《商業(yè)銀行貸后管理與貸款五級(jí)分類》

  培訓(xùn)講師：李德勝

講師背景：
李德勝老師——商業(yè)銀行小額信貸業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)派專家金融培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)派專家國家開發(fā)銀行IPC小微金融項(xiàng)目組首批成員現(xiàn)供職于國內(nèi)某著名小微特色銀行對(duì)公老總作為小微金融領(lǐng)域?qū)＜?，參與該行小貸風(fēng)控、績效考核辦法等政策制度制定15年以上小微金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。1 詳細(xì)>>

    課程咨詢電話：

《商業(yè)銀行貸后管理與貸款五級(jí)分類》詳細(xì)內(nèi)容

《商業(yè)銀行貸后管理與貸款五級(jí)分類》


《商業(yè)銀行貸后管理與貸款五級(jí)分類》

主講：李老師 （6課時(shí)）
模塊一:商業(yè)銀行貸后管理
一、貸后管理概述及貸后管理實(shí)施
1. 貸后管理定義
2. 貸后管理目的
3. 貸后管理任務(wù)
4. “正常類授信客戶”的貸后監(jiān)控
5. “問題類授信客戶”的貸后監(jiān)控
6. 貸后監(jiān)控的強(qiáng)化手段---風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理監(jiān)控
二、主要授信業(yè)務(wù)的貸后監(jiān)控
1. 票據(jù)業(yè)務(wù)
2. 流動(dòng)資金貸款
3. 固定資產(chǎn)貸款
4. 經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款
5. 存貨動(dòng)產(chǎn)抵質(zhì)押貸款
6. 中小企業(yè)小額授信
7. 現(xiàn)行商業(yè)銀行貸后管理的薄弱環(huán)節(jié)
三、加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)貸后管理工作的幾點(diǎn)意見
1. 明確條線管理職責(zé)，促進(jìn)貸后管理工作
2. 落實(shí)第一責(zé)任人，把好風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別第一關(guān)
3. 落實(shí)行動(dòng)計(jì)劃，努力化解問題類貸款風(fēng)險(xiǎn)
4. 嚴(yán)格審查，加大貸后管理工作力度
5. 嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)過濾，加強(qiáng)重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)管理
四、加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)貸后管理工作的措施
1. 梳理完善授信貸后管理流程
2. 建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和主動(dòng)退出機(jī)制
3. 建立貸后管理工作評(píng)價(jià)考核機(jī)制
4. 充實(shí)培養(yǎng)有信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的貸后管理人員
5. 積極推進(jìn)貸后管理IT系統(tǒng)建設(shè)
模塊二:貸款五級(jí)分類
一.貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的必要性
1. 信貸管理不規(guī)范
2. 貸款集中度過高
3. 報(bào)表信息失真嚴(yán)重
1) 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的現(xiàn)實(shí)意義
信用社貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的現(xiàn)實(shí)意義
1) 實(shí)行五級(jí)分類是農(nóng)村信用社防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要
2) 實(shí)行五級(jí)分類是農(nóng)村信用社加強(qiáng)信貸管理的需要
3) 實(shí)行五級(jí)分類是改善農(nóng)村信用環(huán)境促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要
4) 實(shí)行五級(jí)分類是農(nóng)村信用社與國際通行作法接軌的需要
5) 實(shí)行五級(jí)分類是農(nóng)村信用社提高隊(duì)伍素質(zhì)的需要
6) 實(shí)行五級(jí)分類是對(duì)農(nóng)村信用社實(shí)施有效監(jiān)管的需要
2) 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的范圍
五級(jí)分類在廣義上適用于所有金融資產(chǎn)，現(xiàn)階段主要是信貸資產(chǎn)包括表外項(xiàng)目。根據(jù)《
農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)包括表內(nèi)各
類信貸資產(chǎn)(包括本外幣貸款、進(jìn)出口貿(mào)易融資項(xiàng)下的貸款、貼現(xiàn)、銀行卡透支和信用墊
款等)和表外信貸資
產(chǎn)(包括信用證、銀行承兌匯票、擔(dān)保和貸款承諾等)。這些項(xiàng)目自然成為信貸風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)
分類的適用范圍。
3) 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類本質(zhì)及標(biāo)準(zhǔn)
1) 貸款分類的核心定義
2) 貸款分類的基本特征
3) 貸款分類的特定標(biāo)準(zhǔn)
4) 貸款分類的量化標(biāo)準(zhǔn)
4) 貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的程序
1) 第一步，分析基本情況
2) 第二步，分析逾期狀態(tài)
3) 第三步，分析還款能力
4) 第四步，分析擔(dān)保狀況
5) 第五步，拆分貸款
二.貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的財(cái)務(wù)因素分析
三.貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的現(xiàn)金流量分析
四.貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的非財(cái)務(wù)因素分析
五.貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類的擔(dān)保因素分析

