莊旭升 老師
- 所在地區(qū)： 陜西 西安
- 主打行業(yè)： 不限行業(yè)
- 擅長(zhǎng)領(lǐng)域：信貸風(fēng)險(xiǎn)
- 企業(yè)培訓(xùn)請(qǐng)聯(lián)系董老師
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商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范法律風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的違規(guī)成本監(jiān)管當(dāng)局對(duì)于違規(guī)銀行（包括銀行員工）的監(jiān)管懲罰市場(chǎng)對(duì)于違規(guī)銀行的負(fù)面評(píng)價(jià)經(jīng)濟(jì)損失銀行違規(guī)案例1—— 巴林銀行案銀行違規(guī)案例2——中國(guó)銀行紐約分行第一講：信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行個(gè)貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范全面落實(shí)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》農(nóng)戶、商戶個(gè)人貸款借款人的主體資格保證人的主體資格擔(dān)保方式的選擇保證、抵押、質(zhì)押、留置個(gè)人存單質(zhì)押、個(gè)人二手房貸款最高人民法院關(guān)于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定》：“以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的，即便存單系偽造、變?cè)?、虛開，質(zhì)押合同均有效，金融 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付存單所記載的款項(xiàng)?！?夫妻共有問題二手房按揭六大風(fēng)險(xiǎn)
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信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的清收處置第一章、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定義、清收處置原則一、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的定義《金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理工作指引》《金融機(jī)構(gòu)信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理考核辦法》信貸風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)：是指存在潛在的或已經(jīng)暴露的風(fēng)險(xiǎn)，可能形成部分或全部損失的信貸資產(chǎn)。具體包括：按照五級(jí)分類，次級(jí)、可疑及損失類貸款。潛在風(fēng)險(xiǎn)貸款，按照五級(jí)分類口徑，在正?？颇糠从?，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的貸款。表外反映的已置換、已核銷不良貸款和通過打包等手段處置的不良貸款。二、清收處置的原則。合法合規(guī)、公開透明、積極創(chuàng)新、效益優(yōu)先。十先十后：先易后難；先近后遠(yuǎn)；先點(diǎn)后面；先實(shí)后虛；先內(nèi)后外；先上后下；先獎(jiǎng)后罰；先本后息；先談后訴；先減后免。第二章、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的清收處置
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銀行網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控與人員管理課程背景：當(dāng)前，我國(guó)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)集中爆發(fā)的趨勢(shì)，尤其是網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)更是比較集中的顯現(xiàn)出來。調(diào)查顯示，商業(yè)銀行發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)案件中，多數(shù)與網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)。網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制不好，不僅給商業(yè)銀行帶來財(cái)產(chǎn)損失，也會(huì)給商業(yè)銀行的聲譽(yù)、管理和發(fā)展帶來不同程度的負(fù)面影響。如何控制銀行網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為銀行業(yè)必須解決的一個(gè)重要課題。課程收益：通過網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例分析，深入了解網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，掌握網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)常見風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法及管控技術(shù)。了解網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)的基本思路，提高營(yíng)業(yè)經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)督的技術(shù)和能力，提升學(xué)
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2017年7個(gè)銀行業(yè)監(jiān)管文件解讀第一部分：一個(gè)中心——以回歸本源、回歸主業(yè)、服務(wù)實(shí)體、防范風(fēng)險(xiǎn)為中心解讀：實(shí)體為王的時(shí)代已經(jīng)開啟。銀監(jiān)發(fā)4號(hào)文圍繞“三去一降一補(bǔ)”，提升銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平；推進(jìn)體制機(jī)制改革創(chuàng)新，提高銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)內(nèi)生動(dòng)力；強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)約束，督促銀行業(yè)回歸服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)本源；推送優(yōu)化外部壞境，完善銀行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)設(shè)施；加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和評(píng)估交流，確保政策落地實(shí)施；第二部分：杜絕套利46號(hào)文監(jiān)管套利空轉(zhuǎn)套利關(guān)聯(lián)套利解讀：杜絕套利的目的是將流動(dòng)性引入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中。第三部分：兩個(gè)基本點(diǎn)之一（要堅(jiān)決治理市場(chǎng)亂象，堅(jiān)決打擊違法行為）（一）銀監(jiān)發(fā)5號(hào)文（市場(chǎng)亂象整治工作）非法金
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反洗錢課綱第一部分 基 礎(chǔ) 篇反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)危害國(guó)家正常金融秩序威脅國(guó)際金融體系安全罪犯獲取資金重要渠道洗錢與反洗錢反洗錢的法律制度反洗錢的組織機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)與反洗錢洗錢一詞的由來：洗錢活動(dòng)最早出現(xiàn)在20世紀(jì)20年代，當(dāng)時(shí)美國(guó)芝加哥的一名黑手黨成員開了一家洗衣店，在每晚計(jì)算當(dāng)天的洗衣收入時(shí)，他把那些通過賭博、走私、勒索獲得的非法收入混入洗衣收入中，再向稅務(wù)部門納稅，扣去應(yīng)繳的稅款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。這就是“洗錢”一詞的由來。 “錢”為啥可以洗？洗錢看似合法資金犯罪所得及產(chǎn)生的收益。犯罪類型：毒品犯罪、 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪恐怖活動(dòng)犯罪、 走私犯罪貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯
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商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)及防范一、什么是商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)巴塞爾監(jiān)管委員會(huì)的定義：人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或由于外部事件造成的風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義是指在銀行前臺(tái)柜面業(yè)務(wù)中，因人員、系統(tǒng)、流程及外部事件等因素導(dǎo)致銀行或客戶資金財(cái)產(chǎn)造成損失的可能性。風(fēng)險(xiǎn)來自于內(nèi)部和外部二方面因素這種風(fēng)險(xiǎn)是從內(nèi)部因素和外部因素出發(fā)，強(qiáng)調(diào)了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與人、流程、事件之間的互動(dòng)關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)將導(dǎo)致銀行和客戶一定的損失在銀行前臺(tái)柜面業(yè)務(wù)中，因人員、系統(tǒng)、流程及外部事件等因素導(dǎo)致銀行或客戶資金財(cái)產(chǎn)造成損失的可能性。二、商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形和特點(diǎn)類型：操作失誤工作質(zhì)量上，多顯現(xiàn)此類情況，如差錯(cuò)。主觀