《大數據助力智慧銀行》

                                                 《大數據助力智慧銀行》

                                                --------主講：段方博士后

1概述

1.1 背景

1.1.1 互聯網的沖擊和挑戰(zhàn)

1.1.2 傳統銀行的壓力

1.1.3 轉型的關鍵點

1.2 智慧銀行的概念

1.2.1 廣義概念

企業(yè)角度的智慧

服務的智慧

產品的智慧

管理的“顛覆”

1.2.2 狹義概念

智慧營業(yè)廳

智慧化設備（排隊機、柜臺等）

1.2.3 對傳統銀行的意義

重塑輝煌的唯一機遇

逆轉“中介”的宿命

1.3 大數據的概念

1.3.1 概念

1.3.2 特點

1.3.3 部分應用案例

風險控制

客戶征信

反洗錢分析

1.4 大數據如何助力智慧銀行

1.4.1 是所有新技術的基礎

1.4.2 數據維度前所未有豐富（物聯網、VR/AR、區(qū)塊鏈等收集的數據）

1.4.3 分析能力前所未有（人工智能等算法突破）

2 現代技術的發(fā)展

2.1 人工智能的發(fā)展

2.1.1 ALPHAGO的啟示

2.1.2 圖像識別方面

2.1.3 語音識別方面

2.1.4 語義理解方面

2.1.5 人工智能在智慧銀行中的應用

生物識別

算法精度改良

風險監(jiān)控

2.2 大數據的發(fā)展

2.2.1 云計算的發(fā)展

2.2.2 數據維度前所未有地豐富

2.2.3 深度學習的神經網絡算法突破

2.2.4 大數據在智慧銀行中的應用

客戶欺詐識別

員工分析

財務分析

2.3 物聯網的發(fā)展

2.3.1 物聯網概念及特點

2.3.2 萬物互聯改變了什么？

2.3.3 物聯網在智慧銀行中的應用

貸款企業(yè)的實時監(jiān)控

挖掘機指數的啟發(fā)

2.4 區(qū)塊鏈的發(fā)展

2.4.1 區(qū)塊鏈的概念和特點

2.4.2 區(qū)塊鏈的意義

2.4.3 區(qū)塊鏈在智慧銀行中的應用

商業(yè)模式的突破

資金流向的監(jiān)控

2.5 虛擬現實和增強實現

2.5.1 VR/AR的概念和特點

2.5.2 VR/AR在智慧銀行中的應用

虛擬營業(yè)廳

與借貸企業(yè)的“沉浸式”體驗

3 建設智慧銀行

3.1 商業(yè)模式創(chuàng)新

3.1.1 從“利差”到Faas服務

3.1.2 打造自己的生態(tài)圈

3.2 運營模式創(chuàng)新

3.2.1 軟組織架構

3.2.2 快速迭代開發(fā)產品

3.2.3 產品的“千人千面

”

3.3 業(yè)務模式創(chuàng)新

3.3.1 參與到資本運營

3.3.2 賬戶合并之后的資金管理

3.4 盈利模式創(chuàng)新

3.4.1 后向收費模式的創(chuàng)新

3.4.2 服務收費的擴展

4 具體新應用

4.1 智慧營業(yè)廳

4.2 智慧財資管理

4.3 客戶征信分析

4.4 貸款全流程監(jiān)控

4.5 部分智慧銀行案例

5 總結

段方博士后簡介

專業(yè)背景：

世界最大電信運營商總部大數據系統

總設計師、奠基人

北京大學信息處理專業(yè)博士后

北京郵電大學博士

十七年專注于數據倉庫、大數據、云計算、

人工智能的研究與推廣

      曾經在中國銀行工作，熟悉銀行業(yè)務。段方博士后承擔了國際最大電信運營商的數據倉庫和大數據中心的設計和建設、運營工作，積累了17年的大數據（含機器學習）領域的實際工作經驗。帶領相關的團隊，從系統創(chuàng)建到系統運營，開發(fā)了很多大數據領域的各種應用。積累了國內唯一的大數據系統在大型企業(yè)建設、運營的經驗。其前后主持設計的技術文檔，有150余冊、1200多萬字。涉及大數據系統的數據模型、數據接口、系統架構、質量管控、業(yè)務應用、系統安全等各個領域。

