《破局思變——“報(bào)行合一”下保險(xiǎn)銷售環(huán)境分析及破局之道》
《破局思變——“報(bào)行合一”下保險(xiǎn)銷售環(huán)境分析及破局之道》詳細(xì)內(nèi)容
《破局思變——“報(bào)行合一”下保險(xiǎn)銷售環(huán)境分析及破局之道》
《破局思變——“報(bào)行合一”下保險(xiǎn)銷售環(huán)境分析及破局之道》
【課程背景】
《報(bào)行合一》是中國(guó)共產(chǎn)黨中央委員會(huì)在2015年提出的一個(gè)重大改革舉措，旨在推動(dòng)國(guó)有企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)和市場(chǎng)化運(yùn)作。該政策要求國(guó)有企業(yè)將自身的業(yè)務(wù)與資本運(yùn)作進(jìn)行統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)“資產(chǎn)資本化、資本股份化、股份證券化”，從而提高國(guó)有企業(yè)的效率和競(jìng)爭(zhēng)力。十四五規(guī)劃提出防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)監(jiān)管下的“報(bào)行合一”政策更要有效提高金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作效率推出的一項(xiàng)重要舉措，旨在規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的報(bào)表與實(shí)際業(yè)務(wù)的一致性，提高金融市場(chǎng)的透明度和穩(wěn)定性。而這個(gè)監(jiān)管重磅新規(guī)嚴(yán)控開(kāi)門紅，嚴(yán)禁提前收取保費(fèi)，杜絕實(shí)際費(fèi)用過(guò)高，報(bào)行不一的亂象，（2023）428號(hào)“通知”從四方面打響了整治的第一槍，杜絕激進(jìn)發(fā)展、大進(jìn)大出現(xiàn)象。
轉(zhuǎn)型迫在眉睫，政策帶來(lái)機(jī)遇，現(xiàn)在的保險(xiǎn)銷售工作已經(jīng)成為了高難度、高技術(shù)、高技巧、高專業(yè)化的職業(yè)，若想既滿足客戶的需求，又達(dá)到銷售目的，就必須具備心理學(xué)家的特質(zhì)、溝通高手的才智、銷售大師的睿智，我們要做的是及時(shí)抓住趨勢(shì)，擁抱變化，吸納吐新，躬身入局，職業(yè)和行業(yè)的發(fā)展都會(huì)再攀高峰。
【課程收益】
吃透政策，改變觀念：通過(guò)對(duì)監(jiān)管政策的深度解讀，重新定義保險(xiǎn)的意義，找到破局之道。帶領(lǐng)學(xué)員快速調(diào)整思路，領(lǐng)先起跑；
專業(yè)和服務(wù)能力提升：重塑五大銷售場(chǎng)景模型，解析背后營(yíng)銷邏輯，提升學(xué)員的專業(yè)形象，掌握實(shí)用的營(yíng)銷技巧；
調(diào)動(dòng)學(xué)員營(yíng)銷意愿：接受-適應(yīng)-調(diào)整-改變-收貨，改變學(xué)員的固有觀點(diǎn)，從新出發(fā)，調(diào)動(dòng)營(yíng)銷意愿，從而帶動(dòng)產(chǎn)能。
【課程對(duì)象】
銀行內(nèi)部人員
【課程時(shí)間與服務(wù)】
6-12課時(shí)（6課時(shí)/天，具體可結(jié)合情況定制）
【課程特色】
本課程從全新視角，幫您掌握底層邏輯、產(chǎn)品特性、客戶需求、基本流程，讓你提升認(rèn)知，告別野蠻生長(zhǎng)，成為很專業(yè)、有溫度、有高度的保險(xiǎn)銷售顧問(wèn)。
【課程大綱】
內(nèi)容要點(diǎn)：
一、政策背景及意義解析
二、政策要求及實(shí)施細(xì)節(jié)解析
三、“報(bào)行合一”背景下保險(xiǎn)銷售破局之道
（一）重塑保險(xiǎn)理念，回歸保險(xiǎn)真諦
（二）重新定義“報(bào)行合一”背景下保險(xiǎn)的意義與功用
四、專業(yè)升維五大場(chǎng)景輔助力保險(xiǎn)營(yíng)銷
（一）應(yīng)用場(chǎng)景一：子女成才規(guī)劃
（二）應(yīng)用場(chǎng)景二：子女婚姻規(guī)劃
（三）應(yīng)用場(chǎng)景三：養(yǎng)老規(guī)劃
（四）應(yīng)用場(chǎng)景四：避稅籌劃
（五）應(yīng)用場(chǎng)景五：財(cái)富保全和傳承
（六）五大場(chǎng)景配套設(shè)施
一、政策背景及意義解析
