《資產(chǎn)傳承的方式與利弊(產(chǎn)說(shuō)會(huì))》

  培訓(xùn)講師:高健

講師背景:
高健老師保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家18年保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師中國(guó)平安集團(tuán)杰出講師PICC中國(guó)人保總公司種子講師中國(guó)平安深圳分公司高手會(huì)會(huì)員、金鉆俱樂(lè)部成員曾任:中國(guó)人民保險(xiǎn)(世界500強(qiáng))|營(yíng)銷總監(jiān)曾任:中國(guó)平安保險(xiǎn)(世界500強(qiáng))|營(yíng)銷部 詳細(xì)>>

高健
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《資產(chǎn)傳承的方式與利弊(產(chǎn)說(shuō)會(huì))》

資產(chǎn)傳承的方式與利弊(產(chǎn)說(shuō)會(huì))
課程背景:
隨幾十年的改革發(fā)展,眾多企業(yè)家已經(jīng)到了或者即將到退休的年紀(jì),對(duì)于眾多高凈值人群來(lái)說(shuō),企業(yè)家財(cái)富傳承因此成為了一個(gè)大課題。在大部分人的認(rèn)知中,資產(chǎn)傳承屬于年老或者身后的事情,殊不知在企業(yè)家的有生之年,資產(chǎn)傳承時(shí)時(shí)刻刻都存在。
在這堂沙龍課程上,高老師會(huì)從不同的角度重新定義和解析資產(chǎn)傳承,讓參與會(huì)議的客戶對(duì)于資產(chǎn)傳承有新的認(rèn)知,從而激發(fā)客戶在生活中的方方面面都會(huì)考慮到使用保險(xiǎn)去解決相關(guān)問(wèn)題。
課程收益:
● 幫助客戶建立資產(chǎn)傳承的新觀念
● 讓客戶清晰了解如何應(yīng)對(duì)子女婚姻關(guān)系中的資產(chǎn)傳承
● 讓客戶清晰了解法定繼承和遺囑傳承的利弊
● 幫助客戶梳理保險(xiǎn)在資產(chǎn)傳承中的重要作用
課程時(shí)間:1.5-2小時(shí)
課程對(duì)象:個(gè)險(xiǎn)渠道準(zhǔn)客戶產(chǎn)說(shuō)會(huì),銀行理財(cái)講座
課程人數(shù):不限人數(shù)
課程方式:講授互動(dòng)、案例研討、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)執(zhí)行
課程大綱
第一講:先認(rèn)識(shí)資產(chǎn)1. 資產(chǎn):資本和財(cái)產(chǎn)
2. 資產(chǎn)管理的三個(gè)階段
1)創(chuàng)富
2)守富
3)傳富
3. 屬于您的資產(chǎn):合法資產(chǎn)
案例:屬于文強(qiáng)的資產(chǎn)有多少
4. 能傳承的資產(chǎn):個(gè)人資產(chǎn)
第二講:不同時(shí)期的資產(chǎn)傳承
一、子女婚姻中的資產(chǎn)傳承
案例:陳女士的擔(dān)憂
1. 嫁妝和彩禮是誰(shuí)的?
2. 不同婚前財(cái)產(chǎn)的各自法律屬性
3. 保險(xiǎn)減少子女婚變的財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
二、提前贈(zèng)與下的資產(chǎn)傳承
案例:四十年的努力四年覆滅
1. 富二代的財(cái)富能力
2. 贈(zèng)與合同的撤回
3. 保險(xiǎn)是家庭財(cái)富的守門員
三、百年終老后的資產(chǎn)傳承
案例:賭王家族的兩份訃告
1. 法定繼承人的價(jià)值
案例:光耀東方集團(tuán)的遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案
2. 遺囑的重要性
3. 遺囑的制定和執(zhí)行
4. 遺囑最大的弊端
5. 保單減少資產(chǎn)傳承的爭(zhēng)議性
四、保單在資產(chǎn)傳承中的附加價(jià)值
1. 擴(kuò)大可傳承資產(chǎn)
2. 保障家族現(xiàn)金流

