《貸款全流程管理》

強(qiáng)化貸款全流程管理，推進(jìn)信貸模式轉(zhuǎn)型升級(jí)第一部分 貸款全流程管理概述1. 解讀：貸款全流程管理推出的背景及意義。2. 信貸傳統(tǒng)模式的摸索到規(guī)范化管理的轉(zhuǎn)型3. 流程環(huán)節(jié)制衡與責(zé)任制的落實(shí)4. 信貸模式的精細(xì)化與銀行核心競(jìng)爭(zhēng)力的提升的5. 對(duì)照知名企業(yè)優(yōu)秀管理流程例證第二部分 貸款的申請(qǐng)與受理環(huán)節(jié)1. 解讀：貸款申請(qǐng)、受理的操作要求與要點(diǎn)。2. 貸款的投向與貸款對(duì)象的選擇：三優(yōu)（優(yōu)秀的人、優(yōu)秀產(chǎn)業(yè)、優(yōu)秀的企業(yè)）3. 貸款受理的主要關(guān)注點(diǎn)及操作4. 貸款“八大要素”的初審5. 受理與初審案例分析第三部分 貸前盡職調(diào)查環(huán)節(jié)1. 解讀：貸前盡職調(diào)查與分析要點(diǎn)2

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《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理與防范》

商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理與防范[整個(gè)課程伴有大量真實(shí)生動(dòng)的銀行最新案例分析，李老師每月都在更新都在調(diào)研，必須有新意，走在全國(guó)授課市場(chǎng)的前沿]第一講 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念及表現(xiàn)形式一、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念二、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)暴露程度(表現(xiàn)形式)三、柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)第二講 當(dāng)前柜面業(yè)務(wù)主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理一、結(jié)算賬戶方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理二、掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理三、凍結(jié)與扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理四、銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理五、電子驗(yàn)印風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理六、重要空白憑證、印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理七、授權(quán)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理八、自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理九、沖賬、抹帳業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

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《小額貸款全流程管理與信貸風(fēng)險(xiǎn)防控》

小額貸款業(yè)務(wù)全流程管理與法律風(fēng)險(xiǎn)防控課程大綱：一、貸前調(diào)查階段相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)貸前調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)重視對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況的調(diào)查貸款申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)發(fā)展歷程的情況貸款申請(qǐng)人（公司、下同）的設(shè)立情況貸款申請(qǐng)人的股東情況貸款申請(qǐng)人的組織結(jié)構(gòu)情況貸款申請(qǐng)人的規(guī)模情況貸款申請(qǐng)人的內(nèi)部控制情況貸款申請(qǐng)人的企業(yè)性質(zhì)等貸前調(diào)查階段對(duì)貸款申請(qǐng)人重大事項(xiàng)的調(diào)查?違反法規(guī)的事項(xiàng)（稅法、環(huán)保法、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)法規(guī)等）重大的或有事項(xiàng)（未決訴訟或仲裁，未決索賠、稅務(wù)糾紛，債務(wù)擔(dān)保，產(chǎn)品質(zhì)量保證事項(xiàng)，重大財(cái)務(wù)承諾事項(xiàng)等）隱形債務(wù)重大的項(xiàng)目投資事項(xiàng)貸款申請(qǐng)人取得或喪失重要的合同重要的關(guān)聯(lián)方以及關(guān)聯(lián)方交易

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《小額貸款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)方控（風(fēng)控人員）》

小額貸款業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)方范培訓(xùn)對(duì)象：風(fēng)控人員課程大綱：一、貸前調(diào)查階段相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)1. 貸前調(diào)查階段應(yīng)當(dāng)重視對(duì)貸款申請(qǐng)人基本情況的調(diào)查1) 貸款申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)發(fā)展歷程的情況2) 貸款申請(qǐng)人（公司、下同）的設(shè)立情況3) 貸款申請(qǐng)人的股東情況4) 貸款申請(qǐng)人的組織結(jié)構(gòu)情況5) 貸款申請(qǐng)人的規(guī)模情況6) 貸款申請(qǐng)人的內(nèi)部控制情況7) 貸款申請(qǐng)人的企業(yè)性質(zhì)等2. 貸前調(diào)查階段對(duì)貸款申請(qǐng)人重大事項(xiàng)的調(diào)查?1) 違反法規(guī)的事項(xiàng)（稅法、環(huán)保法、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)法規(guī)等）2) 重大的或有事項(xiàng)（未決訴訟或仲裁，未決索賠、稅務(wù)糾紛，債務(wù)擔(dān)保，產(chǎn)品質(zhì)量保證事 項(xiàng)，重大財(cái)務(wù)

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《小額信貸款法務(wù)基礎(chǔ)解析（客戶經(jīng)理）》

小額信貸款法務(wù)基礎(chǔ)解析培訓(xùn)對(duì)象：客戶經(jīng)理如何防范貸款操作風(fēng)險(xiǎn)1. 應(yīng)明確放貸責(zé)任2. 要加大查處違規(guī)違紀(jì)貸款力度3. 要真實(shí)反映貸款客戶的資料4. 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，保障貸款5. 規(guī)范貸款操作程序與會(huì)計(jì)處理完善檔案管理 ，從源頭防范風(fēng)險(xiǎn)6. 強(qiáng)化信貸人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、法律法規(guī)意識(shí)法律在小額貸款風(fēng)險(xiǎn)防范中的作用1. 法具有預(yù)防功能2. 具有保護(hù)功能，3. 具有警示功能信貸員應(yīng)學(xué)習(xí)的相關(guān)法律相關(guān)法律概述1. 《民法通則》1) 基本原則：2) 行為能力3) 訴訟時(shí)效：2. 《合同法》1) 基本原則：2) 格式合同：3) 代位權(quán)與撤銷權(quán)：4) 第十二章 借款合同5) 第二十章

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《不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)化解與處置》

不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)化解與處置商業(yè)銀行不良貸款形成的原因分析1. 貸款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和篩選機(jī)制不健全2. 貸款管理機(jī)制設(shè)置不合理3. 信貸人員素質(zhì)的制約4. 自身經(jīng)濟(jì)利益的驅(qū)動(dòng)5. 借款人欺詐商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1. 從巴塞爾協(xié)議看銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)2. 貸前調(diào)查、貸后管理 及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別3. 煤礦行業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的分析（案例解析）4. 鋼鐵企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)的分析（案例解析）三、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施1. 加強(qiáng)內(nèi)控，完善信貸風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制2. 細(xì)化貸前調(diào)查內(nèi)容、嚴(yán)把貸款審批關(guān)3. 注重?fù)?dān)保物調(diào)查、核查的價(jià)值評(píng)估4. 商業(yè)銀行不良貸款法律風(fēng)險(xiǎn)防范四、不良貸款的清收措施及

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