《人民幣貶值下的資產(chǎn)配置策略》

  培訓講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經(jīng)理中山大學特聘理財講師廣東外語外貿(mào)大學特聘講師 詳細>>

黃國亮
    課程咨詢電話：

《人民幣貶值下的資產(chǎn)配置策略》詳細內(nèi)容

《人民幣貶值下的資產(chǎn)配置策略》

人民幣貶值下的資產(chǎn)配置策略
需求解析：
中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，人民幣匯率大幅下挫、投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險？投資股
票是否合適時期？低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理
與控制金錢財富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關。
作為銀行客戶經(jīng)理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求？
如何結(jié)合本國貨幣貶值現(xiàn)狀、合理建議客戶投資方向？
如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標？
如何將客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？

課程目標：
1．引領學員從三個維度、四個經(jīng)濟指標數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟形勢，認識最新經(jīng)濟下對投資
工具的營銷；
2．令學員清楚認識人民幣貶值的根源與貶值周期推算，把握人民幣匯率變動趨勢，并能
給客戶合適的配置選擇；
3．從房地產(chǎn)、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向；認識這些核心投資
工具的未來發(fā)展趨勢；
4．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，
工具運用合理到位；
5．通過常規(guī)理財目標、特殊理財目標等切入點，令學員能多角度、全方位考量客戶需求
，并找準方案設計依據(jù)；
6．有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工
具運用合理到位。

課程收益：
1．學員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢藴省薄ⅰ昂诵膬纱笠?guī)劃”，并以此作為與客戶
營銷交流溝通的切入點，并以此基礎為客戶設計金融理財搭配，實現(xiàn)高效營銷；
2．能運用“四大核心金融理財需求”、“下定義式銷售”等兩大模式，深挖客戶需求，激發(fā)
客戶采購欲望；
3．把握三大核心投資市場中匯率影響帶來的現(xiàn)實狀況，并找準應對措施；
4．熟練運用客戶信息收集表，靈活運用信息收集表格，并結(jié)合人生大事表為客戶制定規(guī)
劃目標，挖掘潛在需求；
5．學員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點找準客戶的理財目標；
6．學員能靈活運用本機構的理財產(chǎn)品，合理為客戶配置資產(chǎn)，實現(xiàn)客戶未來目標，提升
服務質(zhì)量，增強客戶黏性，實現(xiàn)組合營銷的目的。

授課形式及特色：
1．室內(nèi)授課+理論精講+實戰(zhàn)演練
2．互動式教學+體驗式教學
3．團隊學習+案例教學
4．模擬演練教學

課程時間：2天，6小時/天
授課對象：客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理
授課人數(shù)：建議60人/期

課程大綱
第一講：人民幣匯率變動與宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀
一、宏觀經(jīng)濟政策
二、宏觀經(jīng)濟政策目標
三、財政政策
四、貨幣政策
五、產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
六、人民幣匯率變動因素
1．貨幣供應量
2．國際收支量
3．經(jīng)濟增長率
七、最新經(jīng)濟形勢研判
1．最新74P解讀
2．最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
3．最新通貨膨脹率解讀
4．中國74P/價格指數(shù)/景氣調(diào)查
5．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
6．中國匯率/外匯管理/對外貿(mào)易
7．中國采購經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
8．中國消費者信心指數(shù)/零售銷售

第二講：投資市場判別與選擇
一、投資時勢決策依據(jù)
1．決策依據(jù)：投資孫子兵法(道、天、地、將、法．
2．房地產(chǎn)投資形勢判別
3．股票市場投資形勢判別
4．產(chǎn)業(yè)類基金形勢分析
5．黃金市場投資形勢判別
6．人民幣匯率與三大核心市場聯(lián)動性剖析
1）人民幣與房地產(chǎn)市場
2）人民幣與股票市場
3）人民幣與黃金市場
二、投資流程五步曲
1．了解自我
2．了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第三講：理財產(chǎn)品配置策略與營銷
一、需求激發(fā)營銷模式
1．下定義式需求激發(fā)
1）理財三板塊下定義
2）自身產(chǎn)品優(yōu)勢挖掘
3）工具搭配客戶需求
2．人生核心需求激發(fā)
演練：下定義式營銷
二、核心理財目標實現(xiàn)
1．望子成龍教育策略
2．風險管理無憂人生
3．安享晚年退休計劃
視頻：關注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
4．投投是道投資規(guī)劃
三、結(jié)合自身產(chǎn)品作資產(chǎn)配置與組合營銷
1．產(chǎn)品搭配方案組合營銷
2．結(jié)合養(yǎng)老與子女教育無壓力營銷
案例操作：理財產(chǎn)品實現(xiàn)客戶需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

