《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》

  培訓(xùn)講師：胡桐

講師背景：
胡桐老師AFP稅收籌劃師CCTP國際薪稅師國家二級(jí)心理咨詢師LOMA高級(jí)壽險(xiǎn)管理師美國ABNLP認(rèn)可身心語言程序?qū)W教練DISC課程認(rèn)證講師2018年我是好講師百強(qiáng)香港銷售心理營銷專家曾任：商業(yè)銀行理財(cái)大賽評(píng)委曾任：多年國有銀行總行及股份制銀 詳細(xì)>>

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《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》詳細(xì)內(nèi)容

《資產(chǎn)配置與家庭規(guī)劃》


3223895186055中國經(jīng)濟(jì)進(jìn)入“中高速、優(yōu)結(jié)構(gòu)、新動(dòng)力、多挑戰(zhàn)”為主要特征的“新常態(tài)”。零售銀行的經(jīng)營管理和銷售正經(jīng)受新一輪的挑戰(zhàn)。在全球經(jīng)濟(jì)一體化，金融市場全面開放，監(jiān)管政策與國際接軌、利率市場化、客戶需求多元化、金融脫媒加劇以及貨幣政策持續(xù)緊縮的大背景之下；如何在多變的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，在客戶太多選擇的現(xiàn)狀下，在客戶被多方爭奪的形勢(shì)中，突出重圍，加快腳步，是零售銀行每一員都思考的問題。
零售銀行的銷售經(jīng)營，受困于“緊貨幣，降杠桿，大資管”的市場因素，又受限于“AUM/中收/存款都得增長”的銷售難度，加上新互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代”到店少，網(wǎng)點(diǎn)搬遷，拓客難“的客戶因素，需要綜合運(yùn)用資產(chǎn)配置和行外吸金等方法，提升零售銀行網(wǎng)點(diǎn)績效。本課程屬于精準(zhǔn)營銷項(xiàng)目下，網(wǎng)點(diǎn)沙龍場景進(jìn)行獲客穩(wěn)客。
“公欲善其事，必先利其器”，要實(shí)現(xiàn)零售銀行新業(yè)務(wù)增長，就必須將戰(zhàn)場上的排頭兵——理財(cái)經(jīng)理培養(yǎng)成一直能征善戰(zhàn)的營銷鐵騎，使戰(zhàn)略與經(jīng)營落到實(shí)地，在未來的競爭中出其不意，先拔頭籌。
-85725015347957600958746490課程大綱及老師介紹
課程內(nèi)容介紹
本次課程學(xué)員對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理（入職3-5年內(nèi)）或內(nèi)訓(xùn)師
本次課程時(shí)間：獨(dú)立的1天課程
課程說明：
因課程涉及版權(quán)及真實(shí)案例，課程全程嚴(yán)禁錄音錄像，請(qǐng)大家諒解并遵守。
具體大綱：
模塊
主要內(nèi)容與活動(dòng)
培訓(xùn)目標(biāo)
時(shí)間：第一天上午  3H
開場
授課時(shí)間：0.5h
歡迎詞和自我介紹
課程安排和培訓(xùn)方法
分組規(guī)則和評(píng)估方法
活動(dòng)：組建學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)
隊(duì)名、游戲方法、破冰游戲
組建學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)并了解課程的內(nèi)容和安排
破冰
家庭配置
沙龍演講完整預(yù)演
《新經(jīng)濟(jì)，新配置》
授課時(shí)間：1.5h
第一單元   沙龍演講：預(yù)演
與您分享：破冰，
與客戶分享小故事，
引出新經(jīng)濟(jì)中不能忽視的關(guān)注點(diǎn)；15min
家庭投資與家庭理財(cái)?shù)膮^(qū)別
理財(cái)三觀：
正確的收益觀
正確的風(fēng)險(xiǎn)觀
正確的時(shí)間觀25min
新經(jīng)濟(jì)下的家庭理財(cái)規(guī)劃：60min
新經(jīng)濟(jì)：中國崛起，彈指一揮間
※家庭資產(chǎn)配置的考慮三要素
分層配置——階段配置——?jiǎng)討B(tài)配置
※分層：什么是真正的流動(dòng)性
短中長配置的必要
案例：鎖定80%的C女士
※階段：什么是真正的安全性
遺產(chǎn)稅/婚姻法的基本認(rèn)知
案例：齊齊做法官之 多么痛的領(lǐng)悟
※動(dòng)態(tài)：收益互換與家庭生命周期
案例：不“生性“的孩子
每種規(guī)劃皆有優(yōu)勢(shì)與局限，客觀引出短中長期規(guī)劃在配置中的作用；
總結(jié):
崛起前半場，關(guān)鍵詞是 資產(chǎn)
新經(jīng)濟(jì)后半場，關(guān)鍵詞是 盤活
我們更關(guān)注， 哪些人生階段需要花錢。
又如何把錢留到那個(gè)時(shí)候。
作為客戶，感受整個(gè)沙龍的內(nèi)容
商業(yè)銀行家庭資產(chǎn)配置思路
授課時(shí)間：1.5h
第二單元   家庭資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置思路：從專業(yè)到實(shí)戰(zhàn)的連接講解
資產(chǎn)配置的概念與定義
資產(chǎn)配置的方法
資產(chǎn)配置的應(yīng)用——PPF提問邏輯
2. 商業(yè)銀行總行理財(cái)規(guī)劃方案案例練習(xí)
以AFP理財(cái)規(guī)劃案例為模板
掌握沙龍內(nèi)容設(shè)計(jì)背后的原理，熟知講授技巧
家庭規(guī)劃面談邏輯
1.5H+1.5H
第三單元  家庭規(guī)劃面談之道
1.家庭生命周期與職業(yè)生命周期
2.流量客戶成交邏輯一：
理財(cái)金字塔
短中長配置
3.存量客群成交邏輯二：
  全職太太
  白領(lǐng)金領(lǐng)
  自營業(yè)主
活動(dòng)：分組拆解上午難題，贏取籌碼
第四單元  實(shí)戰(zhàn)演練，現(xiàn)場通關(guān)
分?jǐn)?shù)最高小組獲得”客戶組“資格
客戶異議處理的現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)解決
通關(guān)：全天積分倒數(shù)的組別做理財(cái)師，得分最高組別做客戶?，F(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)。
彩蛋：港險(xiǎn)pk
掌握馬上能落地產(chǎn)品的面談方法，老師現(xiàn)場輔導(dǎo)面談和客戶異議處理的技巧（內(nèi)含“港險(xiǎn)圈“異議處理技巧）

