《商票實操及票據(jù)組合融資實務(wù)》

商票實操及票據(jù)組合融資實務(wù)案例培訓(xùn)

課程背景：
票據(jù)業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行重要的表外工具，可以給銀行帶來豐厚的存款沉淀，是一款非
常重要的授信產(chǎn)品，但是目前客戶經(jīng)理缺乏票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，票據(jù)產(chǎn)品是非常靈活的
，客戶經(jīng)理可以通過票據(jù)產(chǎn)品的組合融資，解決客戶的融資問題，還可以幫助銀行切入
客戶，票據(jù)產(chǎn)品可以給銀行創(chuàng)造很高的綜合收益，銀行一定要重視票據(jù)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)和應(yīng)
用。
近年來，商業(yè)承兌匯票無疑成了票據(jù)市場的熱門話題，商業(yè)銀行、票據(jù)中介和金融市
場上的投資者都紛紛開展商票業(yè)務(wù)，商票業(yè)務(wù)到底如何開展，如何在風險可控的前提下
創(chuàng)造收益成為各家商業(yè)銀行亟待解決的問題。

課程收益：
● 掌握商票營銷要點
● 了解商票業(yè)務(wù)的風險點所在
● 了解商票及相關(guān)產(chǎn)品的設(shè)計原理
● 掌握商票適合客戶群體
● 掌握票據(jù)及產(chǎn)品組合銷售方案
● 掌握成熟的票據(jù)業(yè)務(wù)營銷模板
● 了解票據(jù)產(chǎn)品的多樣性和靈活性
● 掌握不同類型使用票據(jù)產(chǎn)品的技巧
● 了解票據(jù)業(yè)務(wù)的風險把控

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：商業(yè)銀行對公客戶經(jīng)理、票據(jù)中心、產(chǎn)品經(jīng)理、風險管理人員、授信審批人
員、行領(lǐng)導(dǎo)等
課程方式：案例展示、現(xiàn)場互動、小組討論、視頻教學(xué)等

課程大綱
第一講：商業(yè)承兌匯票實操授課內(nèi)容
一、商業(yè)承兌匯票的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢分析
1. 簡述商票目前在企業(yè)及銀行的狀態(tài)及將來的發(fā)展趨勢
二、商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識
1. 商業(yè)承兌匯票的法律依據(jù)
2. 商業(yè)承兌匯票的票面要素
3. 商業(yè)承兌匯票的填寫要點
4. 商業(yè)承兌匯票的背書
5. 商業(yè)承兌匯票的錯誤背書形式及處理方法
案例展示：商票各種錯誤背書
6. 商業(yè)承兌匯票與銀行承兌匯票的區(qū)別
7. 如何理解商業(yè)承兌匯票
8. 如何引導(dǎo)企業(yè)簽發(fā)商業(yè)承兌匯票
9. 銀行使用商票的利益點
10. 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
11. 電子商業(yè)承兌匯票介紹
三、最新商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)產(chǎn)品及案例分析
1. 商業(yè)承兌匯票承兌業(yè)務(wù)
案例展示：某政府融資平臺簽發(fā)商票支付工程款
2. 商業(yè)承兌匯票承兌人保貼
案例展示：某三甲醫(yī)院簽發(fā)商票支付藥品采購款
3. 商業(yè)承兌匯票持票人保貼業(yè)務(wù)
案例分析：某強勢企業(yè)商票貼現(xiàn)
4. 商業(yè)承兌匯票保押業(yè)務(wù)
案例展示：某三甲醫(yī)院商票保押業(yè)務(wù)
5. 財務(wù)公司保兌商業(yè)承兌匯票
案例展示：某集團財務(wù)公司保兌商票
6. 集團公司保兌商業(yè)承兌匯票
案例展示：某集團母公司保兌商票
7. 團開團貼業(yè)務(wù)
案例分析：某客戶團開團貼案例展示及收益分析
四、商票業(yè)務(wù)的風險及防控措施
1. 商業(yè)承兌匯票的風險點所在
2. 商業(yè)承兌匯票在各家銀行的使用規(guī)定
3. 商業(yè)承兌匯票所遵循的政策規(guī)定
4. 商業(yè)承兌匯票風險防范措施
1）源頭控制票據(jù)的真實性
2）額度控制
3）操作風險
4）其他風險
5. 商業(yè)承兌匯票到期如何辦理托收
6. 商業(yè)承兌匯票違約后的相關(guān)規(guī)定及處罰措施
五、商票與其他信貸產(chǎn)品的組合應(yīng)用
1. 如何為企業(yè)設(shè)計商票綜合融資方案
2. 商業(yè)承兌匯票保貼融資方案講解
3. 商業(yè)承兌匯票保押融資方案講解
4. 如何將銀行項目融資與商業(yè)承兌匯票結(jié)合
5. 商業(yè)承兌匯票和傳統(tǒng)貸款結(jié)合使用
6. 商業(yè)承兌匯票跟租賃業(yè)務(wù)的結(jié)合使用
7. 商業(yè)承兌匯票與其他信貸工具的組合使用及案例分析介紹
六、商票在不同行業(yè)的應(yīng)用
1. 施工企業(yè)商業(yè)承兌匯票綜合融資方案模板案例
2. 大型超市商業(yè)承兌匯票綜合融資方案的要點
3. 大型電力公司商業(yè)承兌匯票綜合融資方案
4. 大型醫(yī)院公司商業(yè)承兌匯票融資方案
5. 大型房地產(chǎn)公司商業(yè)承兌匯票融資方案
6. 煤礦集團授信額度切分商業(yè)承兌匯票融資方案
7. 城投企業(yè)商業(yè)承兌匯票融資方案
8. 小微企業(yè)使用商業(yè)承兌匯票融資案例

