銀行數(shù)字化運營——條線協(xié)同、部門聯(lián)動、總分貫通(6H)

銀行數(shù)字化運營
條線協(xié)同、部門聯(lián)動、總分貫通
一、課程背景
“加快數(shù)字化發(fā)展，建設數(shù)字中國”。
“十四五規(guī)劃”中將“場景”理念和方式納入國家戰(zhàn)略進行部署，在智慧化、場景化的經(jīng)
濟社會發(fā)展態(tài)勢下，金融生態(tài)競爭將替代全能銀行競爭已是必然，在平臺化、生態(tài)化商
業(yè)模式的大趨勢下，全面數(shù)字化運營成為銀行重要發(fā)展方向。
數(shù)字經(jīng)濟時代，銀行面臨的市場環(huán)境、用戶習慣和監(jiān)管政策均已產(chǎn)生根本性的變化，
全渠道管理能力、數(shù)智化運營能力和生態(tài)共建能力等三大能力，成為銀行數(shù)字化運營能
力的集中體現(xiàn)。隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等前沿技術的發(fā)展,商業(yè)銀行正
在邁入數(shù)字化、智能化、開放化的銀行4.0時代。
數(shù)字技術的不斷完善，使客戶通過移動端獲得金融服務更加便捷。由于運營成本和經(jīng)
營形態(tài)的變化，銀行的運營方式從線下分區(qū)域運營，向線上一體化、線上線下協(xié)同運營
轉(zhuǎn)變，銀行必須構建以“流量運營”為導向的運營模式和體系，不斷拓寬金融觸點和服務
渠道，盤活存量客戶，提升增量客戶。
銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進入下半場，繼銀行數(shù)字化營銷與風控之后，數(shù)字化運營能力已經(jīng)成
為各家銀行在必須具備的核心競爭力，是中小銀行實現(xiàn)彎道超車的重要途徑。
銀行數(shù)字化運營，助力2023年開門紅！
二、核心收益
【核心收益】1：幫助銀行重塑運營體系，實現(xiàn)端到端、從前臺到后臺的全面轉(zhuǎn)型，
盤活和深耕存量客戶。
【核心收益】2：有效提升和釋放網(wǎng)點與客戶經(jīng)理的產(chǎn)能和潛力，降低運營成本。
【核心收益】3：圍繞數(shù)字資產(chǎn)的管理、提升、轉(zhuǎn)化和變現(xiàn)，提升銀行數(shù)字化發(fā)展成
效。
【核心收益】4：通過精細化渠道觸達，活動運營，提升用戶訪問頻率與使用時長，
提高用戶活躍度。
【核心收益】5：通過診斷產(chǎn)品可用性與易用性，改善產(chǎn)品感官體驗與交互體驗，提
升用戶滿意度、忠誠度，優(yōu)化用戶體驗。
【核心收益】6：通過建立用戶分層體系，細分用戶需求，了解用戶業(yè)務偏好與消費
習慣，對業(yè)務流程進行診斷，有效提升業(yè)務各環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)化，提升用戶價值。
【核心收益】7：通過評估用戶需求，定位業(yè)務運營方向，指導業(yè)務創(chuàng)新與競爭力提
升，驅(qū)動業(yè)務創(chuàng)新。
【核心收益】8：通過一站式實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集和智能分析，全面提升銀行數(shù)字化運營能
力。
三、課程大綱
前言 數(shù)字化時代與銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1. 銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型方興未艾
2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的問題與挑戰(zhàn)
3. 銀行數(shù)字化運營的6個誤區(qū)
第一節(jié)：金融科技與銀行數(shù)字化運營
1. 與數(shù)字化運營相關的金融科技
2. RPA+AI發(fā)展歷程與趨勢
3. 圖計算與知識圖譜在銀行的應用
4. 低代碼開發(fā)與智能數(shù)據(jù)建模
5. 案例解析（AI直營銀行在他行的應用）
第二節(jié)：以客戶為中心的數(shù)字化運營體系
1. 如何構建全行指標看板體系
2. 如何構建全行標簽畫像體系
3. 如何構建立體業(yè)務運營體系
4. 建立企業(yè)級數(shù)據(jù)驅(qū)動文化
5. 案例解析（某銀行構建數(shù)字化運營體系的做法）
第三節(jié)：銀行數(shù)字化運營平臺
1. 銀行用戶基數(shù)分化，存量與新增機會并存
2. 以用戶為中心移動金融生態(tài)綜合服務平臺
3. 數(shù)據(jù)驅(qū)動客戶體驗提升，場景成為流量入口
4. 提高手機銀行APP生活場景豐富度及使用頻次
5. 案例（國有行、股份制及區(qū)域性銀行的數(shù)字化運營）
第四節(jié)：數(shù)字化場景客群運營策略
1. 銀行營銷運營方法論
2. 場景化客群運營
3. 營銷運營中臺（某區(qū)域性銀行的數(shù)據(jù)中臺運營）
4. 模擬演示（某區(qū)域性銀行場景運營營銷活動）
第五節(jié)：銀行私域運營
1. 什么是私域運營？
2. 三大力量重塑銀行私域生態(tài)
3. 銀行需要再造私域運營能力
4. 私域運營的4個價值變現(xiàn)路徑
5. 案例（某銀行私域運營借鑒）
第六節(jié)：RPA+AI與銀行數(shù)字人
1. 傳統(tǒng)商業(yè)銀行常見運營痛點
2. RPA+AI賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3. RPA智能員工與銀行應用場景
4. RPA在銀行業(yè)務中的典型案例
5. 案例（高仿真客戶經(jīng)理與虛擬銀行）
第七節(jié) 數(shù)字化運營助力銀行零售數(shù)字化升級
1. 數(shù)字化場景洞察
2. 用戶體驗診斷及提升
1、圍繞主營業(yè)務和聚焦客戶需求，繪制用戶旅程
2、通過用戶旅程拆解，挖掘用戶需求和痛點
3、建立用戶體驗評價指標體系
1、傳統(tǒng)客戶旅程的三大痛點
2、數(shù)字化旅程運營管理
3、如何構建數(shù)字化旅程運營能力
4、如何疏通數(shù)字化旅程管理流程機制
3. 同業(yè)對標及差異化策略
1. 領域、行業(yè)、APP，逐層深入
2. 用戶流向指標
3. 用戶下載指標
4. 內(nèi)外部全渠道指標
4. 數(shù)字化運營能力提升
1. 一站式實現(xiàn)數(shù)據(jù)采集和智能分析
2. 系統(tǒng)部署架構示意圖 – 公有云部署
3. 用戶數(shù)據(jù)采集標準-深度埋點服務
第八節(jié) 銀行數(shù)字化運營同業(yè)案例
一、工行：企業(yè)級互聯(lián)網(wǎng)智慧運營平臺
1. 戰(zhàn)略引領數(shù)字化運營變革
2. “1+N+X+Y”集約化運營平臺
3. 數(shù)字化運營的3大業(yè)務規(guī)劃
4. 工行數(shù)字化運營成效
二、建行：數(shù)字化客戶旅程管理2.0
1、傳統(tǒng)客戶旅程的三大痛點
2、數(shù)字化旅程運營管理
3、如何構建數(shù)字化旅程運營能力
4、如何疏通數(shù)字化旅程管理流程機制
5、“TOP+戰(zhàn)略”
三、招商銀行APP運營戰(zhàn)略

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