萬元 老師
- 所在地區(qū)： 上海
- 主打行業(yè)： 不限行業(yè)
- 擅長領(lǐng)域：對(duì)公大客戶營銷 基金營銷 財(cái)富管理 資產(chǎn)配置 客戶關(guān)系管理
- 企業(yè)培訓(xùn)請(qǐng)聯(lián)系董老師
- 聯(lián)系手機(jī)：
萬元老師培訓(xùn)聯(lián)系微信
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萬元老師的內(nèi)訓(xùn)課程
客戶心理分析與KYC技巧課程背景：在銀行業(yè)績壓力和同業(yè)競爭日趨激烈的背景下，理財(cái)經(jīng)理面臨了巨大的業(yè)績和心理壓力。首先，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)從增量市場，向存量市場開始過度，這意味著銀行不可避免的將客戶拓展任務(wù)從開拓市場，向守土市場進(jìn)行轉(zhuǎn)移；其次，產(chǎn)品的同質(zhì)化日益嚴(yán)重，因此服務(wù)價(jià)值不斷提高；再者，客戶的專業(yè)程度不斷提高，甚至出現(xiàn)了客戶比執(zhí)業(yè)多年的客戶更懂市場的局面；最后，銀行的業(yè)績指標(biāo)層層下達(dá)，不可避免造成理財(cái)客戶的指標(biāo)與壓力倍增。因此，有人覺得自己不像財(cái)富顧問，而有點(diǎn)像產(chǎn)品推銷人員；有人覺得客戶太過于刁鉆，不希望承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；有人覺得發(fā)微信、打電話和發(fā)短信的轉(zhuǎn)換率太低，無法高效轉(zhuǎn)換；有些人覺得沒有實(shí)現(xiàn)做好功
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社交媒體時(shí)代零售銀行發(fā)展趨勢與轉(zhuǎn)型策略課程背景：互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展影響了社會(huì)的方方面面，尤其是營銷模式的轉(zhuǎn)變。智能手機(jī)、金融應(yīng)用的普及，倒逼零售銀行向精細(xì)化、精準(zhǔn)化、精益化和精美化發(fā)展。當(dāng)前，傳統(tǒng)銀行營銷模式已經(jīng)開始步履維艱，線下比例急劇萎縮。銀行亟需改變觀念，充分利用市場現(xiàn)有營銷工具，向線上拓展業(yè)務(wù)，從而保住存量客戶，并且借機(jī)拓展增量客戶。此外，我們也要認(rèn)識(shí)到社交媒體并非完全是藍(lán)海。當(dāng)前，我們也認(rèn)識(shí)到社交媒體軟件變化紛雜，這些工具已經(jīng)被各大營銷濫用，造成客戶的極大反感。那么，在這個(gè)全民社交的時(shí)代，我們應(yīng)該如何面對(duì)零售銀行的轉(zhuǎn)型，更好的在這風(fēng)云莫測的時(shí)代生存和發(fā)展？本次培訓(xùn)基于培訓(xùn)師十多年的金融課程
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銀行零售客戶精準(zhǔn)營銷課程背景：精準(zhǔn)營銷就是在精準(zhǔn)定位的基礎(chǔ)上，依托現(xiàn)代信息技術(shù)手段建立個(gè)性化的顧客溝通服務(wù)體系，實(shí)現(xiàn)企業(yè)可度量的低成本擴(kuò)張之路，是有態(tài)度的網(wǎng)絡(luò)營銷理念中的核心觀點(diǎn)之一。在當(dāng)前銀行“同行內(nèi)卷競爭”升級(jí)，以及疫情造成的線下營銷受阻的大背景下，精準(zhǔn)營銷可以有效降低銀行的獲客成本，實(shí)現(xiàn)人均營收和利潤的雙增長。但是，精準(zhǔn)銀行并不是一朝一夕即可養(yǎng)成。當(dāng)前，商業(yè)銀行的痛點(diǎn)主要在于銀行缺少全行級(jí)營銷體系的數(shù)字化規(guī)劃設(shè)計(jì)，尚未真正建立“以客戶為中心”的智能營銷體系。因此，這要求網(wǎng)點(diǎn)和零售客戶經(jīng)理快速精準(zhǔn)的了解客戶的收益及本次課程以案例為主，通過一個(gè)個(gè)活生生的真實(shí)案例，幫助銀行的零售業(yè)務(wù)提升數(shù)字化
