《企業(yè)家財(cái)富管理特訓(xùn)營(yíng)（中高端人士）》

最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的企業(yè)家
財(cái)富管理特訓(xùn)營(yíng)
課程背景：
中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，在投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)?投資股票是否合適時(shí)期?低風(fēng)
險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢(qián)財(cái)富?面對(duì)龐
大家業(yè)，又該如何放置，實(shí)現(xiàn)“富過(guò)三代”的目標(biāo)?這一切都是放在中國(guó)私營(yíng)企業(yè)家面前不
可忽視的。
本課程，即從企業(yè)主、高凈值人士的財(cái)富管理為核心，通過(guò)理財(cái)?shù)娜蟀鍓K操作、財(cái)富
傳承的手段分析，切合最新的經(jīng)濟(jì)、投資形勢(shì)，讓學(xué)員能將課程內(nèi)容結(jié)合自身狀特點(diǎn)，
實(shí)現(xiàn)高效把控自己的財(cái)富。實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值、未來(lái)目標(biāo)達(dá)成的追求!

課程目標(biāo)：
1．讓學(xué)員深層次認(rèn)知理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與意義，理解提升“財(cái)商”在人生歷程中的意義，掌握理
財(cái)?shù)娜选敖痂€匙”；
2．引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)“常規(guī)”與“新式互聯(lián)網(wǎng)”理財(cái)工具，并通過(guò)對(duì)理財(cái)工具的“三性”判別、投
資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高
效理財(cái)工具；
3．融入“模擬投資分布”，以激發(fā)學(xué)員對(duì)財(cái)富管理有更深入認(rèn)知，并形成自我分析、自我
判別、自我選擇、自我投資的能力；
4．根據(jù)房地產(chǎn)投資選擇準(zhǔn)則、股權(quán)投資選擇依據(jù)、黃金投資特色，明確投資工具時(shí)可以
采用的策略；
5．提升市場(chǎng)分析能力，通過(guò)投資法則協(xié)助客戶(hù)尋找合適的證券投資機(jī)遇；采用合理的資
產(chǎn)配置方法；結(jié)合投資市場(chǎng)最新行情與未來(lái)方向，讓學(xué)員能把握證券投資種類(lèi)選擇上達(dá)
到有的放矢的效果；
6．讓學(xué)員深層次認(rèn)識(shí)、了解、掌握判別基金業(yè)績(jī)的方法步驟；
7．有針對(duì)性地把理財(cái)產(chǎn)品融入自身的需求，達(dá)到工具采購(gòu)有目的，產(chǎn)品工具運(yùn)用合理到
位。
8．分析財(cái)富傳承的核心手段，并用案例說(shuō)明不同手段的特色，讓學(xué)員能自我選擇合適的
傳承方法；擴(kuò)展傳承的范疇，讓學(xué)員能延伸家族傳承、精神傳承等操作方法，并為家族
永續(xù)打下基礎(chǔ)；
9．提供三大實(shí)用工具，令學(xué)員能迅速轉(zhuǎn)化學(xué)習(xí)成果為實(shí)際應(yīng)用；
10．引導(dǎo)學(xué)員開(kāi)展有效的復(fù)盤(pán)操作，檢驗(yàn)自身的投資合理性與結(jié)合最新?tīng)顩r修訂自身投
資策略；
11．由資深財(cái)富管理專(zhuān)家為學(xué)員提供一對(duì)一財(cái)富規(guī)劃建議。

課程收益：
1．讓學(xué)員能構(gòu)建對(duì)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的基本三大數(shù)據(jù)判別手法，掌握投資市場(chǎng)動(dòng)向，協(xié)調(diào)客戶(hù)配
置；
2．能掌握基金產(chǎn)品的六大評(píng)估手段、快速判別基金特色、定位，并靈活運(yùn)用證券工具配
合客戶(hù)需求；
3．運(yùn)用股票投資四核心，為客戶(hù)提供相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)股票投資法則；及把握基金工具投資選
擇五大步驟、避開(kāi)八大誤區(qū)，讓學(xué)員能更好地實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求與基金工具的完美搭配；
4．掌握房地產(chǎn)市場(chǎng)九大挑選準(zhǔn)則、信托工具選擇依據(jù)，明確黃金市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)把握等；

5．通過(guò)商業(yè)模式畫(huà)布學(xué)習(xí)從九大方面掌握股權(quán)投資項(xiàng)目的特點(diǎn)、優(yōu)勢(shì)；
6．根據(jù)客戶(hù)的實(shí)際情況，通過(guò)投資五步曲，給客戶(hù)選擇合適的理財(cái)工具，提高配置效率
；
7．學(xué)員能運(yùn)用“四大核心理財(cái)需求”模式，深挖客戶(hù)需求，結(jié)合軟件工具快速推算投資方
式、投資額度，令顧客購(gòu)買(mǎi)有的放矢、以終為始，高效實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富目標(biāo)；
8．以模擬操作為手段，結(jié)合不同客戶(hù)群體案例指引學(xué)員如何快速精準(zhǔn)為客戶(hù)配置基金工
具。