 

黃國亮老師的其它課程

《資產(chǎn)配置與組合營銷》需求解析：作為銀行中級理財經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現(xiàn)當前財務不足之處如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標：1．讓參訓人員深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，迎合客戶需求

 講師：黃國亮詳情

《資產(chǎn)配置與綜合理財規(guī)劃》需求解析：作為銀行客戶經(jīng)理——如何分析甄別既有客戶群體、找尋潛在理財營銷人群如何啟用主顧開拓六大步驟、高效探尋優(yōu)質(zhì)存量客戶如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現(xiàn)當前財務不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何合理運用自身產(chǎn)品工具、實現(xiàn)存量客戶二次采購如何安排客戶現(xiàn)金消費規(guī)劃、保

 講師：黃國亮詳情

宏觀經(jīng)濟分析課程背景：中國經(jīng)濟正處于轉(zhuǎn)型時期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風險投資股票是否合適時期低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關。本課程，即從解讀經(jīng)濟走勢為起點，分析判1斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學員視界，并結(jié)合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導

 講師：黃國亮詳情

《資產(chǎn)配置與投資組合》需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現(xiàn)當前財務不足之處如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標：1．令參訓人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的

 講師：黃國亮詳情

《資產(chǎn)配置》需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求如何把握運用自身產(chǎn)品工具、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)課程目標：1．令參訓人員更容易切入客戶現(xiàn)實需求，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要2．并有針對性地把理財產(chǎn)品融入客戶的需求，達到客

 講師：黃國亮詳情

《專業(yè)家庭理財與理財規(guī)劃書制作》需求解析：作為金融行業(yè)客戶經(jīng)理——如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標如何掌握判別客戶財務信息、發(fā)現(xiàn)當前財務不足之處如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)如何合理運用自身產(chǎn)品工具、實現(xiàn)存量客戶二次采購如何測算客戶理財目標需求、數(shù)據(jù)說話反應具體現(xiàn)實如何安排客戶現(xiàn)金消費規(guī)劃、保險教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃課程目標：1．讓客

 講師：黃國亮詳情

資產(chǎn)配置沙盤演練沙盤簡介：《財富人生資產(chǎn)配置》沙盤是依據(jù)資產(chǎn)配置整體理念，使學員能從客戶需求出發(fā)，結(jié)合客戶實際資產(chǎn)現(xiàn)狀，給客戶在不同投資市場板塊中選擇合適的投資機會，并融合風險管理、現(xiàn)金流管理等方面，在模擬現(xiàn)實市場風云變幻的狀況中，合理分配資產(chǎn)狀況，令資產(chǎn)效用最大化，實現(xiàn)人生目標沙盤以全員參與模式，每4-5人組建一個“家庭”，并以家庭為單位參與游戲，每人在家

 講師：黃國亮詳情

信托工具剖析需求解析：信托(Trust．是一種理財方式，是一種特殊的財產(chǎn)管理制度和法律行，同時又是一種金融制度。信托與銀行、保險、證券一起構成了現(xiàn)代金融體系。如何了解、熟悉、掌握、運用這種工具，為客戶提供更加優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務方式，是銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理所要面對的重要話題！課程目標：1．通過課程讓學員深層次認識、了解信托的意義、分類2．通過結(jié)合投資市場最新

 講師：黃國亮詳情

證券形勢講解與證券知識需求解析：作為銀行理財經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望如何深入認識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)股票基金如何挖掘基金特色分辨類型、協(xié)助客戶有效配置基金如何掌握判別客戶財務需求、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標如何通過引導證券投資復盤、高效維護落實配置方案課程目標：1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投資機遇；給

 講師：黃國亮詳情

投資理財工具選擇與運用需求解析：作為銀行投資經(jīng)理——如何結(jié)合最新市場行情走勢、精準激發(fā)顧客購買欲望？如何深入認識證券產(chǎn)品工具、評估選擇質(zhì)優(yōu)基金股票？如何挖掘投資工具特色類型、協(xié)助客戶配置黃金房產(chǎn)？如何掌握判別客戶財務需求、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標？如何通過引導證券投資復盤、高效維護落實配置方案？課程目標：1．提升市場分析能力，通過投資法則協(xié)助客戶尋找合適的證券投

 講師：黃國亮詳情

 發(fā)布內(nèi)容，請點我！  講師申請/講師自薦
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
清華大學卓越生產(chǎn)運營總監(jiān)高級研修班
COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://kunyu-store.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有