《民法典》財(cái)富管理者的必修課

讓《民法典》成為財(cái)富管理的利器
——《民法典》財(cái)富管理必修課
主講老師：夏天
【課程背景】
2021年是《民法典》正式實(shí)施的一年，《民法典》被稱為“社會(huì)生活百科全書”，和我們的很多中高凈值人群非常關(guān)注《民法典》這就對(duì)財(cái)富管理的我們帶來(lái)了新的機(jī)遇，同時(shí)也是新的挑戰(zhàn)。特別是在保險(xiǎn)的銷售中，機(jī)遇是什么？
機(jī)遇是我們?nèi)绾纬浞掷谩睹穹ǖ洹泛涂蛻粽业礁嗾務(wù)摰脑掝}，只有真正的學(xué)到了客戶關(guān)注的問(wèn)題，找到成交的契機(jī)？如何《民法典》和我們的財(cái)富管理工作結(jié)合在一起，找到它真正的意義？如何在1260 條例當(dāng)中，有目的性地學(xué)習(xí)《民法典》條例，直接用法商思維解決成交問(wèn)題？
什么是挑戰(zhàn)？
第一，《民法典》的內(nèi)容很多，如果我們真正的學(xué)習(xí)完，需要花上大概四五個(gè)月甚至更多的時(shí)間。
第二，如何結(jié)合我們的實(shí)際工作中，到底哪一條和我們的工作相關(guān)？
第三，如何利用《民法典》找到客戶的痛點(diǎn)？如何和客戶談?wù)劇睹穹ǖ洹罚?br /> 針對(duì)上述的問(wèn)題，我研究了這門課程，希望學(xué)員們利用最短的時(shí)間，學(xué)會(huì)最核心的知識(shí)，通過(guò)實(shí)際的成交案例，讓學(xué)員們更加細(xì)致深入的了解《民法典》在我們實(shí)際的財(cái)富管理工作中如何充分發(fā)揮作用，利用《民法典》更深度精準(zhǔn)的挖掘客戶的需求，培養(yǎng)法商思維的銷售模式，迅速找到解決方案，高效落地大單。
這門課程兼具理論性和實(shí)用性相結(jié)合，是財(cái)富管理者的一門必修課，學(xué)完這門課，你一定會(huì)激發(fā)出更多的談客戶的思路，找到更多的營(yíng)銷方法和談資，還等什么？我陪你一起從這里找到財(cái)富管理的新機(jī)遇。
【課程收益】
掌握《民法典》核心法條的五編
掌握四個(gè)財(cái)富管理篇章、
掌握10個(gè)落地經(jīng)典案例
掌握法商思維模式
認(rèn)知《民法典》帶給我們的成交機(jī)會(huì)
掌握《民法典》中的關(guān)鍵點(diǎn)，如何運(yùn)用在各類保險(xiǎn)險(xiǎn)種的銷售中
掌握《民法典》中和財(cái)富管理相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)，打開營(yíng)銷思路，使業(yè)績(jī)翻倍
【授課特色】
課堂氣氛活躍；案例充分落地；工具多，運(yùn)用思維導(dǎo)圖；實(shí)踐與理論相輔相成。
法條講解＋案例分享＋角色扮演＋提問(wèn)互動(dòng)＋分組討論＋精彩點(diǎn)評(píng)＋課堂練習(xí)。
【課程對(duì)象】銀行保險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)銷售、財(cái)富管理者、營(yíng)銷負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等。
【課程時(shí)間】1-2天
【課程大綱】
一、如何通過(guò)五編，充分了解中國(guó)首部《民法典》？
1、認(rèn)識(shí)《民法典》
2、《民法典》法商思維談客戶的新機(jī)遇
婚姻家庭編
繼承編
稅務(wù)編
物權(quán)編
合同編
工具：思維導(dǎo)圖模型
二、如何在《民法典》的基礎(chǔ)上，培養(yǎng)顧問(wèn)式營(yíng)銷？
1、什么是顧問(wèn)式營(yíng)銷
2、如何培養(yǎng)顧問(wèn)式營(yíng)銷模式
顧問(wèn)式銷售從KYC開始
讓客戶自己發(fā)現(xiàn)問(wèn)題
給出專業(yè)性意見(jiàn)和解決方案
解答客戶的疑問(wèn)
與客戶達(dá)成一致，長(zhǎng)期穩(wěn)定合作
如何高效率地了解什么是法商營(yíng)銷思路？
什么樣的客戶需要法商的營(yíng)銷思路（找對(duì)目標(biāo)客戶）
找到客戶的法商需求（深度挖掘）
按照需求，給出綜合的解決方案（不是單一的，是綜合的）
解答客戶的疑問(wèn)
與客戶達(dá)成一致，長(zhǎng)期穩(wěn)定合作
四、如何將法商營(yíng)銷思路，運(yùn)用到與客戶談判中？
1、如何培養(yǎng)法商的營(yíng)銷思路
互動(dòng)：你用過(guò)法商的營(yíng)銷思路談客戶嗎？
2、什么樣的客戶適合法商的營(yíng)銷思路——選客戶
客戶畫像、客戶選擇、法商客戶要素
互動(dòng)：快速想在你腦海里浮現(xiàn)出3個(gè)目標(biāo)客戶
3、如何培養(yǎng)客戶的法商思維
認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)
梳理痛點(diǎn)
舉例說(shuō)明
案例：一個(gè)客戶經(jīng)理的培養(yǎng)客戶法商思維三步曲
五、案例分享（落地的經(jīng)典案例）
1、《民法典》重疾保險(xiǎn)篇
通過(guò)法條解讀和實(shí)際的案例輕松談下重疾保險(xiǎn)
2、《民法典》年金保險(xiǎn)篇
子女教育
婚姻規(guī)劃
養(yǎng)老規(guī)劃
互動(dòng)話題：年金險(xiǎn)與傳承
互動(dòng)話題：婚姻保衛(wèi)戰(zhàn)
互動(dòng)話題：百歲人生&長(zhǎng)壽人生
3、《民法典》終身壽險(xiǎn)篇
遺囑可靠嗎？
指定受益人
第二投保人
跨境傳承
留愛(ài)不留債
通過(guò)《民法典》核心法條的解讀，了解終身壽險(xiǎn)的主要功能，放大終身壽險(xiǎn)的功能優(yōu)勢(shì)，找到核心賣點(diǎn)和精準(zhǔn)的客戶
4、《民法典》保險(xiǎn)金信托篇
什么是保險(xiǎn)金信托
保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)
為什么要設(shè)立保險(xiǎn)金信托
全國(guó)首單保險(xiǎn)金設(shè)立案例分享，讀懂保險(xiǎn)金信托
六、Role Play（現(xiàn)場(chǎng)Role Play）
1、檢驗(yàn)學(xué)員學(xué)習(xí)的效果
2、分組進(jìn)行

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