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當(dāng)前經(jīng)濟(jì)情況下的財(cái)富管理及財(cái)富傳承課程背景：進(jìn)入2020年以來，黑天鵝事件頻繁發(fā)生，利率曲線不斷下移。存款利率從2012年最高接近4，下降到目前的1. 5左右，使得理財(cái)產(chǎn)品的收益率直線下滑。受此影響，債市調(diào)整影響，固定收益類理財(cái)產(chǎn)品所投資的債券等資產(chǎn)價(jià)格下降，導(dǎo)致理財(cái)產(chǎn)品凈值回撤。此外，房地產(chǎn)企業(yè)暴雷事件頻發(fā)，理財(cái)產(chǎn)品甚至有可能暴雷。在剛性兌付可能被取消的情況以及中國經(jīng)濟(jì)下行的背景下，高凈值客戶可能更愿意出走海外。與此同時(shí)，股市震蕩頻率加強(qiáng)，2015年、2019年和2022年都曾經(jīng)發(fā)生過暴跌的事件，導(dǎo)致許多高位買入的理財(cái)投資者受到了大額的虧損。因此，投資者對(duì)于財(cái)富的保值和增值提出了更高的要求。
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對(duì)公大客戶營銷課程背景：互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以及銀行業(yè)競爭的加劇，導(dǎo)致了對(duì)公大客戶營銷方式和思維的巨大轉(zhuǎn)變。企業(yè)客戶去網(wǎng)點(diǎn)的頻率變少了、客戶應(yīng)用智能化發(fā)達(dá)了、對(duì)公業(yè)務(wù)柜臺(tái)越來越少了、對(duì)公企業(yè)邀約越來越難了、互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品沖擊越來越大、經(jīng)濟(jì)環(huán)境下行，宏觀局勢緊張、疫情導(dǎo)致的禁足事件時(shí)有發(fā)生等因素，使得對(duì)公大客戶的營銷從精細(xì)化，進(jìn)一步向精準(zhǔn)管理、精確管理、精益管理、精美管理等方向轉(zhuǎn)變。對(duì)公大客戶營銷，不僅僅是要熟悉銀行與企業(yè)客戶的溝通，更是銀行業(yè)務(wù)人員與企業(yè)貸款專員之間的溝通。如果個(gè)人與個(gè)人之間的溝通不暢，則會(huì)造成企業(yè)與企業(yè)的業(yè)務(wù)無法達(dá)成。因此，要特別關(guān)注對(duì)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)專員的全方位素質(zhì)培養(yǎng)，幫助他們
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基金銷售與基金定投營銷課程背景：理財(cái)凈值化時(shí)代的來臨，基金銷售行業(yè)一定會(huì)迎來新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。首先，利率下行的時(shí)代，基金投資會(huì)面臨更多的客戶需求，尤其是那些歷史上已經(jīng)證明業(yè)績不錯(cuò)的偏股型基金；其次，居民的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也逐步增加，認(rèn)識(shí)到基金對(duì)于資產(chǎn)配置的重要性，希望通過長期配置基金的方式來對(duì)抗通脹風(fēng)險(xiǎn)；再者，定投理念隨著居民理財(cái)意識(shí)的提高，也越來越獲得客戶的青睞。支付寶理財(cái)、財(cái)付通等工具的普及，教育了一大批潛在的基金投資者，幫助這個(gè)行業(yè)蓬勃發(fā)展，投資者也越來越接受基金投資以及定投。然而，我們也看到，基金銷售業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)也接踵而至。首先，隨著理財(cái)市場的飽和，銀行角逐客戶的重點(diǎn)從掠奪增量客戶向插足其他銀