銀行場景金融建設運營培訓方案

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目錄
一、場景金融培訓背景 3
二、場景金融建設運營模型 4
三、場景金融課程設計思路 4
四、場景金融課程基本介紹 5
五、場景金融課程設置 6
六、場景金融課程大綱 6
七、培訓方案實施流程 8









一、場景金融培訓背景

“無場景、不金融”，“場景”作為近些年金融領域頻繁提及的熱詞，起初由于互聯(lián)網(wǎng)公
司的快速發(fā)展，以自有平臺為核心，以線上消費場景構筑的護城河給銀行帶來很大的競
爭壓力，引發(fā)了銀行的場景焦慮。例如，螞蟻金服集團的“花唄、借唄”產(chǎn)品、京東的“白
條、金條”產(chǎn)品。
場景金融利用數(shù)字技術手段，將金融活動嵌入到各種不同的場景服務中，促使支付、
交易或者服務高效完成，以在場景的自然交互過程中滿足客戶的金融需求體驗。
發(fā)源于互聯(lián)網(wǎng)的場景革命正在席卷金融業(yè)，成為金融機構尤其是銀行關注的焦點，銀
行開始更多地關注場景，從場景的視角重新理解金融。
在場景為王的時代，場景金融建設與運營越來越成為各金融機構的打造核心競爭力、
實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的現(xiàn)實選擇，場景金融建設與運營被越來越多的銀行提到議事日程上來
，例如，招商銀行早在2010年就開始建設自己的APP，從而更高效、便捷地服務客戶。
然而，國內(nèi)很多銀行雖然逐步在建設自己的手機銀行APP和生活APP，但目前大部分銀
行還沒有取得令人滿意的運營成果。場景金融建設缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃、自建場景缺乏吸引力
、場景金融帶來新風險，場景應該如何建設、選取哪些場景、平臺搭建后如何獲客和運
營等眾多問題一直是困擾金融業(yè)的難題,很多銀行：
? 不知道場景金融如何有效建設？
? 不知道場景金融如何快速獲客？
? 不知道場景金融如何高效運營？
? 不知道場景金融活動如何策劃？
? 不知道場景金融風險如何控制？
場景金融已經(jīng)從過去的1.0時代邁向現(xiàn)在的4.0時代，基于以上問題和需求，我們結合
多年的咨詢經(jīng)驗和培訓實踐，為銀行場景金融建設與運營人員量身定制學習方案，并由
權威專家全程跟進、輔導實訓，最后將培訓結果轉化到工作中，為商業(yè)銀行打造一支高
水平、強技能、專業(yè)化的金融場景建設、運營隊伍。

二、場景金融建設運營模型

場景金融建設運營方法論非常重要，對于銀行能否在場景金融領域取得成功起到?jīng)Q定
性作用，結合國內(nèi)外場景金融相關研究資料及實踐情況總結提煉，我們認為場景金融建
設運營可以分為三個階段：破局、升級、成功，圍繞銀行6大重點場景：C端、B端、G端
、F端、網(wǎng)點、APP，進一步創(chuàng)新場景金融建設運營3556模型，具體如下圖所示：
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三、場景金融課程設計思路

根據(jù)場景金融建設運營3556模型，基于銀行開展場景金融建設運營工作的需要，了解
銀行場景金融建設運營普遍存在的現(xiàn)狀問題和發(fā)展需求，結合當前的場景金融發(fā)展趨勢
，我們設計了8門標準課程，通過8門標準課程的學習、輔導以及聯(lián)合共創(chuàng)，系統(tǒng)掌握場
景金融建設運營方法論，輸出個性化、差異化的場景金融解決方案。同時，我們也可以
根據(jù)客戶特殊需要有針對性地設計培訓內(nèi)容，定制高質(zhì)量、高效率的培訓方案，助力場
景金融建設運營人員蛻變成長、實現(xiàn)自我價值，從而幫助銀行實現(xiàn)數(shù)字化轉型、高質(zhì)量
發(fā)展。

場景金融課程基本介紹

課程特色：
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前沿性：創(chuàng)新場景金融搭建解決思路，深度剖析線上、線下聯(lián)動多場景搭建與場景
營銷活動實戰(zhàn)策略，為銀行數(shù)字化轉型提出新的增長點。
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系統(tǒng)性：引導學員從場景建設運營的全流程出發(fā)，深度思考、規(guī)劃先行、重點突出
，提出系統(tǒng)的方法論，為開發(fā)潛在客戶提供系統(tǒng)性建議。
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實戰(zhàn)性：注重案例分析、互動交流，多層次、多角度引導學員落地實操管理，理論
與實踐相結合，實現(xiàn)知行合一、知行果合一。
學員收獲:
? 學習場景金融建設運營破局的方法、步驟及標桿案例。
? 學習場景金融建設運營升級的方法、步驟及標桿案例。
? 學習場景金融建設運營成功的方法、步驟及標桿案例。
授課老師： 堅鵬 銀行數(shù)字化轉型導師
授課特點:
? 煥發(fā)精神
? 啟發(fā)思考
? 激發(fā)行動
授課風格：
? 以案例的方式解讀原創(chuàng)方法論
? 以互動的方式增強學員獲得感
? 以咨詢的方式提高培訓實效性
培訓對象：
需要學習搭建場景金融與場景營銷活動策劃的從業(yè)人士。
課程設置時間：
授課4-8天，輔導4-8天



