《二十大精神解讀與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略——新時(shí)代、新征程、新發(fā)展》

《二十大精神解讀與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
——新時(shí)代、新征程、新發(fā)展》


主講：王老師 博士
【課程背景】
偉大變革鼓舞人心，宏偉藍(lán)圖催人奮進(jìn)!
習(xí)近平總書(shū)記在黨的二十大報(bào)告中強(qiáng)調(diào)：“從現(xiàn)在起，中國(guó)共產(chǎn)黨的中心任務(wù)就是團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)全國(guó)各族人民全面建成社會(huì)主義現(xiàn)代化強(qiáng)國(guó)、實(shí)現(xiàn)第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)，以中國(guó)式現(xiàn)代化全面推進(jìn)中華民族偉大復(fù)興?！?br /> 2023年中國(guó)如何譜寫(xiě)一曲新時(shí)代、新征程、新發(fā)展的歷史贊歌？中國(guó)的商業(yè)銀行又面臨哪些發(fā)展趨勢(shì)與機(jī)遇？
【講師介紹】
王老師是清華大學(xué)博士后、美國(guó)加州州立大學(xué)訪問(wèn)學(xué)者。
某國(guó)有大行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場(chǎng)研究員。
某國(guó)有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國(guó)有大行總行數(shù)據(jù)分析師。
某國(guó)有大行總行私人銀行部投資顧問(wèn)。
獲得中國(guó)博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國(guó)家級(jí)及省部級(jí)課題，在國(guó)際國(guó)內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專(zhuān)著。
為國(guó)內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過(guò)管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟(jì)研究與企業(yè)經(jīng)營(yíng)相結(jié)合。
常年為金融行業(yè)做宏觀經(jīng)濟(jì)、熱點(diǎn)解讀、金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型授課。
【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)
【授課方式】案例教學(xué)、場(chǎng)景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)
【課程對(duì)象】銀行各部門(mén)條線
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
二十大解讀
1.1 習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想
1.2 二十大對(duì)于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的論述
二、銀行普惠金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
2.1 普惠小微金融
2.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀
2.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)
2.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
2.1.4 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
2.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
2.1.6 國(guó)產(chǎn)替代的市場(chǎng)發(fā)展
2.2 綠色金融與小微金融的融合
2.2.1 什么是綠色金融
2.2.2 綠色信貸的實(shí)踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
2.2.3 碳排放權(quán)定價(jià)市場(chǎng)的發(fā)展歷程
2.2.4 什么是CCER——如何做碳金融
2.2.5 綠色普惠小微金融數(shù)字化典型案例
2.3 智能投顧和財(cái)富管理
2.3.1 智能理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀
2.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況
2.3.3 智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展
2.4 消費(fèi)金融
2.4.1 消費(fèi)金融的市場(chǎng)格局
2.4.2 消費(fèi)場(chǎng)景的數(shù)字化打造
2.4.3 消費(fèi)金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
2.5 供應(yīng)鏈金融
2.5.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀
2.5.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析
2.5.3供應(yīng)鏈金融的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2.6 網(wǎng)上銀行拓展小微客群的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例
2.6.1 百靈系統(tǒng)
2.6.2 310模式
2.7 滴灌通國(guó)際資本入局小微金融的數(shù)字化模式
三、鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
3.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵——黨中央的三農(nóng)政策
3.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵
3.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興
3.1.3 新村振興如何三步走
3.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)
3.2.1 農(nóng)村的“三化”問(wèn)題：邊緣化、空心化和老齡化
3.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)椤巴说爻薄?br /> 3.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”
3.2.4 價(jià)格天花板效應(yīng)
3.2.5 養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題
3.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)機(jī)遇
3.3.1 新型城鎮(zhèn)化
3.3.2 數(shù)字經(jīng)濟(jì)：數(shù)字農(nóng)村
3.3.3 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建
3.3.4 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟(jì)與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”
3.3.5 農(nóng)村金融的市場(chǎng)缺口
3.3.6 基因育種的未來(lái)機(jī)遇
3.3.7 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財(cái)產(chǎn)權(quán)的保障
3.3.8 農(nóng)村消費(fèi)信貸市場(chǎng)與場(chǎng)景構(gòu)建
3.4 新型經(jīng)營(yíng)主體金融支持體系構(gòu)建
3.4.1 新型經(jīng)營(yíng)主體發(fā)展現(xiàn)狀
3.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務(wù)圈
3.4.3 新型經(jīng)營(yíng)主體的金融需求與供給分析
3.4.4 螞蟻金服是如何打開(kāi)農(nóng)村金融市場(chǎng)
3.5 農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)分析
3.5.1 基于不同主導(dǎo)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺(tái)
3.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷(xiāo)
3.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營(yíng)銷(xiāo)模式——鏈條打造
3.5.4 農(nóng)村供應(yīng)鏈全景模式——多方合作
3.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引
3.6.1 解讀國(guó)有行三農(nóng)信貸政策