 

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《存量客戶盤活與價(jià)值提升》課程背景及學(xué)員收益新資管時(shí)代，商業(yè)銀行盈利壓力劇增，任務(wù)指標(biāo)不斷增加；監(jiān)管機(jī)構(gòu)風(fēng)暴來襲，防范風(fēng)險(xiǎn)成為主流計(jì)調(diào)；理財(cái)產(chǎn)品不再剛兌，收益出現(xiàn)下滑趨勢(shì)。而作為經(jīng)營主體的商業(yè)銀行都在逐步開始以資產(chǎn)配置為主流的財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。通過課程學(xué)習(xí)，讓學(xué)員掌握一套簡單、快速、有針對(duì)性的營銷方法，幫助學(xué)員掌握以“客戶感受”為前提的簡單、快速的服務(wù)營銷。同時(shí)

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《復(fù)雜產(chǎn)品綜合營銷實(shí)戰(zhàn)》【學(xué)員收益】（課程內(nèi)容會(huì)根據(jù)調(diào)研結(jié)果有所調(diào)整）1.復(fù)雜期交等產(chǎn)品的綜合營銷邏輯2.系統(tǒng)整理資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的知識(shí)要點(diǎn)和技能點(diǎn)?！菊n程大綱】第一講：零售銀行資產(chǎn)配置原理作用及工具一、資產(chǎn)配置的概念1、不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果2、資產(chǎn)配置的真實(shí)作用3、資產(chǎn)配置可以用來控制本金的損失4、資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)二、資產(chǎn)配置的

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《“零零柒”零售銀行客戶分層管理與營銷》課程背景及學(xué)員收益學(xué)員收益：1.客戶管理之關(guān)系管理及識(shí)別技巧2.客戶管理之公關(guān)技巧管理/零售客戶分層管理3.零售條線客戶維護(hù)營銷的輔導(dǎo)技巧授課老師：胡桐老師課程大綱1.課程的介紹以及大綱本次課程學(xué)員對(duì)象：核心客戶經(jīng)理、支行長|主題|主要內(nèi)容與活動(dòng)|培訓(xùn)目標(biāo)||課程概述|歡迎詞和自我介紹|組建學(xué)習(xí)團(tuán)隊(duì)并了解課程|||課程

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-869950-892811胡楊TRAININGWORKSHOP《大零售時(shí)代的資產(chǎn)配置3.0》課程背景及學(xué)員收益講資產(chǎn)配置的課程很多，資產(chǎn)配置方法也是各種金融機(jī)構(gòu)使用最多的方法。在零售銀行中的資產(chǎn)配置，有什么不同？在實(shí)際經(jīng)營客戶的過程中，我們又如何使用資產(chǎn)配置做好客戶面談？完整的了解資產(chǎn)配置的方法論，及從資產(chǎn)配置到產(chǎn)品銷售，只需要這一堂課。國內(nèi)第一梯隊(duì)的零售

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《“零零柒”零售銀行客戶分層管理與營銷》課程背景及學(xué)員收益學(xué)員收益：1.了解熟悉整個(gè)零售銀行對(duì)公及零售，在客戶管理中的共性和區(qū)別。2.客戶管理之關(guān)系管理及識(shí)別技巧3.客戶管理之公關(guān)技巧管理/零售客戶分層管理4.零售條線客戶維護(hù)營銷的輔導(dǎo)技巧授課老師：胡桐老師課程大綱1.課程的介紹以及大綱本次課程學(xué)員對(duì)象：核心客戶經(jīng)理、支行長|主題|主要內(nèi)容與活動(dòng)|培訓(xùn)目標(biāo)|

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《客戶心理分析與異議處理》【課程背景】【課程時(shí)長】6小時(shí)，1天【課程對(duì)象】理財(cái)經(jīng)理【課程大綱】第一講：客戶識(shí)別分類一、客戶識(shí)別技巧1.VAK看客戶2.客戶識(shí)別+復(fù)雜產(chǎn)品切入案例：你會(huì)最先營銷哪類客戶？二、客戶的順從測(cè)試與順從機(jī)制1.客戶對(duì)于我們傳達(dá)信息是否隨機(jī)應(yīng)答2.如何讓客戶按我們的預(yù)期發(fā)生麗娜姐3.六大響應(yīng)機(jī)制讓成交順理成章練習(xí)：順從性測(cè)試慣例與劇本制作

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
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