《商業(yè)銀行相關(guān)ESG公司業(yè)務(wù)拓展和授信審批重點(diǎn)解碼》



《商業(yè)銀行相關(guān)ESG公司業(yè)務(wù)拓展和授信審批重點(diǎn)解碼》

陳德勝 博士/教授


宏觀經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理專(zhuān)家



課程背景：
在《京都議定書(shū)》、《赤道原則》等國(guó)際協(xié)議的指引下，特別是ESG（Environmental,
Social and
Governance，環(huán)境、社會(huì)和治理）理念的持續(xù)深入，習(xí)近平總書(shū)記在2020年9月22日第七
十五屆聯(lián)合國(guó)大會(huì)一般性辯論上鄭重宣布：“中國(guó)將提高國(guó)家自主貢獻(xiàn)力度，采取更加有
力的政策和措施，二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030年前達(dá)到峰值，努力爭(zhēng)取2060年前實(shí)現(xiàn)碳中
和。”這意味著中國(guó)作為世界上最大的發(fā)展中國(guó)家，將完成全球最高碳排放強(qiáng)度降幅，用
全球歷史上最短的時(shí)間實(shí)現(xiàn)從碳達(dá)峰到碳中和。在《綠色信貸指引》、《綠色信貸實(shí)施情況
關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)》、《能效信貸指引》、《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》等指引下，我國(guó)
綠色信貸高速規(guī)模化增長(zhǎng)。隨著在我國(guó)經(jīng)濟(jì)跨周期轉(zhuǎn)型時(shí)期，商業(yè)銀行如何大力促進(jìn)相
關(guān)ESG公司業(yè)務(wù)拓展，明確授信審批重點(diǎn)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)效，已成為商業(yè)銀行廣大領(lǐng)導(dǎo)和員
工的關(guān)注重點(diǎn)。

為此，本課程對(duì)商業(yè)銀行ESG公司業(yè)務(wù)拓展和授信審批重點(diǎn)進(jìn)行分析和解讀，為商業(yè)銀行
各層級(jí)員工的工作開(kāi)展進(jìn)一步指明方向。


授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過(guò)深入
淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知當(dāng)前商業(yè)銀行ESG綠色金融的理論、政策與實(shí)踐。
2、通過(guò)解讀，幫助學(xué)員全面學(xué)習(xí)了知ESG相關(guān)公司業(yè)務(wù)拓展和審批質(zhì)效提升的理論、政
策與實(shí)踐。
3、為商業(yè)銀行各層級(jí)員工的ESG相關(guān)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指明關(guān)鍵要素、方向和發(fā)展路徑。