場景金融課程設置

序號 |模塊 |課程名稱 |課程時間 |講師 | |1 |破局 |《場景金融建設運營之破局篇》
|0.5-1天 |堅鵬 | |2 |升級 |《場景金融建設運營之升級篇》 |0.5-1天 |堅鵬 | |3
|成功 |《C端場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 | | |
|《B端場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 | | |
|《G端場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 | | |
|《F端場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 | | |
|《網(wǎng)點場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 | | |
|《基于標桿銀行案例研究的APP場景金融建設運營成功之道》 |0.5-1天 |堅鵬 |
|六、場景金融課程大綱

課程一：《場景金融建設運營之破局篇》
解讀：場景金融是破題之策
切入：如何選擇場景金融
開拓：場景金融建設路徑
深耕：場景金融運營能力支撐
探索：場景金融評價體系
課程二：《場景金融建設運營之升級篇》
制定場景金融戰(zhàn)略
場景金融生態(tài)升級
場景用戶流量升級
場景金融中臺升級
組織體系變革升級
課程三：《C端場景金融建設運營成功之道》
C端場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
提高銀行數(shù)字化營銷能力
創(chuàng)新場景化客群運營方法
C端客戶全生命周期運營策略
通過招行案例學習C端客群運營
光大銀行云繳費業(yè)務模式
銀行私域社群客戶運營案例
課程四：《B端場景金融建設運營成功之道》
B端場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
B端金融場景建設與運營方法
招商銀行薪福通3.0數(shù)字化場景金融案例萃取
平安銀行對公業(yè)務數(shù)字化場景金融案例萃取
南京銀行小微金融數(shù)字化場景金融案例萃取
課程五：《G端場景金融建設運營成功之道》
G端場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
G端金融場景建設與運營方法
建設銀行G端場景金融案例萃取
工商銀行G端場景金融案例萃取
寧波銀行G端場景金融案例萃取
課程六：《F端場景金融建設運營成功之道》
F端場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
F端金融場景建設與運營方法
興業(yè)銀行F端場景金融案例萃取
平安銀行F端場景金融案例萃取
招商銀行F端場景金融案例萃取
說明：F端是指金融機構
課程七：《網(wǎng)點場景金融建設運營成功之道》
網(wǎng)點場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
網(wǎng)點金融場景建設與運營方法
網(wǎng)點氛圍營銷：利用網(wǎng)點廳堂里的每一塊角落
網(wǎng)點流程營銷：善用網(wǎng)點廳堂里的每一個機會
網(wǎng)點聯(lián)動營銷：運用網(wǎng)點廳堂里的每一份資源
網(wǎng)點場景生態(tài)圈建設方法與案例
招商銀行網(wǎng)點場景金融案例萃取
課程八：《基于標桿銀行案例研究的APP場景金融建設運營成功之道》
APP場景金融建設運營五點分析（難點、重點、痛點、特點與關鍵點）
招商銀行APP知行果分析與成功之路
建立總分支多級協(xié)同的APP運營管理體系
通過招商銀行案例學習APP運營核心方法論
手機銀行APP與生活APP融合策略
通過招商銀行案例學習如何進行金融場景建設與獲客
通過招商銀行案例學習如何進行活動運營
通過招商銀行案例學習如何進行內(nèi)容運營

七、培訓方案實施流程

1、項目調(diào)研：通過電話溝通、線上會議、現(xiàn)場訪談、資料收集等多種方式了解銀行場景
金融發(fā)展現(xiàn)狀及場景金融建設運營需求，明確目前的優(yōu)勢與劣勢（可以根據(jù)客戶意愿選
擇合適的調(diào)研方式）；
2、定制方案：根據(jù)調(diào)研診斷情況和銀行的實際情況制定可落地的學習實施方案，包括學
習內(nèi)容、學習時間、學習進度以及是否需要輔導輸出相應成果等，可以根據(jù)原來設計的
8門標準課程基礎之上，可以選擇全部課程或部分合適的課程，也可以增加、刪除一些相
關內(nèi)容；
3、實施培訓：根據(jù)客戶實際情況選擇上課時間、上課方式，可以選擇現(xiàn)場授課、線上直
播或線上錄播等多種方式進行課程學習，包括知識講解、數(shù)據(jù)分析、案例萃取、分組討
論、學員分享、現(xiàn)場答疑等多種方式；
4、輔導輸出：強調(diào)學以致用，輔助學習內(nèi)容轉化和落地。輔導小組組長組織大家進行研
討，研討銀行自身資源與能力、客戶痛點等，制定場景金融戰(zhàn)略、設計場景金融建設路
徑、設計場景金融實施方案及行動計劃等，組織各小組匯報研討成果并輔導修改完善。

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