《銀行客戶經(jīng)理在營銷中的法律規(guī)范要求》

銀行客戶經(jīng)理在營銷中的法律規(guī)范要求培訓(xùn)對象：銀行客戶經(jīng)理、信貸人員、銀行其他相關(guān)人員課程目的：通過培訓(xùn)使得客戶經(jīng)理在營銷過程中掌握相關(guān)的法律規(guī)范尺度，在合法合理的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)課程大綱：一、誠實(shí)信用原則 （一）相關(guān)法律規(guī)范 《民法通則》第四條　民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、等價(jià)有償、誠實(shí)信用的原則。 《商業(yè)銀行法》第五條 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。 《中華人民共和國合同法》第六條　當(dāng)事人行使權(quán)利、履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用原則。 第四十二條　當(dāng)事人在訂立合同過程中有下列情形之一，給對方造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任： （二）假借訂立合同，惡意進(jìn)行磋商；

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《銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制》

銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)對象：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門、客戶經(jīng)理、銀行全體員工課程目的：業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來了機(jī)遇，也對銀行的信貸管理提出了挑戰(zhàn)，從我國現(xiàn)實(shí)出發(fā)，借鑒國外經(jīng)驗(yàn)，識別信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施，保障銀行健康發(fā)展。培訓(xùn)目標(biāo)： 1、幫助員工系統(tǒng)地掌握法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施的具體方法。 2、提升全員認(rèn)清信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范控制對銀行發(fā)展和員工個(gè)人的成長重要性； 3、幫助員工樹立正確的法律風(fēng)險(xiǎn)控制角色定位，是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)防范的有效武器。 課程大綱：一、概述 二、借款人與貸款實(shí)際使用人不同的法律風(fēng)險(xiǎn)防范 1、合同相對性概述 2、貸款合同中的相對性與實(shí)踐情況 3、風(fēng)險(xiǎn)防范的具體策略 三、撤銷權(quán)的行使 1、撤銷權(quán)的

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《法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)大綱》

法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)大綱第一部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識五、程序意識第二部分：信貸務(wù)審批環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法的貸款主體不合法的貸款主體具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法合規(guī)明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識別與控制擔(dān)保主體擔(dān)保方式擔(dān)保物四、法律問題的盡職調(diào)查中如何識別和控制法律風(fēng)險(xiǎn)真實(shí)性審查行為能力審查貸款資格審查第三部分：信貸業(yè)務(wù)實(shí)施環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制業(yè)務(wù)合同制作過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制格式條款合同的體系與制作建議合同的成立與生效二、合同簽訂過程中的法律風(fēng)險(xiǎn)控制代理簽署的法律風(fēng)險(xiǎn)簽章的選擇及

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《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》

小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱一、抵押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范1、抵押物法律屬性對抵押效力的影響2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)系3、抵押期間抵押財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓以及抵押權(quán)人的權(quán)利4、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)及其實(shí)現(xiàn)的順序、實(shí)現(xiàn)的期限5、集體土地和宅基地的流轉(zhuǎn)屬性及一定程度的可抵押屬性6、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押7、抵押權(quán)人特殊情形下的孳息收取權(quán)8、影響抵押品價(jià)值因素的法律思考9、影響抵押優(yōu)先權(quán)的法定情形（1）建筑工程款優(yōu)先權(quán)（2）稅收優(yōu)先權(quán)（3）職工權(quán)益優(yōu)先權(quán)（4）留置權(quán)優(yōu)先（5）劃撥土地出讓金優(yōu)先權(quán)二、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范1、質(zhì)押的法律屬性對銀行授信風(fēng)控的影響2、動(dòng)產(chǎn)辦理質(zhì)押還是抵押的法律選擇、3、股權(quán)質(zhì)押4、質(zhì)押可供創(chuàng)新的選

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《信貸業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識一、法律專業(yè)意識二、維權(quán)意識三、證據(jù)意識四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識五、程序意識第二部分：信貸業(yè)務(wù)中的擔(dān)保制度及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、金融法律關(guān)系訴訟主體風(fēng)險(xiǎn)防范1、借款人2、擔(dān)保人二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押問題1、抵押的成立2、抵押的范圍3、抵押的登記4、抵押的權(quán)利沖突5、抵押的總結(jié)6、抵押的風(fēng)險(xiǎn)防范三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押押問題1、質(zhì)押的成立2、質(zhì)押的對象3、質(zhì)押的疑點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防范四、銀行信貸業(yè)務(wù)中的保證問題1、保證的含義及成立2、保證的分類3、保證的責(zé)任4、風(fēng)險(xiǎn)防范五、浮動(dòng)抵押在金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)防范1、我國的動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押制度架構(gòu)2、金融機(jī)構(gòu)設(shè)立浮動(dòng)抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)分析3、浮

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《農(nóng)村信用社合規(guī)操守與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

一、農(nóng)村信用社發(fā)展現(xiàn)狀對員工和單位合規(guī)的新要求二、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲蓄存款的形式2、農(nóng)村信用社是否對真正的存款人承擔(dān)付款義務(wù)3、冒領(lǐng)存款的法律風(fēng)險(xiǎn)防范（三）偽造存單的法律后果1、表見代理2、如何防范風(fēng)險(xiǎn)（四）存單掛失止付1、存單掛失的形式2、存單掛失操作的法律風(fēng)險(xiǎn)防范（五）存款人死亡后存款的繼承問題（六）代填憑證（七）查

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