《高凈值客戶財富保全與傳承中的法律智慧》

《高凈值客戶財富保全與傳承中的法律智慧》

主講：牟青
【課程背景】
法商（Law Quotient，簡稱LQ），即法治商數(shù)，是2017年8月教育部公布的171個漢語新詞之一。法商，就是法律意識、法律知識、守法習慣等法律素養(yǎng)的總和。法治社會的建設，離不開包括每一個普通公民在內的“法商”的培育。2021年，《中華人民共和國民法典》正式頒布實施以后，學習并應用法律知識，規(guī)避未來人生中難以窺見的風險，成為高凈值客戶面臨的重要課題。本課程來自專業(yè)的金融從業(yè)者實戰(zhàn)經驗，以通俗易懂的方式教會學員高凈值客戶法商銷售技巧，巧妙地化解客戶心中的疑慮，穩(wěn)妥地成交大額保單。
【課程收益】
理解并掌握《民法典》相關法律知識
學會高凈值客戶財富保全與傳承規(guī)劃的方法
有效掌握高凈值客戶法商銷售技巧
提升成交高凈值客戶大額保單的信心
【課程特色】通俗易懂的教學語言；化繁為簡的思維方式；專業(yè)實用的銷售技巧
【課程對象】保險公司銷售人員、保險中介公司銷售人員、銀行理財經理、財富公司理財師
【課程時間】6小時
【課程大綱】
民法典相關法律知識解讀
民法典之婚姻家庭編解讀
關于離婚冷靜期的規(guī)定
明確家事代理權
財產權利的重新界定
夫妻共同債務認定明確
民法典之繼承編解讀
完善對繼承人的寬恕制度
完善代位繼承制度
增加新的遺囑形式
增加遺產管理人制度
二、高凈值客戶二代子女婚姻規(guī)劃
1、案例分析
2、二代子女婚姻規(guī)劃方法
一方個人財產和夫妻共同財產
兩類常見的婚姻風險
婚前協(xié)議：財富面前的浪漫與真實
保單在婚姻財富規(guī)劃中的應用
3、高情商面談溝通技巧
三、高凈值客戶財富傳承規(guī)劃
1、案例分析
2、財富傳承規(guī)劃方法
法定繼承-毫無規(guī)劃的代名詞
《民法典》-取消公證遺囑優(yōu)先效力
《民法典》-完善遺贈扶養(yǎng)協(xié)議制度
繼承中的三個基本風險點
保單在財富傳承規(guī)劃中的應用
3、高情商面談溝通技巧
四、高凈值客戶債務隔離規(guī)劃
1、案例分析
2、債務隔離規(guī)劃方法
企業(yè)類型與責任范疇
企業(yè)生命周期下的家企財富混同
保單債務隔離功能的法律論證
保單債務隔離規(guī)劃應用舉例
3、高情商面談溝通技巧

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