商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范提綱

商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范
第一講、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
一、何謂合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
（二）合規(guī)管理軌跡
二、何謂操作風(fēng)險(xiǎn)
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)來源
（二）操作風(fēng)險(xiǎn)損失形態(tài)
（三）操作風(fēng)險(xiǎn)的特征
三、操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系
四、操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域
第二講、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)管中操作風(fēng)險(xiǎn)類型與案例分析
一、安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)
二、外部事件風(fēng)險(xiǎn)
三、員工行為風(fēng)險(xiǎn)（異常表現(xiàn)、違規(guī)行為、違法行為）
四、重要柜臺(tái)（授權(quán)）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)（以下根據(jù)時(shí)間酌定內(nèi)容）
1、開銷戶管理（個(gè)別特殊客戶身份識(shí)別）
2、大額資金匯劃（網(wǎng)銀落地風(fēng)險(xiǎn)）
3、受理存款繼承業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)4、業(yè)務(wù)印章保管與使用
5、重空憑證管理
6、銀企對(duì)帳業(yè)務(wù)
7、協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)
8、掛失與解掛業(yè)務(wù)
9、柜員卡與授權(quán)業(yè)務(wù)
10、現(xiàn)金庫(kù)管與自助設(shè)備業(yè)務(wù)
11、假幣收繳業(yè)務(wù)
12、代理業(yè)務(wù)（理財(cái)、代收代發(fā)等）
13、錯(cuò)帳與抹帳業(yè)務(wù)
14、柜臺(tái)反洗錢業(yè)務(wù)
第三講、提升管理者素質(zhì)——防范職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
一、樹立健康職業(yè)理念，構(gòu)筑合規(guī)文化
1、合規(guī)理念——流程文化
2、風(fēng)險(xiǎn)理念——細(xì)節(jié)文化
3、和諧理念——關(guān)系文化
二、熟知監(jiān)管約束，提升政策水平
（一）操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
（二）關(guān)鍵崗位與員工職務(wù)行為制約
（三）內(nèi)部問責(zé)制度類型
三、構(gòu)筑“職人合規(guī)文化”環(huán)境
1、控制情緒
2、敢于擔(dān)當(dāng)
3、不做小人

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