行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略
行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略詳細內(nèi)容
行業(yè)背景下盡職調(diào)查的分析手段和評價策略
導入：
1、優(yōu)秀銀行信貸經(jīng)理的視野
2、多維度立體盡職調(diào)查理念
3、盡職調(diào)查一般信息渠道
一、業(yè)務背景調(diào)查
1、企業(yè)基本情況和發(fā)展沿革
2、實際投資人背景和實力
3、借款需求
4、銀企合作現(xiàn)狀及愿景
二、信貸投向行業(yè)評價
1、行業(yè)評價通用策略
國家產(chǎn)業(yè)布局戰(zhàn)略
整體行業(yè)情況和單個企業(yè)經(jīng)營
當前狀況和未來趨勢
區(qū)域經(jīng)濟和地方特色
2、行業(yè)評價產(chǎn)業(yè)策略
食品加工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈整合和安全警示經(jīng)營風險
棉紡織產(chǎn)業(yè)成本上升和品牌競爭經(jīng)營風險
機械產(chǎn)業(yè)技術升級和產(chǎn)品轉(zhuǎn)型經(jīng)營風險
醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)原料價格波動和行政干預經(jīng)營風險
三、借款企業(yè)經(jīng)營和財務狀況評價
1、經(jīng)營評價要點
互動環(huán)節(jié)：“經(jīng)營評價坐標圖”，學員思考、分組討論、代表交流、講師點評
生產(chǎn)型企業(yè)評價方法及案例
商貿(mào)型企業(yè)評價方法和案例
房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)評價方法和案例
集團型企業(yè)評價方法和案例
2、財務評價要點
互動環(huán)節(jié)：“主要財務指標運用”，學員思考、分組討論、代表交流、講師點評
關鍵會計科目分析要點
現(xiàn)金流量重要性
四、借款原因和還款來源
互動環(huán)節(jié)：“分析借款原因”，學員思考、分組討論、代表交流、講師總結(jié)
1、借款原因的主要分類及分析要點
季節(jié)性變化分析要點及案例
長期銷售增長分析要點及案例
營運投資周轉(zhuǎn)效率變化分析要點及案例
盈利能力變化分析要點及案例
償還債務分析要點及案例
固定資產(chǎn)投資分析要點及案例
長期投資支出分析要點及案例
分配紅利分析要點及案例
2、還款來源分析
第二還款來源的意義、范圍
第二還款來源的合理匹配
第二還款來源的主要品種
非財務因素
五、授信方案和貸后管理
1、盡調(diào)結(jié)論
2、前提條件
項目合規(guī)性和手續(xù)完整性要求
財務指標約束
排他用款
客戶承諾事項
3、貸后管理計劃
產(chǎn)業(yè)政策和市場動向變化
經(jīng)營狀況變化
財務信息變化
實際投資人個人征信及其他信息變化
綜合回報兌現(xiàn)
[本大綱版權歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用，未經(jīng)書面授權及同意，任何機構及個人不得向第三方透露]
王耑紅老師的其它課程
課程名稱：《新常態(tài)下商業(yè)銀行內(nèi)部控制和風險管理的行動方案》主講：王老師6課時課程大綱/要點：一、前言1、中國銀行業(yè)光環(huán)不再2、中國現(xiàn)代銀行體系建立與發(fā)展初步階段3、十年繁榮理性反思4、銀行業(yè)與經(jīng)濟金融形勢高度共振二、資產(chǎn)業(yè)務1、貸款業(yè)務基礎管理?主要工作內(nèi)容。?主要合規(guī)風險?貸款流程合規(guī)要點2、授信管理?主要工作內(nèi)容?主要合規(guī)風險?貸前主要合規(guī)要求及案例解析
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《新常態(tài)下小微企業(yè)信貸風險的識別和控制》主講:王耑紅老師6課時第一部分小微盡調(diào)指引一、小微企業(yè)現(xiàn)狀及特點?小微企業(yè)現(xiàn)狀?傳統(tǒng)型小微企業(yè)?新生代小微企業(yè)?小微企業(yè)特點?自身肌體“不良”?違約失信成本過低?風險緩釋能力弱小2.非財務因素評價解析?評價維度?“三穩(wěn)”-家庭居住收入（工作）?“三流”-人流物流現(xiàn)金流?“三品”-人品產(chǎn)品抵押品?“四表”-水表
講師：王耑紅詳情
《新政下政府合作項目授信探索與風控策略》 03.20