課程對(duì)象：
對(duì)公業(yè)務(wù)經(jīng)理

課程時(shí)間：
1天，6小時(shí)/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、基本理念：ESG的起源與內(nèi)涵
（一）ESG的理論和應(yīng)用概況
（二）ESG體系的重要意義
二、中國(guó)ESG政策發(fā)展歷程
（一）萌芽期：以環(huán)境治理為抓手
（二）探索期：以綠色金融為土壤
（三）加速期：以雙碳目標(biāo)為引領(lǐng)
（四）以國(guó)際ESG共性指標(biāo)為普適性框架
（五）中國(guó)特色ESG指標(biāo)
三、中國(guó)ESG的主要相關(guān)行業(yè)與發(fā)展態(tài)勢(shì)
（一）醫(yī)療保健
（二）交通運(yùn)輸
（三）新能源
（四）互聯(lián)網(wǎng)
（五）日常消費(fèi)
（六）房地產(chǎn)
四、ESG與綠色金融的相關(guān)政策
（一）ESG與綠色金融
（二）綠色金融相關(guān)的若干國(guó)際協(xié)議
（三）《G20轉(zhuǎn)型金融框架》
（四）《關(guān)于貫徹信貸政策與加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作有關(guān)問(wèn)題的通知》
（五）《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見(jiàn)》
（六）《關(guān)于落實(shí)環(huán)境保護(hù)政策法規(guī)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》
（七）《綠色信貸指引》
（八）《綠色信貸實(shí)施情況關(guān)鍵評(píng)價(jià)指標(biāo)》
（九）《能效信貸指引》
（十）《關(guān)于構(gòu)建綠色金融體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》
1.構(gòu)建支持綠色信貸的政策體系
2.推動(dòng)銀行業(yè)自律組織逐步建立銀行綠色評(píng)價(jià)機(jī)制
3.推動(dòng)綠色信貸資產(chǎn)證券化
4.研究明確貸款人環(huán)境法律責(zé)任
5.建立符合綠色企業(yè)和項(xiàng)目特點(diǎn)的信貸管理制度
6.將環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)作為壓力測(cè)試的重要影響因素
7.將環(huán)境信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)
（十一）《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色金融評(píng)價(jià)方案》
五、ESG對(duì)商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)拓展的導(dǎo)向趨勢(shì)
（一）“商行+投行”模式，以綜合化融資切入綜合化金融服務(wù)體系
1.綠色信貸ABS
2.綠色按揭貸和消費(fèi)貸
3.碳匯貸和林票質(zhì)押貸
(二）以綜合化融資切入企業(yè)，持續(xù)推進(jìn)綠色金融生態(tài)圈建設(shè)
案例：“綠色信貸+綠色債券+夾層+股權(quán)”的綜合化融資方案
（三）多維度參與碳市場(chǎng)建設(shè)，深度布局碳金融業(yè)務(wù)
案例：碳排放配額和碳匯質(zhì)押融資
（四）深耕新能源各行業(yè)龍頭，打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈條
（五）綠色金融綜合服務(wù)方案
1.環(huán)保貸
2.節(jié)水貸
3.排污權(quán)抵押融資
4.特許經(jīng)營(yíng)收費(fèi)權(quán)質(zhì)押融資
5.綠票通
6.綠創(chuàng)貸
（六）綠色債券
六、ESG對(duì)商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)拓展的保障
（一）統(tǒng)一理念
1.ESG已成為金融投資發(fā)展新趨勢(shì)
2.ESG提升銀行客戶(hù)財(cái)務(wù)表現(xiàn)的現(xiàn)實(shí)路徑
3.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展時(shí)期ESG理念促進(jìn)商業(yè)銀行發(fā)展的實(shí)現(xiàn)方式
（二）前瞻性的頂層設(shè)計(jì)
（三）科學(xué)合理的組織架構(gòu)
（四）健全完善的制度體系
（五）專(zhuān)業(yè)盡責(zé)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)
（六）“點(diǎn)綠成金”的科技賦能
七、商業(yè)銀行ESG公司業(yè)務(wù)審批重點(diǎn)
（一）構(gòu)建ESG評(píng)審體系
1.綠色智能識(shí)別
2.環(huán)境效益測(cè)算
3.構(gòu)建評(píng)價(jià)體系
4.數(shù)據(jù)獲取及評(píng)分
（二）踐行ESG評(píng)價(jià)體系
1.優(yōu)化信貸管理流程
2.客戶(hù)分類(lèi)管理及服務(wù)
3.貸款質(zhì)量預(yù)測(cè)
（三）簡(jiǎn)化的ESG三維評(píng)價(jià)
1.環(huán)境（E）維度
2.社會(huì)（S）維度
3.治理（G）維度
（四）清晰授信評(píng)審政策
（五）明晰授信評(píng)審指標(biāo)和流程
（六）提升評(píng)審效率
（七）適度評(píng)審放權(quán)
分組討論：假如您是總行董事長(zhǎng)、總行行長(zhǎng)、總行部門(mén)負(fù)責(zé)人、分行行長(zhǎng)、支行行長(zhǎng)，
您該如何開(kāi)展ESG相關(guān)公司業(yè)務(wù)拓展和提升審批質(zhì)效工作？




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