第二講：票據(jù)組合融資實務(wù)內(nèi)容
一、票據(jù)營銷
1. 尋找適合票據(jù)業(yè)務(wù)的客戶群體
1）什么類型的客戶適合使用票據(jù)
2）如何營銷票據(jù)產(chǎn)品
3）票據(jù)產(chǎn)品的營銷要點有哪些
2. 基礎(chǔ)的票據(jù)產(chǎn)品及應(yīng)用
1）票據(jù)貼現(xiàn)
2）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的風險點
3）票據(jù)的變現(xiàn)形式
二、最實用的創(chuàng)新票據(jù)產(chǎn)品及組合應(yīng)用案例分析
1. 快速填滿敞口循環(huán)使用銀行承兌匯票額度技巧及案例分析
案例分析：某家電經(jīng)銷商循環(huán)開票業(yè)務(wù)
思考：該產(chǎn)品還可以用在哪些客戶身上，舉例說明
2. 買方付息票據(jù)使用技巧及案例分析
案例展示：某鋼鐵經(jīng)銷商通過買房付息貼現(xiàn)業(yè)務(wù)降低融資成本
思考：產(chǎn)品可以應(yīng)用到本地哪些客戶身上，舉例說明
3. 代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)使用技巧及案例分析
案例展示：某鋼鐵經(jīng)銷商代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)
思考：代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)可以應(yīng)用到本地哪些客戶身上，舉例說明
4. 票據(jù)期限錯配業(yè)務(wù)技巧及案例分析
案例展示：某汽車貿(mào)易商票據(jù)期限錯配
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品,舉例說明
5. 票據(jù)拆分業(yè)務(wù)使用技巧及案例分析
案例展示：某鋼廠票據(jù)拆分采購
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
6. 贖回式票據(jù)貼現(xiàn)技巧及案例分析
案例展示：某企業(yè)使用贖回式票據(jù)貼現(xiàn)
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
7. 票據(jù)協(xié)議付息業(yè)務(wù)技巧及案例分析
案例展示：某客戶使用協(xié)議付息票據(jù)采購
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
8. 準全額保證金銀行稱承兌匯票業(yè)務(wù)技巧及案例分析
案例展示：某小企業(yè)使用準全額降低融資成本
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
9. 票據(jù)委托貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作技巧及案例分析
案例展示：某小型鋼鐵經(jīng)銷商票據(jù)委托貼現(xiàn)
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
10. 票據(jù)即時貼業(yè)務(wù)操作技巧及案例分析
案例展示：某大客戶使用票據(jù)即時貼業(yè)務(wù)
思考：本地哪些客戶可以使用該產(chǎn)品，舉例說明
三、票據(jù)產(chǎn)品組合營銷技巧
1. 票據(jù)產(chǎn)品自身組合方案設(shè)計及案例分析
案例：某貿(mào)易商使用買方付息票據(jù)貼現(xiàn)+代理貼現(xiàn)組合融資方式降低融資成本
2. 票據(jù)與保理業(yè)務(wù)組合技巧及案例解析
案例：某商場商戶保理業(yè)務(wù)表外融資
3. 票據(jù)與保兌倉業(yè)務(wù)組合及案例解析
案例：某糖廠保兌倉—票據(jù)組合融資
4. 票據(jù)與其他產(chǎn)品組合及案例解析
四、票據(jù)業(yè)務(wù)的風險把控（案例）
1. 票據(jù)的審核方式和技巧
2. 如何判斷票據(jù)是否有真實貿(mào)易背景
1）交易合同 2）發(fā)票 3）其他
3. 經(jīng)常出現(xiàn)的瑕疵票據(jù)及處理方法
4. 票據(jù)業(yè)務(wù)的風險點
1）政策性風險
2）操作風險
3）法律風險
4）票據(jù)造假風險
5）其他風險
5. 票據(jù)業(yè)務(wù)的風險控制（案例）
6. 票據(jù)業(yè)務(wù)的風險處理（案例）
課程小結(jié)

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