3.6.2 解讀普惠金融信貸政策
3.7 數(shù)字技術(shù)在鄉(xiāng)村振興中的應(yīng)用
3.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈
3.7.2 大數(shù)據(jù)分析在農(nóng)村金融中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
3.7.3 衛(wèi)星遙感技術(shù)的應(yīng)用
3.7.4 人臉識(shí)別與千人前面營(yíng)銷(xiāo)
3.8 當(dāng)前銀行在鄉(xiāng)村振興中的典型案例
3.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品——惠農(nóng)E貸
3.8.2 郵儲(chǔ)銀行的鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
3.8.3 建設(shè)銀行鄉(xiāng)村振興數(shù)字化產(chǎn)品
3.9 八大鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)數(shù)字化推進(jìn)策略
3.9.1 整村推進(jìn)、信用村建設(shè)：惠農(nóng)e貸、菜鄉(xiāng)e貸
3.9.2 農(nóng)村消費(fèi)信貸：農(nóng)村綠領(lǐng)、新市民
3.9.3 數(shù)字化轉(zhuǎn)型：農(nóng)村電商、掌銀建設(shè)
3.9.4 服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)下沉：惠農(nóng)通、裕農(nóng)通
3.9.5 大數(shù)據(jù)應(yīng)用：數(shù)字化平臺(tái)、物聯(lián)網(wǎng)
3.9.6 數(shù)字鄉(xiāng)村：鄉(xiāng)村治理、政務(wù)平臺(tái)
3.9.7 三權(quán)與宅基地：農(nóng)業(yè)生產(chǎn)托管、三權(quán)抵押
3.9.8 活體抵押：區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用、供應(yīng)鏈金融
四、數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
4.1 各國(guó)央行發(fā)展數(shù)字貨幣的最新進(jìn)展
4.2什么是數(shù)字人民幣
4.2.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點(diǎn)
4.2.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2
4.2.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義
4.3 數(shù)字人民幣的運(yùn)營(yíng)體系
4.3.1 數(shù)字人民幣、現(xiàn)金、銀行存款與第三方支付比較
4.3.2 數(shù)字人民幣雙層運(yùn)營(yíng)體系
4.3.3 數(shù)字人民幣對(duì)信用創(chuàng)造的影響：是否改變貨幣乘數(shù)
4.4 數(shù)字人民幣對(duì)銀行的影響
4.4.1 對(duì)商業(yè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的影響
4.4.2 對(duì)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生的影響
4.4.3 對(duì)銀行現(xiàn)有賬戶體系和支付結(jié)算體系的影響
4.4.4 對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)展反洗錢(qián)工作的影響
4.5 數(shù)字人民幣與銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
4.5.1 數(shù)字人民幣與銀行的全場(chǎng)景獲客
4.5.2 數(shù)字人民幣與支付結(jié)算
4.5.3 數(shù)字人民幣與開(kāi)放銀行
五、網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)字化數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
5.1 當(dāng)前銀行業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)展
5.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點(diǎn)中的應(yīng)用
5.2.1 VR、AR技術(shù)在網(wǎng)點(diǎn)的應(yīng)用
5.2.2 物聯(lián)網(wǎng)在網(wǎng)點(diǎn)財(cái)富管理中的應(yīng)用
5.3 5G技術(shù)在網(wǎng)點(diǎn)的應(yīng)用
六、綠色金融業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展策略
6.1 碳達(dá)峰與碳中和解讀
2.1.1 基本概念：二氧化碳當(dāng)量、碳匯、碳排放權(quán)
2.1.2 為什么要進(jìn)行碳中和
6.2 當(dāng)前新能源產(chǎn)業(yè)的發(fā)展
6.2.1 我國(guó)能源消費(fèi)結(jié)構(gòu)
6.2.2 為什么本輪限電限產(chǎn)：市場(chǎng)的三種解讀
6.2.3 風(fēng)能、光伏產(chǎn)業(yè)解讀
6.2.4 核電、氫能產(chǎn)業(yè)解讀
6.2.5 為什么都在發(fā)展新能源汽車(chē)：特斯拉靠什么賺錢(qián)
6.3 中國(guó)碳排放權(quán)定價(jià)市場(chǎng)
6.3.1 碳排放權(quán)定價(jià)市場(chǎng)的發(fā)展歷程
6.3.2 什么是CCER
6.3.3 中國(guó)的碳配額分配方法
6.3.4 歐盟碳交易市場(chǎng)機(jī)制——EU ETS
6.3.5 中國(guó)未來(lái)碳價(jià)預(yù)測(cè)
6.4 當(dāng)前綠色金融市場(chǎng)解讀
6.4.1 什么是綠色金融
6.4.2 綠色信貸的實(shí)踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)
6.4.3 綠色金融的遠(yuǎn)期、掉期與期權(quán)
6.4.4 配額抵押貸款解讀
6.4.5 CCER質(zhì)押融資解讀
6.4.6 碳配額回購(gòu)融資解讀
6.6 商業(yè)銀行綠色金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型典型案例
七、2023年銀行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“五板斧”——金融科技趨勢(shì)
7.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷(xiāo)銀行
7.1.1 直銷(xiāo)銀行是手機(jī)銀行嗎？
7.1.2 國(guó)內(nèi)直銷(xiāo)銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道
7.1.3 如何打造直銷(xiāo)銀行：產(chǎn)品專(zhuān)家型、客戶專(zhuān)家型與全能型
7.1.4 直銷(xiāo)銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)
7.1.5 直銷(xiāo)銀行需要線下嗎？
7.2 第二板斧：場(chǎng)景創(chuàng)新——開(kāi)放銀行
7.2.1 開(kāi)放銀行“開(kāi)放”在何處？
7.2.2 什么是API經(jīng)濟(jì)？
7.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開(kāi)放銀行的
7.2.4 中國(guó)國(guó)內(nèi)開(kāi)放銀行的探索與實(shí)踐
7.2.5 開(kāi)放銀行的三種模式構(gòu)建：開(kāi)放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺(tái)
7.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘
7.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)
7.3.2 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)
7.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑
7.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時(shí)代的敏捷型組織
7.4.2 機(jī)構(gòu)重塑：利潤(rùn)中心再造的模式與路徑
7.4.3 隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)
7.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造
7.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造
7.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化
7.5.3 如何打造全行集中運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)
7.5.4 網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造

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