《基金健診的道與術(shù)》


基金健診的道與術(shù)


馬老師

財富管理與基金營銷專家


課程背景

公募基金經(jīng)過二十多年的發(fā)展，目前產(chǎn)品數(shù)量已經(jīng)突破一萬只，如何在茫?；Ｖ?br /> 選擇出適合客戶風(fēng)險偏好和需求的優(yōu)質(zhì)基金，同時幫助客戶對存量基金和基金組合進(jìn)行
診斷和調(diào)整已成為理財經(jīng)理們必須面對和時常遇到的情況，為使理財經(jīng)理們提升基金健
診的能力并更好的為客戶提供專業(yè)、持續(xù)的服務(wù)，特推出本課程。



課程收益

1. 掌握基金健診的基本流程和核心指標(biāo)。
2. 能對存量基金和客戶持倉進(jìn)行評價和健診，給客戶提供有針對性的基金配置方案。


3. 定期跟蹤客戶的基金組合，并根據(jù)市場和環(huán)境的變化給客戶提供專業(yè)的建議。



授課形式

理論講解+案例分析+課堂練習(xí)+實戰(zhàn)演練+小組研討+互動答疑



學(xué)習(xí)對象

1. 國有銀行、股份制銀行分、支行零售（個金）業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及理財經(jīng)理
2. 城、農(nóng)商行分、支行零售（個金）業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及理財經(jīng)理
3. 證券公司營業(yè)部財富業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及客戶經(jīng)理
4. 大、中型企業(yè)對投資理財感興趣的管理人員及員工



時間安排

課程時間3小時



課程大綱


為什么要做基金健診

1. 存量基金調(diào)整需求
2. 客戶利益的回歸需求
3. 客戶基金組合評價需求
4. 理財經(jīng)理隊伍提升的需要
5. 行業(yè)環(huán)境與客戶競爭需求


二、基金健診的現(xiàn)狀與困境
1、基金數(shù)量越來越多
2、基金品種越來越多
3、同一基金業(yè)績每年都有很大變化
4、不同基金業(yè)績差距、分化很大
5、是否有一套科學(xué)實用的標(biāo)準(zhǔn)和方法


三、什么情況下需要基金健診
1、經(jīng)濟景氣度出現(xiàn)明顯變化時
2、市場風(fēng)格出現(xiàn)轉(zhuǎn)換時
3、基金公司投研管理發(fā)生變動時
4、基金經(jīng)理發(fā)生變更時
5、基金持倉常態(tài)化回顧與檢視時

四、基金健診的基本流程
1、問診：基金持倉的基本情況
2、把脈：基金盈利或虧損的業(yè)績歸因
3、講思路：宏觀經(jīng)濟形勢與貨幣政策、最近3-
5年市場風(fēng)格和走勢、大類資產(chǎn)配置比例、基金公司投研情況、基金經(jīng)理的特點等。
4、開藥方：基金繼續(xù)持有、轉(zhuǎn)換或贖回。

五、基金業(yè)績診斷的核心指標(biāo)
1、絕對收益能力
2、相對收益能力
3、業(yè)績穩(wěn)定能力
4、超越業(yè)績基準(zhǔn)能力

六、基金經(jīng)理診斷的核心指標(biāo)
1、經(jīng)驗?zāi)芰Γㄍ顿Y經(jīng)歷及歷史業(yè)績）
2、防御能力（控制波動和回撤的能力）
3、操盤能力（主要與指數(shù)比較的超額收益能力）

七、基金基本面診斷的核心指標(biāo)
1、基金規(guī)模
2、機構(gòu)持有份額
3、資產(chǎn)配置比例
4、行業(yè)集中度

8．單一基金健診（實戰(zhàn)演練）
1、每組選取一只基金，按照健診流程和診斷指標(biāo)對基金進(jìn)行健診
2、每組推薦一名組員上臺演示基金健診的過程及結(jié)果
3、對每組基金健診進(jìn)行點評和指導(dǎo)

九、多只基金健診及演練
1、比收益
2、比風(fēng)險
3、比性價比
4、市場展望與產(chǎn)品基金組合推薦

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