《柜面操作合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)》
《柜面操作合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)》詳細(xì)內(nèi)容
《柜面操作合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)》
柜面操作風(fēng)合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)
柜面技能+意識(shí)提升+案例研討
課程背景：
無(wú)規(guī)矩不成方圓，而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問(wèn)題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)正確的和清醒的認(rèn)知：有些事可以為，有些事不可為，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實(shí)案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高柜面合規(guī)意識(shí)，不能因?yàn)橐恍┬∵`規(guī)和小問(wèn)題給風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)留下可乘之機(jī)，實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”這一個(gè)共同的目標(biāo)，為此應(yīng)警鐘長(zhǎng)鳴，防范于未然，時(shí)刻保持一顆對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敬畏之心。
課程收益：
1. 快速提高柜面人員合規(guī)意識(shí)和操作技能，提升整體柜面抗風(fēng)險(xiǎn)能力；
2. 全面樹(shù)立學(xué)員的正解合規(guī)觀，不僅知規(guī)懂規(guī)、還要主動(dòng)合規(guī)；
3. 讓學(xué)員掌握柜面業(yè)務(wù)應(yīng)有的操作技能，如：變?cè)焘n、二代（臨時(shí)）身份證等5秒鑒別法，柜面人像識(shí)別技巧、票據(jù)鑒別辦法等；
4. 通過(guò)大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似違規(guī)事件再次發(fā)生。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：會(huì)計(jì)主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：以案例研討式教學(xué)為主，強(qiáng)調(diào)互動(dòng)，結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。
課程大綱
第一講：合規(guī)的概述與意義
1．由A銀行一柜員侵吞銀行資金案，反觀合規(guī)的意義與違規(guī)的危害
2．合規(guī)定義
3．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵與價(jià)值
案例分析：B銀行柜員侵吞客戶資金案
第二講：基層網(wǎng)點(diǎn)“五個(gè)規(guī)范”
1．組織管理規(guī)范
2．文明服務(wù)規(guī)范
3．會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范
4．信貸基礎(chǔ)規(guī)范
5．安全保衛(wèi)規(guī)范
第三講：個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)規(guī)范與操作技能
1．個(gè)人結(jié)算賬戶的開(kāi)戶規(guī)程及要求
2．變?cè)鞄?秒快速鑒別法
3．本、外幣，假幣收繳操作與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
4．殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲(chóng)蛀、霉變等)兌換標(biāo)準(zhǔn)及操作注意事項(xiàng)
5．尾箱管理與道德風(fēng)險(xiǎn)管理
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
案例分析：C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
案例分析：E銀行柜員堅(jiān)守自盜案
第四講：對(duì)公業(yè)務(wù)規(guī)范
1．開(kāi)立對(duì)公賬戶的開(kāi)戶要求
2．對(duì)公賬戶的類別和用途劃分
3．企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程
4．對(duì)僅存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)示警
案例分析：F銀行中介代辦操作違規(guī)案
案例分析：G支行員工李某挪用客戶資金案
案例分析：I銀行印鑒卡堵截案
第五講：掛失業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．掛失業(yè)務(wù)分類
2．掛失業(yè)務(wù)基本規(guī)章
案例分析：Z銀行掛失糾紛案的慘敗案
第六講：二代身份證件實(shí)名制核查
1．二代身份證及臨時(shí)身份證5秒快速鑒別法
2．人、證匹配之柜面人像識(shí)別“黃金5大法”
案例分析：J支行密碼重置糾紛案
案例分析：K銀行開(kāi)設(shè)的個(gè)人賬戶涉嫌電信詐騙，銀行敗訴案
案例分析：L銀行開(kāi)設(shè)的個(gè)人賬戶涉嫌洗錢(qián)案
第七講：票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
1．票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)范
案例分析：M銀行現(xiàn)金支票糾紛案
2．匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：N銀行票據(jù)權(quán)力申請(qǐng)敗訴案
3．瑕疵票據(jù)操作注意事項(xiàng)
案例分析：O支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
第八講：總結(jié)與歸納
彭志升老師的其它課程
金融詐騙“解毒”專項(xiàng)培訓(xùn)課程背景：金融騙局已經(jīng)成為危害當(dāng)代社會(huì)的重要毒瘤，不知釀成了多少社會(huì)悲劇，不法份子對(duì)社會(huì)進(jìn)行著無(wú)差別的攻擊，每一個(gè)人，不管你是誰(shuí)，不管文化水平如何，都可能成為詐騙的受害者，使個(gè)人或家庭蒙受巨大的財(cái)產(chǎn)和精神損失。尤其是當(dāng)代大學(xué)生們要肩負(fù)起社會(huì)賦予的使命，不僅要樹(shù)立良好的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，以防止自身受到詐騙，還要肩負(fù)起向社會(huì)公眾宣傳反詐騙
講師：彭志升詳情