      近期啟動了人工智能、區(qū)塊鏈等新技術的研究和部署工作，積累了大型企業(yè)人工智能技術部署和應用的經驗。受邀為多場大型專業(yè)論壇會議進行主題發(fā)言，多次獲得好評，行業(yè)經驗豐富。

      2018年6月在美國硅谷datawork summit 2018（世界頂級的大數據峰會）上兩次發(fā)言（國內僅四家中國企業(yè)參會），取得良好效果。

教育經歷：

2002――2005（博士后學歷）：北京大學信息科學技術學院博士后工作

1998——2001（博士學位）：北京郵電大學電子工程系攻讀博士學位

1995——1998（碩士學位）：北京郵電大學智能網國家重點實驗室  計算機應用專業(yè)

主要經驗：

       大數據系統相關領域的知識：數據倉庫、大數據的基本技術，熟悉當前業(yè)界的使用和規(guī)模特點。熟悉數據倉庫及數據建模技術基礎，實際進行過十余年數據質量管控工作。熟悉DB2/ORACLE/TERADATA等數據倉庫的產品特點，了解Erwin等建模工具。了解VERTICA/GP等MPP數據庫的原理和特點。熟悉數據挖掘等機器學習技術,熟悉聚類、分類、回歸預測等機器學習算法，有十余年的實際數據挖掘案例經驗。熟悉HADOOP相關生態(tài)的組件技術，包括：SPARK/KAFKA/FLUME/YARN/HIVE/HBASE/STORM等實現技術，熟悉：R、mahout、SAS/SPSS等數據分析技術。掌握Python、Scala等編程語言。

熟悉TensorFlow等人工智能框架，了解深度學習、增強學習、遷移學習原理，實際進行過人工智能項目的實施和部署。

授課風格：

       理智型教學，理論聯系實踐，將理論性、實踐性與趣味性相結合,講解深入淺出，分析、論證時思路清晰。

工作經歷：-——十六年的大數據專業(yè)經驗

1.主持設計并完成了世界電信行業(yè)最大的大數據中心系統（截至到2017年底達到500PB存儲容量，累計投資150億元）

充分參考了互聯網行業(yè)BAT（百度、阿里、騰訊）和谷歌等互聯網企業(yè)的大數據建設案例，在電信行業(yè)主持設計并建設了國內最大的大數據中心（500PB）?；贖ADOOP云計算架構，結合數據倉庫系統，構建了混搭的大數據中心系統，完成了互聯網內容爬去、客戶內容喜好分析、客戶數據業(yè)務營銷、社會渠道欺詐、GIS網格量化、客戶投訴分析等各種應用。提升了企業(yè)對外數據服務管理能力，增強了企業(yè)“數據變現”的水平。

2.主持設計并完成了世界上最大的數據倉庫系統建設

    結合某電信運營商的實際情況，創(chuàng)制性地提出了分級式數據倉庫理論，本人主持設計并建設了某電信運營商的“經營分析系統”，前后投資了80多億人民幣，建成了目前國際最大容量的數據倉庫系統。實現了客戶離網分析、客戶細分分群、客戶價值評估、數據業(yè)務產品喜好分析、一線經理貼身支撐、客戶渠道分析、供應鏈分析、員工量化薪酬管理、營銷成本分析等。提升了企業(yè)內部量化管理水平，確?？蛻艟珳薁I銷能力，降低企業(yè)運營成本。

3.帶動了國內數據倉庫和大數據產業(yè)的發(fā)展

    通過本人主持和設計的最大的數據倉庫系統，填補了國內在數據倉庫領域技術和應用的很多空白，通過十六年的努力，帶動了國內一批數據倉庫領域的廠商和研究力量，對國內數據倉庫行業(yè)的發(fā)展起到了積極的推動作用。同時，從2010年開始通過HADOOP云計算技術的研發(fā)和推廣，探索了云計算如何在大型企業(yè)落地的方式、方法，總結了大量的實際案例，推動了大數據在非互聯網企業(yè)的經營研究。