（一）什么是“報(bào)行合一”？
（二）“報(bào)行合一”政策背景及出臺(tái)原因
（三）“報(bào)行合一”政策對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的影響及要求
（四）未來(lái)銀保發(fā)展趨勢(shì)及戰(zhàn)略方向
二、政策要求及實(shí)施細(xì)節(jié)解析
（一）“報(bào)行合一”政策的主要內(nèi)容及實(shí)施要求
1、科學(xué)制定年度預(yù)算，堅(jiān)持執(zhí)行報(bào)行合一
2、費(fèi)用管控入手，不高于報(bào)備費(fèi)用
3、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保護(hù)消保費(fèi)合法權(quán)益
4、加大處罰力度，維護(hù)市場(chǎng)平穩(wěn)
（二）“報(bào)行合一”政策對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的影響
1、銷售理念轉(zhuǎn)型：強(qiáng)調(diào)收益向資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型
2、價(jià)格戰(zhàn)難以持續(xù)
3、保險(xiǎn)公司更加健康發(fā)展
4、營(yíng)銷人員專業(yè)化轉(zhuǎn)
三、“報(bào)行合一”背景下保險(xiǎn)銷售破局之道
（一）重塑保險(xiǎn)理念，回歸保險(xiǎn)真諦
1、月月紅而非開(kāi)門紅
2、常態(tài)經(jīng)營(yíng)策與專業(yè)化訓(xùn)練
3、客戶服務(wù)質(zhì)量提升策略
（二）重新定義“報(bào)行合一”背景下保險(xiǎn)的意義與功用
1、家庭風(fēng)控管理措施
2、提高家庭風(fēng)險(xiǎn)保障
3、鎖定收入補(bǔ)償
4、儲(chǔ)備未來(lái)急需的現(xiàn)金流
5、家企資產(chǎn)隔離
6、金稅四期下稅收籌化
7、指定財(cái)富傳承
四、專業(yè)升維五大場(chǎng)景輔助力保險(xiǎn)營(yíng)銷
（一）應(yīng)用場(chǎng)景一：子女成才規(guī)劃
1、子女教育的重要性
2、子女教育金如何準(zhǔn)備
案例：中產(chǎn)家庭如何用增額終身壽險(xiǎn)為孩子準(zhǔn)備子女成才基金
（二）應(yīng)用場(chǎng)景二：子女婚姻規(guī)劃
1、婚姻中的高發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
2、如何實(shí)現(xiàn)婚前財(cái)產(chǎn)和婚后財(cái)產(chǎn)隔離
3、財(cái)富控制的方案選擇
案例：富裕階層如何用增額終身壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)婚姻財(cái)富規(guī)劃
（三）應(yīng)用場(chǎng)景三：養(yǎng)老規(guī)劃
1、長(zhǎng)壽時(shí)代來(lái)臨
2、社保的優(yōu)勢(shì)和缺點(diǎn)
3、居家養(yǎng)老&養(yǎng)老院養(yǎng)老必備條件
4、三大支柱之商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的作用
5、長(zhǎng)壽時(shí)代需要如何規(guī)劃養(yǎng)老
案例：白領(lǐng)階層如何用增額終身壽險(xiǎn)做好養(yǎng)老規(guī)劃方案
（四）應(yīng)用場(chǎng)景四：避稅籌劃
1、如何實(shí)現(xiàn)共同富裕
2、“金稅四期”與房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅
3、如何用增額終身壽險(xiǎn)進(jìn)行合理避稅籌劃
（五）應(yīng)用場(chǎng)景五：財(cái)富保全和傳承
1、家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離
2、如何做好財(cái)富保全與傳承
案例：中國(guó)富豪財(cái)富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)
案例：企業(yè)家財(cái)富保全與傳承規(guī)劃
（六）五大場(chǎng)景配套設(shè)施
1、五大場(chǎng)景邏輯導(dǎo)圖
2、五大場(chǎng)景參考話術(shù)
3、五大場(chǎng)景展業(yè)工具
4、五客戶KYC分析表
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