《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展》

課程名稱：《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展》
主講：劉通老師 4-6課時(shí)
課程背景：
十九屆五中全會(huì)不但明確了中國經(jīng)濟(jì)面臨全面轉(zhuǎn)型發(fā)展的新趨勢，也為我國新時(shí)期發(fā)展提出了具體的方向和路徑，即通過創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)、彎道超車，趕超數(shù)字經(jīng)濟(jì)大趨勢?！笆奈濉币?guī)劃更為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提出了“六新”目標(biāo)：經(jīng)濟(jì)發(fā)展將取得創(chuàng)新成效，改革開放邁出新步伐，社會(huì)文明程度得到新提高，生態(tài)文明建設(shè)實(shí)現(xiàn)新進(jìn)步，民生福祉達(dá)到新水平，國家治理效能得到新提升。數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代，傳統(tǒng)銀行業(yè)將面臨巨大的挑戰(zhàn)，不但要進(jìn)一步強(qiáng)化頂層設(shè)計(jì)，嚴(yán)防金融風(fēng)險(xiǎn)，更好助力經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型發(fā)展和保障人民高品質(zhì)生活，而且還要以提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力為目標(biāo)，創(chuàng)新各類業(yè)務(wù)，優(yōu)化金融服務(wù)的效率和質(zhì)量，切實(shí)提高金融市場資源配置效率，形成更加市場化和國際化，更加開放、合理、透明的金融新格局。
課程收益：課程全面貫徹十九屆五中全會(huì)精神，深入解析“十四五”時(shí)期金融業(yè)從體制、機(jī)制到產(chǎn)品、技術(shù)，以及方式方法的創(chuàng)新發(fā)展方向；圍繞我國商業(yè)銀行體系、功能和定位，詳細(xì)說明銀行業(yè)務(wù)范圍，及其調(diào)整變化趨勢；解讀最新資本市場動(dòng)態(tài)，明確銀行領(lǐng)域可能存在的各類風(fēng)險(xiǎn)，以及防范和應(yīng)對金融風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警機(jī)制，以及制度措施；探討未來銀行業(yè)將如何在金融創(chuàng)新、金融開放和金融監(jiān)管之間做好平衡，不斷提高金融監(jiān)管的能力和效率。
授課方式：講授、研討互動(dòng)、案例教學(xué)
授課對象：金融行業(yè)、銀行業(yè)中高管理層
課程大綱/要點(diǎn)：
一、“成也蕭何敗蕭何”：現(xiàn)代銀行業(yè)功能與定位
內(nèi)容簡介：金融業(yè)是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展和循環(huán)的核心部門，而銀行業(yè)是經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定發(fā)展的支柱產(chǎn)業(yè)，不但承擔(dān)著為實(shí)體經(jīng)濟(jì)“輸血”的主要功能，還是政府宏觀調(diào)控的政策工具?！笆奈濉逼陂g，中國經(jīng)濟(jì)面臨發(fā)展模式、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的全面調(diào)整，需要明確銀行業(yè)的定位，并充分發(fā)揮其功能，才能為銀行業(yè)發(fā)展尋求新的機(jī)遇和增長點(diǎn)。
市場經(jīng)濟(jì)體制下的金融業(yè)
央行體系與商業(yè)銀行
中國的貨幣銀行體系
商業(yè)銀行與貨幣政策
利率市場化與匯率自由化
案例分享：比特幣的興衰
二、銀行業(yè)風(fēng)起云涌：金融科技、金融監(jiān)管與銀行業(yè)務(wù)
內(nèi)容簡介：改革開放以來，中國創(chuàng)造出了人類歷史上經(jīng)濟(jì)增長奇跡。然而，進(jìn)入二十一世紀(jì)后，國內(nèi)外大環(huán)境的變化，也給中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長帶來了許多不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。金融業(yè)作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的基石，既要求發(fā)展，更要保障安全。在此背景下，政府金融政策調(diào)整究竟因?yàn)槭裁?，對維護(hù)金融穩(wěn)定又意味著什么？
“內(nèi)憂外患”的金融市場
“合規(guī)不合法”、“合法不合規(guī)”、“合規(guī)合法”
“一委一行兩會(huì)”監(jiān)管架構(gòu)
“微觀合規(guī)”與“宏觀審慎”
中國商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀及調(diào)整
案例分享：P2P網(wǎng)貸與眾籌融資
三、從金融大國到金融強(qiáng)國：“十四五”時(shí)期的資本市場
內(nèi)容簡介：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體制不但確立了市場機(jī)制的重要性，同時(shí)也強(qiáng)調(diào)政府在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的職能。中國資本市場的發(fā)展沿革也說明，再發(fā)揮市場機(jī)制提升效率的同時(shí)，政府的作用更是舉足輕重。因此，深入理解“兩會(huì)”精神，以及十九大之后的政策導(dǎo)向或成為經(jīng)濟(jì)各部門“四兩撥千斤”的法寶。
新周期：后疫情時(shí)代的危與機(jī)
新基建：中國經(jīng)濟(jì)新引擎
新格局：“雙循環(huán)”下“換擋增速”
發(fā)現(xiàn)未來的“朝陽產(chǎn)業(yè)”
銀行業(yè)的政策機(jī)遇與政策風(fēng)險(xiǎn)
案例分享：房價(jià)還會(huì)漲嗎？
四、金融科技革命：創(chuàng)新不是無中生有
內(nèi)容簡介：面對中國未來的諸多不確定性，銀行業(yè)的傳統(tǒng)金融服務(wù)與創(chuàng)新思維，究竟哪個(gè)更有利。創(chuàng)新不是“無中生有”而是“推成出新”。新技術(shù)、新概念雖然能催生新產(chǎn)業(yè)、新需求，但傳統(tǒng)理念、方法在抗擊和防范風(fēng)險(xiǎn)上的優(yōu)勢也不容忽視。因此，銀行業(yè)發(fā)展需要客觀理性地分析理解新生事物，尋求平衡，才能實(shí)現(xiàn)健康持續(xù)地財(cái)富管理。
互聯(lián)網(wǎng)金融的虛實(shí)
金融科技巨頭是“黑馬”還是“黑天鵝”
監(jiān)管科技vs金融科技
中國智慧：數(shù)字人民幣
金融業(yè)務(wù)新趨勢和新方向
案例分享：為何叫停螞蟻金服上市
五、數(shù)字經(jīng)濟(jì)浪潮：智慧金融助力銀行業(yè)發(fā)展
內(nèi)容簡介：金融強(qiáng)則國家強(qiáng)。當(dāng)下的中國經(jīng)濟(jì)正面臨著“內(nèi)憂外化”，化解危機(jī)的關(guān)鍵是增強(qiáng)金融業(yè)的實(shí)力和競爭力。大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和人工智能等現(xiàn)代科技手段，正在改變著人類的生活和生產(chǎn)方式，也為銀行業(yè)發(fā)展帶來了新機(jī)遇。銀行業(yè)的發(fā)展不但要滿足需求，更要能夠借助數(shù)字經(jīng)濟(jì)的浪潮，完善和強(qiáng)化業(yè)務(wù)，主動(dòng)發(fā)掘和創(chuàng)造需求。
“第三方支付”戰(zhàn)國時(shí)代
“云上銀行”值得期待
“移動(dòng)支付”方興未艾
大數(shù)據(jù)挖掘“誰是最可愛的人”
中國特色銀行業(yè)創(chuàng)新之路
案例分享：日本金融國際化的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)

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