票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范課程背景：票據(jù)是未來(lái)主要的融資工具之一，其較強(qiáng)的流通性、較好的信用性、較低的風(fēng)險(xiǎn)性等，倍受金融市場(chǎng)的青睞，票據(jù)業(yè)務(wù)將成為各大金融機(jī)構(gòu)主要的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)，銀行需要培養(yǎng)大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應(yīng)時(shí)代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。該課程的宗旨在于提高學(xué)員對(duì)票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)防偽、操
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人民幣與世界貨幣收兌指南——優(yōu)秀柜面必修課課程背景：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的崛起，人民幣國(guó)際化已經(jīng)成為已經(jīng)成為歷史發(fā)展的必然，讓人民幣與世界貨幣的互連互通，將是未來(lái)十年內(nèi)中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的首要?dú)v史使命，隨著人民幣的不斷走強(qiáng)和各國(guó)貨幣大量涌入中國(guó)市場(chǎng)，由此給各銀行帶來(lái)的貨幣收兌壓力將是前所未有的，不僅僅是數(shù)量上爆炸式增長(zhǎng)帶來(lái)的對(duì)各國(guó)貨幣識(shí)別上的壓力，更重要的是國(guó)際造假集團(tuán)也
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柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控案例研討班課程背景：柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會(huì)引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問(wèn)題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)
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柜面證件綜合(證件鑒別、人像識(shí)別)風(fēng)險(xiǎn)管控——合格向優(yōu)秀的蛻變課程背景：隨著時(shí)代的發(fā)展，證件已經(jīng)成為我們生活的重要組成部分，證件與我們的身份安全、信用安全、財(cái)產(chǎn)安全等密不可分，而銀行是這此安全的主要承擔(dān)者，其風(fēng)險(xiǎn)壓力不言而喻;正是因?yàn)樽C件它的特殊屬性，所以針對(duì)證件的犯罪越發(fā)猖獗，犯罪形式也花樣百出，其中2015年的315晚會(huì)暴出銀行對(duì)二代身份核查過(guò)程中存在著
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會(huì)計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)強(qiáng)化+案例研討+技能提升課程背景：柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會(huì)引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問(wèn)題而引發(fā)的，因此每一位柜
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柜面貨幣、證件、人像快速鑒別指南——優(yōu)秀柜面必修課課程背景：我們常說(shuō)銀行開(kāi)三件事：鈔票、證件、人像；柜面工作者每天都必需要面對(duì)的問(wèn)題，也是銀行涉外操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)集中暴露點(diǎn)，各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員此項(xiàng)技能的提升工作，因?yàn)獒槍?duì)貨幣與證件的犯罪自古就有。隨著社會(huì)的發(fā)展，犯罪分子的犯罪手式也花樣百出，僅人民幣的假幣就分為機(jī)制幣和變?cè)鞄牛渲凶冊(cè)鞄诺蔫b別是柜面人
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《柜面人像識(shí)別操作高級(jí)研修班》 12.07
柜面人像識(shí)別操作高級(jí)研修班——從知其然到知其所以然課程背景：2015年的315晚會(huì)暴出銀行對(duì)二代身份核查過(guò)程中存在著重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，絕大多數(shù)柜面人員無(wú)法有效的進(jìn)行人像識(shí)別，結(jié)果是給銀行帶來(lái)了信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)、法律等多重風(fēng)險(xiǎn)，但坦白的說(shuō)柜面人像識(shí)別并沒(méi)有那么簡(jiǎn)單，因?yàn)樗枰诳陀^的事實(shí)做出主觀的判斷，而人的面部生物特征不是靜態(tài)的而是動(dòng)態(tài)的，不僅有自然因素的影響，更有
講師：彭志升詳情
柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控案例研討班課程背景：柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會(huì)引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問(wèn)題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)
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柜面對(duì)外操作綜合風(fēng)險(xiǎn)管控——從優(yōu)秀到卓越的蛻變?nèi)芄衩姹匦拚n（證件鑒別、人像識(shí)別、貨幣收兌、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面異議處理）課程背景：隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展，現(xiàn)代銀行的柜面涉外風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)由傳統(tǒng)的相對(duì)單一變得風(fēng)險(xiǎn)多元化，由風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)簡(jiǎn)單變的錯(cuò)綜復(fù)雜等，給柜面人員的專業(yè)技能和應(yīng)對(duì)能力提出了更多更高的要求，也給銀行帶來(lái)了服務(wù)、經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)、法律等多重風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力，雖然風(fēng)
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