融資模式
④ 租賃公司融資模式
3）風控審核要點：
①核心企業(yè)風控要點
②上游零部件供應(yīng)商風控要點
③下游經(jīng)銷商風控要點
4）典型案例分析：
①風險案例分析
②透視案例
建筑行業(yè)供應(yīng)鏈金融場景：
1）行業(yè)特征和趨勢
2）場景化供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品：
① 模式介紹
② 適用場景分析
3）風控審核要點：
①核心企業(yè)風控要點
②供應(yīng)商風控審核要點
③合格應(yīng)收款風控審核要點
④核心企業(yè)及平臺系統(tǒng)風控審核要點
大型商業(yè)連鎖企業(yè)的供應(yīng)鏈金融分析
1）融資需求分析
2）發(fā)展建議以及風險和收益分析（以沃爾瑪為例）
大型物流企業(yè)的供應(yīng)鏈金融分析
1）業(yè)務(wù)模式
2）物流倉儲企業(yè)存貨質(zhì)押融資業(yè)務(wù)風險來源、控制
6、相關(guān)行業(yè)思考：酒類、家電等
（二）基于金融機構(gòu)的供應(yīng)鏈金融
1、大型國有商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融場景：
1）概述
2）業(yè)務(wù)模式和風控模式：
① 中國建設(shè)銀行
② 中國農(nóng)業(yè)銀行
③ 中國銀行
2、股份制商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融場景：
1）概述
2）業(yè)務(wù)模式分析
（三）基于電商平臺的供應(yīng)鏈金融
1、概述
2、電商與銀行合作供應(yīng)鏈金融案例分析
四、供應(yīng)鏈金融的整體風險管控原則
（一）基礎(chǔ)風險：產(chǎn)業(yè)市場風險對比分析
（二）產(chǎn)業(yè)風險：上下游融資企業(yè)信用風險對比分析
（三）道德風險：核心企業(yè)信用風險和道德風險對比分析
（四）操作風險：激進者的杠桿擴張沖動
（五）防控策略：風險管控基本思路和四化原則
（六）防控措施：六個具體措施

五、總結(jié)歸納并分享金融分析工具
課程總結(jié)、心得經(jīng)驗和金融分析工具分享。

 

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