《柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控》
《柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控》詳細(xì)內(nèi)容
《柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控》
柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控
案例研討班
課程背景：
柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。
而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)正確的和清醒的認(rèn)知：有些事可以為，有些事不可為，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實(shí)案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高對操作風(fēng)險(xiǎn)防范的技能和意識，不能因?yàn)橐恍┬∵`規(guī)和小問題給風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)留下可乘之機(jī)，實(shí)現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯(cuò)、零缺陷”這一個(gè)共同的目標(biāo)，為此應(yīng)警鐘長鳴，防范于未然，時(shí)刻保持一顆對風(fēng)險(xiǎn)的敬畏之心。
課程收益：
1. 快速提高銀行的柜面操作和法律風(fēng)險(xiǎn)的綜合管控能力，避免風(fēng)險(xiǎn)故事重復(fù)發(fā)生；
2. 全面樹立學(xué)員的正解的風(fēng)險(xiǎn)觀，不盲目畏懼，更不能輕視風(fēng)險(xiǎn)的存在；
3. 讓學(xué)員理解操作風(fēng)險(xiǎn)的成因及防范對策，提高對風(fēng)險(xiǎn)的識別、防范和管理的能力；
4. 提高學(xué)員對票據(jù)的綜合能力和相關(guān)的法律意識，避免操作與法律風(fēng)險(xiǎn)；
5. 通過大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。
課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
授課對象：會計(jì)主管、柜面人員及其他相關(guān)人員等
授課方式：以案例研討式教學(xué)為主，強(qiáng)調(diào)互動，結(jié)合實(shí)踐，突出重點(diǎn)和難點(diǎn)。
課程大綱
第一講：風(fēng)險(xiǎn)概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗，反觀柜面操作與法律風(fēng)險(xiǎn)的成因及危害
二、風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)核與特點(diǎn)
1．風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)是不確定性，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失
2．銀行風(fēng)險(xiǎn)有五大特點(diǎn)
三、銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類
四、操作風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)的概念和特征
第二講：個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)
1．個(gè)人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程及要求
2．殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標(biāo)準(zhǔn)及操作注意事項(xiàng)
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
3．本、外幣假幣收繳的規(guī)程及操作注意事項(xiàng)
案例分析：C銀行假幣收繳違規(guī)被罰案
案例分析：D銀行老舊存單投訴案
第三講：對公存款業(yè)務(wù)
1．開立對公賬戶的開戶要求
2．對公賬戶的類別和用途劃分
3．對僅存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)示警
案例分析：E銀行中介代辦操作違規(guī)案
案例分析：F支行員工李某挪用客戶資金案
第四講：掛失及變更業(yè)務(wù)
1．銀行卡/存折掛失及變更的操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：G支行變更預(yù)留電話號碼糾紛案
2．企業(yè)印鑒卡掛失及變更操作規(guī)程
案例分析：H銀行印鑒卡堵截案
第五講：票據(jù)業(yè)務(wù)
1．票據(jù)業(yè)務(wù)審查要點(diǎn)
2．支票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：I銀行現(xiàn)金支票糾紛案
3．匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程
案例分析：J銀行票據(jù)權(quán)力申請敗訴案
4．惡意公示催告
5．瑕疵票據(jù)操作注意事項(xiàng)
案例分析：K支行某柜員違規(guī)操作引發(fā)承兌行拒絕承兌
第六講：公證繼承操作與法律風(fēng)險(xiǎn)
1．公證繼承業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及風(fēng)險(xiǎn)防范
案例分析：L銀行公證存款支取業(yè)務(wù)糾紛案
案例分析：M銀行公證重置密碼業(yè)務(wù)遠(yuǎn)程授權(quán)被拒
案例分析：N銀行公證存款掛失支取業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)示警案
第七講：查、凍、扣業(yè)務(wù)操作
1．查、凍、扣業(yè)務(wù)操作規(guī)范
2．查、凍、扣相關(guān)的有權(quán)部門與權(quán)力效力
案例分析：O銀行扣款失敗，銀行柜員墊付案
案例分析：P支行延期扣款，風(fēng)險(xiǎn)示警案
第八講：客戶被騙、被盜刷案件風(fēng)險(xiǎn)示警
案例分析：Q客戶被電信詐騙控告轉(zhuǎn)賬銀行案
案例分析：R客戶被盜刷控告銀行案
思考：柜面如何有效避免上述法律風(fēng)險(xiǎn)
第九講：總結(jié)與歸納
彭志升老師的其它課程
柜面操作風(fēng)合規(guī)專項(xiàng)培訓(xùn)柜面技能+意識提升+案例研討課程背景：無規(guī)矩不成方圓，而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)正確的和清醒的認(rèn)知：有些事可以為，有些事不可為，堅(jiān)決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；用大量他行血淋淋的真實(shí)案件，讓學(xué)員深刻的知道：為什么要這么做，應(yīng)該如何做；提高柜面合規(guī)意識，不能因