授課形式及特色：
1． 室內(nèi)授課 + 理論精講
2． 互動(dòng)式教學(xué) + 體驗(yàn)式教學(xué)
3． 課程討論 + 案例視頻互動(dòng)
4． 模擬資產(chǎn)配置沙盤(pán)

課程時(shí)間：3天2夜，6小時(shí)/天
授課對(duì)象：高資產(chǎn)凈值人群
授課人數(shù)：80人以?xún)?nèi)

課程大綱
開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則
第一講：財(cái)富管理之“財(cái)商道”篇
1．理財(cái)人生之財(cái)商道
2．財(cái)商的自我認(rèn)知
測(cè)評(píng)：認(rèn)識(shí)自我之“財(cái)商評(píng)估”
3．高凈值人群財(cái)富目標(biāo)
分享：高資產(chǎn)凈值人士理財(cái)經(jīng)典案例
模擬：“土豪”家財(cái)配置設(shè)計(jì)

第二講：財(cái)富管理之 “金鑰匙”篇
一、現(xiàn)金流管理
１．資產(chǎn)負(fù)債調(diào)節(jié)
２．收入支出管理
３．備用資產(chǎn)控制
工具分享：個(gè)人財(cái)務(wù)健康評(píng)測(cè)應(yīng)用工具
二、風(fēng)險(xiǎn)管理
１． 風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
２． 人身風(fēng)險(xiǎn)
３． 傳承風(fēng)險(xiǎn)
４． 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
討論：高凈值人士常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)揭示與應(yīng)對(duì)
三、合理投資
投資模擬游戲：“智達(dá)富”投資理財(cái)模擬游戲

第三講：理財(cái)產(chǎn)品選擇五步曲
一、理財(cái)產(chǎn)品投資五步曲
１．了解自己
２．了解風(fēng)險(xiǎn)
３．了解目標(biāo)
４．了解工具
５．了解時(shí)勢(shì)
６．投資工具收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性判別
７．投資資產(chǎn)配置策略(美林投資鐘．
二、工具四大判別點(diǎn)
１．期限性
２．風(fēng)險(xiǎn)性
３．流動(dòng)性
４．收益性
投資游戲——拍賣(mài)紅包

第四講：財(cái)富管理之傳承篇
一、傳承什么
１．家業(yè)傳承
２．財(cái)富傳承
３．精神傳承
二、怎么傳承
１．傳承工具剖析
分享：財(cái)富傳承案例
２．遺產(chǎn)稅探究
３．遺產(chǎn)傳承特點(diǎn)
４．信托傳承特點(diǎn)
５．保險(xiǎn)傳承特點(diǎn)
６．傳承方式選擇
分享：財(cái)富傳承案例
三、富過(guò)三代的現(xiàn)金流管理
分享：家業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)案例
四、善用財(cái)富造福社會(huì)
五、家族進(jìn)化命門(mén)與密碼
六、高端人士“財(cái)能”提升指引
工具：理好財(cái)素材指引

第五講：最新宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀與投資市場(chǎng)狀況分析
一、宏觀經(jīng)濟(jì)分析的意義
二、宏觀經(jīng)濟(jì)政策
１． 新常態(tài)分析
２． 供給側(cè)改革
３． 新三板融資
４． 大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新
５． 制造業(yè)2025
3．經(jīng)濟(jì)周期理論——美林時(shí)間鐘
4．產(chǎn)業(yè)政策與行業(yè)分析
5．最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判
6．?dāng)?shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)
7．最新GDP解讀
8．最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
9． 最新通貨膨脹率解讀
10．最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀及對(duì)投資市場(chǎng)影響
11．中國(guó)GDP/價(jià)格指數(shù)/景氣調(diào)查
12．中國(guó)利率/貨幣政策工具/貨幣供應(yīng)/存貸款
13．中國(guó)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)/工業(yè)
14．“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀
演練：財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀

第六講：股票投資“四核心”與市場(chǎng)熱點(diǎn)選擇
一、股票投資選擇法
１．從上而下法
２．從下而上法
二、股票板塊選擇核心
１．行業(yè)發(fā)展選擇
２．K線與基本面分析
３．創(chuàng)業(yè)板選擇法
４．商業(yè)模式選擇
三、個(gè)股選擇核心
１．PE法
２．PB法
３．現(xiàn)金流法選擇
四、股票投資核心要領(lǐng)
１．股票投資贏錢(qián)理由與虧損原因分析
２．股票投資核心緣由
五、核心熱點(diǎn)板塊選擇
8大核心市場(chǎng)熱點(diǎn)板塊選擇
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)個(gè)股