 

李德勝老師的其它課程

《小微企業(yè)信貸營銷模式、信貸決策與風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)》主講：李老師課時(shí)：12小時(shí)模塊一、小微企業(yè)信貸營銷技巧一、營銷和風(fēng)控是一個(gè)硬幣的兩面二、小微客戶獲取1.什么是營銷2.從4P到4C三、了解客戶，了解客戶的業(yè)務(wù)1.了解小微客戶需求的重要意義2.小微客戶的需求有哪些3.小微客戶沒有需求時(shí)如何創(chuàng)造需求四、小微客戶溝通技巧1.DISC行為風(fēng)格2.如何建立信任3.常

 講師：李德勝詳情

《中小企業(yè)客戶風(fēng)控與投貸聯(lián)動(dòng)營銷》主講：李老師約6小時(shí)一、投貸聯(lián)動(dòng)及意義1.什么是投貸聯(lián)動(dòng)2.投貸聯(lián)動(dòng)是增強(qiáng)客戶粘性的需要3.投貸聯(lián)動(dòng)分散信貸風(fēng)險(xiǎn)的需要4.投貸聯(lián)動(dòng)是提升銀行盈利的需要案例分享，互動(dòng)交流討論二、銀行投貸聯(lián)動(dòng)以貸為主，以投為輔1.中小企業(yè)風(fēng)控特點(diǎn)（一）個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)大于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)（二）操作風(fēng)險(xiǎn)大于信用風(fēng)險(xiǎn)（三）借款主體的人品比資產(chǎn)來得重要（四）嚴(yán)格的信

 講師：李德勝詳情

《綜合客戶經(jīng)理營銷技能提升》李老師（6小時(shí)）第一部分客戶分析1.客戶信貸需求特點(diǎn)2.客戶群的特點(diǎn)第二部分電話銷售1.小微貸款電話營銷的目的1.潛在客戶的幾個(gè)特征2.將風(fēng)險(xiǎn)客戶排除在外3.樹立本行品牌形象2.電話營銷流程1.客戶決策的6個(gè)心理步驟2.電話營銷的六個(gè)步驟3.電話營銷的前期準(zhǔn)備1.怎樣搜尋潛在客戶的聯(lián)系方式2.需要準(zhǔn)備的資料4.電話營銷的幾個(gè)關(guān)鍵1

 講師：李德勝詳情

《新形勢下小微營銷與風(fēng)控》主講:李老師約12小時(shí)第一模塊：新形勢下的小微營銷第一部分?新形勢新在哪里1.優(yōu)質(zhì)企業(yè)爭奪白熱化2.兩增兩控下的價(jià)格戰(zhàn)第二部分新的政策解讀1.《關(guān)于進(jìn)一步對(duì)中小微企業(yè)貸款實(shí)施階段性延期還本付息的通知》2.《關(guān)于加大小微企業(yè)信用貸款支持力度的通知》3.《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)的指導(dǎo)意見》第二部分??普惠客戶快速拓展底層邏輯與

 講師：李德勝詳情

《新形勢下小微營銷及存量客戶維護(hù)》主講:李老師約6小時(shí)第一部分?新形勢新在哪里1.優(yōu)質(zhì)企業(yè)爭奪白熱化2.兩增兩控下的價(jià)格戰(zhàn)第二部分??小微客戶營銷管理營銷基礎(chǔ)1.什么是營銷2.“4P”理論3.由4P轉(zhuǎn)向4C1.聯(lián)動(dòng)營銷小微客戶的獲取小微客戶獲客的兩大難點(diǎn)1.如何讓客戶知道我們：搜索障礙2.如何讓客戶找到我們：位置障礙通過心智模式解決搜索障礙3.為什么要刷存在