4.學術上取得了一些成績

依據提出的“分級式數據倉庫理論”，獲得了北京大學的博士后。發(fā)表了幾十篇文章，出版了4-5本技術專著。

5.組建了某電信運營商在數據倉庫領域和云計算領域的隊伍

    帶動某電信運營商相關領域的員工，通過多次的培訓，逐步組織了各省公司的技術骨干團隊，在對系統的維護、新業(yè)務的開發(fā)和工程項目的管理等方面，積累了寶貴的經驗。

6.與國內外進行了積極的交流

    通過舉辦多次大數據相關技術論壇，與國內外的廠商進行了廣泛的技術交流。先后與VODAPHONE 、AT&T、VERIZION等多家國外運營商就數據倉庫的建設和使用進行了充分的交流，并赴部分國外運營商進行了實地的考察工作。

與BAT等互聯網企業(yè)進行了充分的調研和交流，熟悉BAT大數據的架構和應用情況。詳細分析、比較過互聯網企業(yè)和傳統企業(yè)在大數據應用領域的各自優(yōu)勢，給出了實際的咨詢方案。

出版著作：

       2005年出版了電信行業(yè)第一本數據倉庫專著《數據倉庫技術及其在電信領域中的應用》和《數據倉庫基礎》（電子工業(yè)出版社出版）兩本書籍。前后在各種技術媒體發(fā)表了幾十篇各種文章，有的文章被SCI檢索收錄。

       2015年結合15年大數據從業(yè)經驗，完成了《大數據&大分析》（人民郵電出版社）和《大數據的互聯網思維》（電子工業(yè)出版社）兩本書籍的編寫和出版工作。

       2018年《數聯網》（人民郵電出版社）書籍已經出版（世界上第一本關于數聯網的書）；《大數據基礎介紹》（編寫中）

 獲得的獎項：

 1）2006年，《基于海量數據的經營分析系統》項目獲得中國通信學會科學技術獎一等獎           2）2018年在美國硅谷datawork summit 2018 峰會上發(fā)言，取得良好反響。

部分曾服務客戶：

通信行業(yè)：

        北京移動（4次）、河北移動、成都移動（4次）、遂寧移動、山東移動、惠州移動、四川移動、南充移動（2次）、瀘州移動、康定移動、西昌移動、江門移動、陽江移動、江蘇移動、山西移動、深圳移動、中國移動卓望公司、上海奉賢區(qū)電信、上海北區(qū)電信、上海聯通、浙江聯通、上海移動、中山電信、廣東移動、國信公司、中國吉通、成都電信、福建移動、河南移動、河北電信、北京電信、安徽移動、廣州電信……

金融保險行業(yè)：

        中國人民銀行總行、中國銀行、民生銀行、工商銀行、建設銀行、交通銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、泰康人壽、中國人壽保險、太平洋保險、安邦保險、中國人民銀行、匯豐投資、金泰化成投資、天和融資、南方基金管理、中信銀行、中國電信翼支付、平安銀行、某大宗商品交易中心、深圳佰仟金融公司……

交通行業(yè)：

       北京中交集團（9次）、華通汽車、北斗汽車、廣州汽車、北京汽車、重慶北汽銀翔汽車、中交威海公司、中國鐵路研究院……

IT行業(yè)：

       首都信息發(fā)展公司、華為公司、愛立信公司、唐郎商旅網、青牛公司、用友軟件、蘭芯數據定向傳媒、深圳金立手機、新東網科技、東軟軟件、亞信公司、新大陸公司、北京電子控股……

高校研修班：

      北京大學、清華大學、北京郵電大學、武漢大學總裁研修班、浙江大學總裁研修班、上海交通大學總裁研修班、

其它行業(yè)：

        信息產業(yè)部（2次）、北京海淀區(qū)政府（2次）、中國電力建設集團（3次）、中石油吉林公司、深圳中海油公司、廣東美的電器、杭州蘇寧電器、威斯特時尚購物、武漢工貿、富邦科技、新農翔飼料、愛民藥業(yè)集團、寧德新能源、億童文教股份、寧波商貿、寧波市政府、齊心文具、廣州保利國際、湖南糧食集團、中遠集團、寶鋼地產、上海閃迪芯片公司、國家電網西安公司、國家電網武漢公司、長白山電力公司、旺旺食品有限公司、大連冰山集團……

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