講師：彭志升詳情
金融詐騙“解毒”專項(xiàng)培訓(xùn)課程背景：金融騙局已經(jīng)成為危害當(dāng)代社會的重要毒瘤，不知釀成了多少社會悲劇，不法份子對社會進(jìn)行著無差別的攻擊，每一個(gè)人，不管你是誰，不管文化水平如何，都可能成為詐騙的受害者，使個(gè)人或家庭蒙受巨大的財(cái)產(chǎn)和精神損失。尤其是當(dāng)代大學(xué)生們要肩負(fù)起社會賦予的使命，不僅要樹立良好的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識，以防止自身受到詐騙，還要肩負(fù)起向社會公眾宣傳反詐騙
講師：彭志升詳情
票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別與防范課程背景：票據(jù)是未來主要的融資工具之一，其較強(qiáng)的流通性、較好的信用性、較低的風(fēng)險(xiǎn)性等，倍受金融市場的青睞，票據(jù)業(yè)務(wù)將成為各大金融機(jī)構(gòu)主要的業(yè)績增長點(diǎn)，銀行需要培養(yǎng)大量票據(jù)方面的專業(yè)人才以適應(yīng)時(shí)代的需要，為銀行業(yè)的發(fā)展助力騰飛。該課程的宗旨在于提高學(xué)員對票據(jù)的業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)管控能力。以票據(jù)的業(yè)務(wù)操作為主線，以票據(jù)的三性為原則，立足票據(jù)防偽、操
講師：彭志升詳情
人民幣與世界貨幣收兌指南——優(yōu)秀柜面必修課課程背景：隨著中國經(jīng)濟(jì)的崛起，人民幣國際化已經(jīng)成為已經(jīng)成為歷史發(fā)展的必然，讓人民幣與世界貨幣的互連互通，將是未來十年內(nèi)中國金融機(jī)構(gòu)的首要?dú)v史使命，隨著人民幣的不斷走強(qiáng)和各國貨幣大量涌入中國市場，由此給各銀行帶來的貨幣收兌壓力將是前所未有的，不僅僅是數(shù)量上爆炸式增長帶來的對各國貨幣識別上的壓力，更重要的是國際造假集團(tuán)也
講師：彭志升詳情
柜面業(yè)務(wù)操作與法律風(fēng)險(xiǎn)管控案例研討班課程背景：柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜面人員都應(yīng)當(dāng)對風(fēng)險(xiǎn)有個(gè)
講師：彭志升詳情
柜面證件綜合(證件鑒別、人像識別)風(fēng)險(xiǎn)管控——合格向優(yōu)秀的蛻變課程背景：隨著時(shí)代的發(fā)展，證件已經(jīng)成為我們生活的重要組成部分，證件與我們的身份安全、信用安全、財(cái)產(chǎn)安全等密不可分，而銀行是這此安全的主要承擔(dān)者，其風(fēng)險(xiǎn)壓力不言而喻;正是因?yàn)樽C件它的特殊屬性，所以針對證件的犯罪越發(fā)猖獗，犯罪形式也花樣百出，其中2015年的315晚會暴出銀行對二代身份核查過程中存在著
講師：彭志升詳情
會計(jì)主管柜面風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)管控意識強(qiáng)化+案例研討+技能提升課程背景：柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發(fā)生關(guān)系的最重要的窗口，同時(shí)也是銀行風(fēng)險(xiǎn)暴露的集中點(diǎn)，其中操作風(fēng)險(xiǎn)是柜面最主要的風(fēng)險(xiǎn)之一，而柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的觸發(fā)，往往還會引發(fā)與客戶之間的法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行和個(gè)人造成不可挽回的多重?fù)p失。而很多大的風(fēng)險(xiǎn)事件往往是由于操作上的一些小違規(guī)和小問題而引發(fā)的，因此每一位柜
講師：彭志升詳情
柜面貨幣、證件、人像快速鑒別指南——優(yōu)秀柜面必修課課程背景：我們常說銀行開三件事：鈔票、證件、人像；柜面工作者每天都必需要面對的問題，也是銀行涉外操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)集中暴露點(diǎn)，各商業(yè)銀行都高度重視柜面人員此項(xiàng)技能的提升工作，因?yàn)獒槍ω泿排c證件的犯罪自古就有。隨著社會的發(fā)展，犯罪分子的犯罪手式也花樣百出，僅人民幣的假幣就分為機(jī)制幣和變造幣，其中變造幣的鑒別是柜面人
講師：彭志升詳情
《柜面人像識別操作高級研修班》 12.07
柜面人像識別操作高級研修班——從知其然到知其所以然課程背景：2015年的315晚會暴出銀行對二代身份核查過程中存在著重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，絕大多數(shù)柜面人員無法有效的進(jìn)行人像識別，結(jié)果是給銀行帶來了信譽(yù)、經(jīng)濟(jì)、法律等多重風(fēng)險(xiǎn)，但坦白的說柜面人像識別并沒有那么簡單，因?yàn)樗枰诳陀^的事實(shí)做出主觀的判斷，而人的面部生物特征不是靜態(tài)的而是動態(tài)的，不僅有自然因素的影響，更有
講師：彭志升詳情
柜面對外操作綜合風(fēng)險(xiǎn)管控——從優(yōu)秀到卓越的蛻變?nèi)芄衩姹匦拚n（證件鑒別、人像識別、貨幣收兌、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管控、柜面異議處理）課程背景：隨著中國經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展，現(xiàn)代銀行的柜面涉外風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)由傳統(tǒng)的相對單一變得風(fēng)險(xiǎn)多元化，由風(fēng)險(xiǎn)的相對簡單變的錯(cuò)綜復(fù)雜等，給柜面人員的專業(yè)技能和應(yīng)對能力提出了更多更高的要求，也給銀行帶來了服務(wù)、經(jīng)濟(jì)、信譽(yù)、法律等多重風(fēng)險(xiǎn)管理的壓力，雖然風(fēng)
講師：彭志升詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21170
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20254
- 3行政專員崗位職責(zé) 19061
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16231
- 5員工守則 15471
- 6軟件驗(yàn)收報(bào)告 15410
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15121
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14564
- 9文件簽收單 14208