第七講：基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問(wèn)”
1．基金過(guò)往表現(xiàn)如何
2．基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
3．基金投資范圍
4．基金管理方質(zhì)量
5．購(gòu)買(mǎi)基金的成本
二、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)基準(zhǔn)與作用
1．業(yè)績(jī)基準(zhǔn)指標(biāo)
2．指數(shù)業(yè)績(jī)基準(zhǔn)
3．同類(lèi)基金基準(zhǔn)
三、基金分類(lèi)方式
1．組織結(jié)構(gòu)分類(lèi)
2．投資品種分類(lèi)
3．基金規(guī)模分類(lèi)
4．特殊形式基金
四、如何衡量基金過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)
1．標(biāo)準(zhǔn)差
2．R平方
3．β系數(shù)
五、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理
1．基金管理方式
2．如何選擇基金經(jīng)理
六如何選擇新基金
1．基金經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)
2．基金公司其他基金業(yè)績(jī)與運(yùn)作
3．基金經(jīng)理的投資理念
4．基金費(fèi)用
5．基金費(fèi)用測(cè)算
案例演練：選擇優(yōu)質(zhì)基金

第八講：房地產(chǎn)市場(chǎng)分析及選擇原則
一、房地產(chǎn)市場(chǎng)現(xiàn)有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產(chǎn)市場(chǎng)
三、房地產(chǎn)市場(chǎng)選擇九大原則
1．地段考量
2．開(kāi)發(fā)商實(shí)力
3．租戶(hù)品質(zhì)
4．物管質(zhì)量
5．首付與貸款
6．舊房與新房
7．就近原則
8．套現(xiàn)率考量
i． 出租率考量

第九講：信托市場(chǎng)分類(lèi)及選擇依據(jù)
一、信托市場(chǎng)分類(lèi)
1．集合信托
2．家族信托
二、集合信托選擇依據(jù)分析
1．房地產(chǎn)信托
2．股權(quán)信托
3．定向增發(fā)
案例：具體產(chǎn)品案例解讀

第十講：理財(cái)工具——保險(xiǎn)意義及選擇
一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義
二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段
1．控制
2．規(guī)避
3．自留
4．轉(zhuǎn)移
5．轉(zhuǎn)換
6．對(duì)沖
三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程
1．保障范疇確認(rèn)
2．人生必備的八張保單
1）人壽險(xiǎn)
2）意外險(xiǎn)
3）重疾、醫(yī)療險(xiǎn)
4）養(yǎng)老險(xiǎn)
5）子女教育險(xiǎn)
6）子女意外險(xiǎn)
7）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)
8）社會(huì)保險(xiǎn)
3．保障額度確認(rèn)
4．保險(xiǎn)選擇原則

第十一講：理財(cái)工具——貴金屬
一、從中國(guó)大媽PK華爾街老大說(shuō)起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1．國(guó)際政治
2．經(jīng)濟(jì)匯市
3．歐美利率
4．貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1．實(shí)物黃金
2．黃金期貨
3．虛擬黃金(紙黃金、黃金定投．
4．黃金基金

第十二講：新型理財(cái)工具選擇
一、互聯(lián)網(wǎng)金融工具
1．P2P
2．眾籌
3．網(wǎng)絡(luò)基金
4．網(wǎng)絡(luò)證券
5．網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)
二、資產(chǎn)證券化
三、融資租賃
四、股權(quán)投資項(xiàng)目
1．股權(quán)投資
2．新三板
3．商業(yè)模式畫(huà)布
案例分享：商業(yè)模式畫(huà)布指引的項(xiàng)目挑選原則

第十三講：核心理財(cái)目標(biāo)與基金配置
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．安享晚年退休計(jì)劃
4．資產(chǎn)增值投資規(guī)劃
工具分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例演練：證券投資產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶(hù)需求
案例演練：產(chǎn)品搭配演練

第十四講：投資后的復(fù)盤(pán)與跟進(jìn)落實(shí)
一、檢查投資組合的步驟
1．投資組合與投資目標(biāo)相符
2．透視投資組合
3．檢查投資品種
4．檢查投資業(yè)績(jī)
二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)
1．短期內(nèi)不要大幅調(diào)整
2．注意調(diào)整技巧
3．篩出非優(yōu)質(zhì)品種
4．精選優(yōu)質(zhì)替代品
三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)
四、復(fù)盤(pán)的意義與操作
五、如何對(duì)待虧損工具
案例演練：綜合理財(cái)復(fù)盤(pán)案例
后續(xù)延伸：投資工具選擇、課后跟蹤活動(dòng)
課后附加選項(xiàng)：學(xué)員財(cái)富配置策略建議，由資深財(cái)富管理專(zhuān)家為學(xué)員一對(duì)一探討自身財(cái)
富配置狀況，并提供專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)配置建議，讓學(xué)員能即可獲取專(zhuān)業(yè)建議調(diào)整自身財(cái)富不足
，并可跟進(jìn)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)需求提出針對(duì)性產(chǎn)品選擇建議。

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