課程名稱：《新政下政府合作項目授信探索與風控策略》主講:王耑紅老師6課時1.中國銀行業(yè)的當下?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀特點?亂象通報?銀行業(yè)新政解讀?《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》?《關于進一步加強信用風險管理的通知》?商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法?開展“三套利”銀行業(yè)治理工作通知?開展銀行業(yè)“四不當”專項治理工作通知?開
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《信貸業(yè)務法律風險防范》 課程大綱 03.20
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險法律防范的新思考》主講：王老師6-12課時課程大綱/要點：1.透視新常態(tài)下的信貸風險?信貸業(yè)務的實操弊端?信貸風險的管控通道二、合同文本常見法律問題?合同文本的選用和修改?合同文本填寫常見錯誤三、保證擔保的法律特別約定?公司為他人提供保證擔保?公司為公司股東或者實際控制人提供擔保四、抵（質(zhì)）押中的法律關注點?抵押物變更?房地產(chǎn)抵押
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行固定資產(chǎn)貸款項目評估與風險風控》主講:王耑紅老師6課時第一部分項目貸款綜述1.基本要件?什么是項目評估?如何評價項目主體?現(xiàn)有企業(yè)?新建企業(yè)?項目貸款合法合規(guī)指引?國家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)發(fā)展規(guī)劃?城市總體規(guī)劃和區(qū)域控制性詳細規(guī)劃?項目審批、核準或備案手續(xù)?選址、布局和依法用地?環(huán)境影響評價和節(jié)能評估?項目資本金比例?銀行信貸政策2.現(xiàn)行國家項
講師：王耑紅詳情
《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》周 03.20
課程名稱：《商業(yè)銀行信貸風險文化建設》主講:王耑紅老師6-12課時課程大綱：第一部分中國銀行業(yè)的過去、當下和未來一、回顧歷程輝煌歷程理性反思二、當下困局現(xiàn)狀與特點亂象通報三、新政引領《銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引》和《關于進一步加強信用風險管理的通知》銀行業(yè)專項治理組合拳全國金融工作會議釋放的重要信號黨的十九大引領未來課程目的：引導學員進入信貸風險文化的學
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《行業(yè)背景下盡職調(diào)查分析手段和評價策略》主講:王耑紅老師6課時一、借款人背景風險解析1、國有企業(yè)——?產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型?兼并整合?行政干預?流程繁雜國企“兼并整合”案例2、中外合資企業(yè)——?外交敏感?勞資關系?“兩頭”對外?經(jīng)營磨合中外合資企業(yè)“經(jīng)營磨合”案例3、小型個人投資企業(yè)?分類?傳統(tǒng)型個人投資企業(yè)?新生代個人投資企業(yè)?特點?自身肌體“不良”?違約失
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《經(jīng)濟下行期商業(yè)銀行貸后管理行動方案》主講:王耑紅老師6課時第一部分貸后風險透視?銀行業(yè)十年輝煌?輝煌成就?理性反思?銀行業(yè)當下困惑?現(xiàn)狀和特點?思考和經(jīng)營第二部分貸后風控策略一、“重”源頭?“抬頭看路”?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?“低頭拉車”?政府合作項目?生產(chǎn)型企業(yè)?商貿(mào)型企業(yè)?房產(chǎn)開
講師：王耑紅詳情
課程名稱：《商業(yè)銀行對公授信評審風險甄別和方案設計》主講:王老師6課時第一部分前言?銀行業(yè)的當下?獨立評審制度的背景和意義?思考與建議第二部分信貸投向評審策略?評價策略?認清大政方針?把握當前狀況和未來趨勢?慎判整體行業(yè)和單個企業(yè)?考量區(qū)域經(jīng)濟和地方特色?投向解析（可按需調(diào)整）?城鎮(zhèn)化建設?房地產(chǎn)行業(yè)?公共服務?商務管理第三部分資金用途評審要點?“季節(jié)性經(jīng)營
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