 講師：李德勝詳情

《信貸報(bào)告撰寫》主講：李老師課時(shí)：6小時(shí)1.調(diào)查報(bào)告的主要內(nèi)容1.客戶基本情況及主體資格2.申請(qǐng)金額、用途、期限等3.客戶財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營效益和市場分析4.綜合效益分析5.貸款調(diào)查意見2.信貸調(diào)查報(bào)告的要素分析1)企業(yè)基本情況1.企業(yè)概況2.經(jīng)營情況3.行業(yè)情況4.管理情況2)企業(yè)借款原因1.原因2.用途3.還款計(jì)劃4.市場前景5.預(yù)計(jì)收益6.自有資金7.回本

 講師：李德勝詳情

《行業(yè)分析與信貸投放》主講:李老師約6小時(shí)行業(yè)分析的重要意義1.幫助了解其經(jīng)營環(huán)境2.識(shí)別該行業(yè)共性風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行預(yù)測3.識(shí)別企業(yè)經(jīng)營戰(zhàn)略是否能取得競爭優(yōu)勢4.更客觀了解財(cái)務(wù)報(bào)表，評(píng)估其償信能力5.決定客源、利率、結(jié)構(gòu)的主要因素如何運(yùn)用行業(yè)分析進(jìn)行貸風(fēng)險(xiǎn)控制1.行業(yè)總量分析2.行業(yè)結(jié)構(gòu)分析3.行業(yè)周期風(fēng)析4.產(chǎn)業(yè)鏈及產(chǎn)品分析5.企業(yè)及融資行為分析商貿(mào)類行業(yè)分析

 講師：李德勝詳情

《銀行鄉(xiāng)鎮(zhèn)市場開拓與業(yè)務(wù)提升》主講：李老師課時(shí)：6小時(shí)培訓(xùn)背景：隨著城市金融市場的競爭加劇，對(duì)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場的爭奪對(duì)于銀行變得越來越重要。因此，各大銀行都在積極開拓鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場，對(duì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場的深度開發(fā)成為銀行新的利潤增長助推器。培訓(xùn)目的：提升學(xué)員在鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場的營銷宣傳能力；掌握做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場業(yè)務(wù)開拓的關(guān)鍵要點(diǎn)；掌握鄉(xiāng)鎮(zhèn)與農(nóng)村市場活動(dòng)策劃與促銷

 講師：李德勝詳情

《銀行整村授信模式七步解構(gòu)》主講：李老師約6-12小時(shí)一、整村授信模式的內(nèi)涵1.社區(qū)銀行的案例2.整村授信的理念3.整村授信的五個(gè)改變4.整村授信的六面轉(zhuǎn)型5.整村授信的七大步驟二、整村授信模式之一“選”1.社區(qū)調(diào)研的要點(diǎn)2.社區(qū)規(guī)劃的原則3.社區(qū)管理的維度三、整村授信模式之二“找”1.優(yōu)秀平臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)2.平臺(tái)搭建的方法3.有效關(guān)鍵人的標(biāo)準(zhǔn)4.關(guān)鍵人尋找的方法

 講師：李德勝詳情

《銀行整村授信業(yè)務(wù)營銷及風(fēng)險(xiǎn)管理》主講：李老師課時(shí)：6小時(shí)整村授信營銷技巧三農(nóng)信貸客戶的特性與風(fēng)險(xiǎn)分析1.融資難，資金短缺，流動(dòng)性不足2.缺乏分析造成的投資錯(cuò)誤3.成本費(fèi)用核算不到位4.農(nóng)業(yè)經(jīng)營的風(fēng)險(xiǎn)性整村授信營銷開拓準(zhǔn)備1.三農(nóng)信貸業(yè)務(wù)市場需求特點(diǎn)分析2.找準(zhǔn)人?能為我行介紹客戶的中間人?能與我行發(fā)生業(yè)務(wù)的人——目標(biāo)客戶整村授信業(yè)務(wù)客戶營銷新策略1.合適時(shí)

 講師：李德勝詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請(qǐng)點(diǎn)我！  講師申請(qǐng)/講師自薦
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有