 

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財(cái)富傳承的風(fēng)險(xiǎn)和保險(xiǎn)規(guī)劃課程背景:隨幾十年的改革發(fā)展,眾多企業(yè)家已經(jīng)到了或者即將到退休的年紀(jì),對(duì)于眾多高凈值人群來(lái)說(shuō),企業(yè)家財(cái)富傳承因此成為了一個(gè)大課題。在企業(yè)家財(cái)富傳承中,經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)傳承資產(chǎn)不清晰、繼承人之間糾紛不斷、繼承人沒(méi)有做好繼承財(cái)富的準(zhǔn)備等等問(wèn)題。那么在現(xiàn)今法規(guī)社會(huì)下,不同的傳承方式都會(huì)有利有弊,如何做好資產(chǎn)傳承的配置,相應(yīng)也成為了我們保險(xiǎn)從業(yè)人員

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新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理課程背景:2013年11月,十八大三中全會(huì)上提出:建設(shè)法治中國(guó),要維護(hù)憲法法律權(quán)威。從此中國(guó)正式走入全面法治社會(huì)時(shí)代。2021年1月,《民法典》頒布實(shí)施,更加完善了法制社會(huì)的架構(gòu)。目前保險(xiǎn)市場(chǎng)處于一個(gè)很微妙的階段:低端的短期簡(jiǎn)易保險(xiǎn)基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)銷售,中端健康險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)非常激烈,但是高端市場(chǎng)相對(duì)來(lái)說(shuō)還處于藍(lán)海階段,造成這一現(xiàn)象的

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新法規(guī)時(shí)代的資產(chǎn)管理課程背景:2013年11月,十八大三中全會(huì)上提出:建設(shè)法治中國(guó),要維護(hù)憲法法律權(quán)威。從此中國(guó)正式走入全面法治社會(huì)時(shí)代。2021年1月,《民法典》頒布實(shí)施,更加完善了法制社會(huì)的架構(gòu)。目前保險(xiǎn)市場(chǎng)處于一個(gè)很微妙的階段:低端的短期簡(jiǎn)易保險(xiǎn)基本已經(jīng)轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)銷售,中端健康險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)非常激烈,但是高端市場(chǎng)相對(duì)來(lái)說(shuō)還處于藍(lán)海階段,造成這一現(xiàn)象的

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終身壽險(xiǎn)產(chǎn)品訓(xùn)練課程背景:疫情之后,中國(guó)經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇,二十大制定了新的發(fā)展目標(biāo),該目標(biāo)對(duì)于中國(guó)未來(lái)的發(fā)展方向和金融策略有巨大影響。這些影響映射到個(gè)體家庭,又是怎么的一種表現(xiàn)形式?這些表現(xiàn)形式會(huì)給我們生活帶來(lái)什么樣的變化?我們應(yīng)對(duì)這些變化的工具和渠道有哪些?而終身壽險(xiǎn)在其中又是一個(gè)什么樣的存在?為了讓大家更清晰的了解上述問(wèn)題,高老師結(jié)合自身二十年一線銷售經(jīng)驗(yàn),

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走進(jìn)高端——大額保單特訓(xùn)課程背景:現(xiàn)今的保險(xiǎn)市場(chǎng),因?yàn)榭蛻粢蟮奶岣撸郧啊按髷?shù)法則”的銷售模式已經(jīng)逐漸被替代甚至于被淘汰。市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)也日漸激烈,從而對(duì)于銷售人員的要求也越來(lái)越高。新拓客戶已經(jīng)成了市場(chǎng)最難的話題,但是銷售績(jī)效又是整個(gè)行業(yè)賴以生存的根本。因此現(xiàn)在的銷售人員要提升績(jī)效最好方式就是深挖現(xiàn)有的客戶,在原有的保障基礎(chǔ)上做進(jìn)一步的提升,“加?!币彩钱a(chǎn)出高

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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