林志煌老師的內訓課程
部分 銀行理財產品市場及展望1.銀行理財產品市場回顧2.利率市場化對銀行理財產品的沖擊3.凈值型理財產品是未來發(fā)展趨勢第二部分 凈值型理財產品解析1.凈值型理財產品的發(fā)展概況2.凈值型理財產品的基本特性與類別(1). 無預期收益率(2). 無固定期限 3.凈值型理財產品的類別(1).類貨幣市場基金型(2).類債券基金型(3).類股債混合基金型(4).類股票基金型4.凈值型理財產品的運作架構(1).類基金管理公司的投資部門(2).投資經理團隊組成(3).投資程序的運作(4).績效檢視及考核(5).激勵制度5.凈值型理財產品的運營特點(1). 凈值估值機構(2). 凈值發(fā)布頻率(3).
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部分 零售銀行業(yè)務操作風險管理1. 什么是操作風險2. 什么是操作風險管理3. 操作風險管理職責4. 操作風險管理的對象5. 操作風險管理框架(以英國RBS銀行為例)第二部分 零售銀行業(yè)務面臨的操作風險型態(tài)1. 內部欺詐2. 外部欺詐3. 銷售程序相關(客戶、產品和業(yè)務實踐)4. 執(zhí)行和程序錯誤第三部分 財富管理業(yè)務操作風險實務1. 個人理財業(yè)務常犯的問題及案例(1) KYC不確實(2) 違規(guī)承諾收益或承擔損失(3) 將理財產品與其他產品進行捆綁銷售(4) 挪用客戶認購、申購、贖回資金或理財產品(5) 違規(guī)接受客戶全權委托(6) 銷售人員代替客戶簽署文件(7) 擅自更改客戶交易指令2.
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部分 對零售支行網(wǎng)點的重新認識1.銀行網(wǎng)點的發(fā)展歷程2.互聯(lián)網(wǎng)金融時代–網(wǎng)點負責人職責3.網(wǎng)點營銷管理第二部分開發(fā)個人業(yè)務五大戰(zhàn)略營銷準則1. 個人外匯業(yè)務客戶市場細分2. 目標市場的選擇3. 外匯指定銀行的市場定位4. 確定市場營銷策略5.市場營銷活動管理(小組演練): 小組戰(zhàn)略營銷方案第三部分支行營銷活動執(zhí)行及有效管理一.如何甄選優(yōu)質客戶二.拜訪客戶前應該做哪些準備三.如何進行客戶有效接洽四.面談：如何與客戶建立初步信任五.面談：如何確認客戶需求六.如何進行解決方案呈現(xiàn)七.如何幫助客戶實施方案順利成交八.如何進行客戶關系管理...
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一、債券市場和債券投資1. 債券的基本要素與債券市場2. 債券定價與債券收益率3. 利率的風險結構和債券評級二、股票市場和股票投資1. 股票與股票市場的基本特征2. 股票定價3. 股權投資實務三、外匯業(yè)務1. 匯率概念及影響匯率變化的主要因素2. 匯率決定理論3. 跨境金融及國際結算4. 外匯市場的特點及外匯投資四、基金原理與實務1. 基金的分類、投資風險、交易規(guī)則2. 申購份額與贖回份額計算、費用與稅收3. 基金的業(yè)績評價五、保險原理及實務1. 保險的概念、基本原則2. 大數(shù)法則與精算應用3. 保險合同、人壽保險原理、條款及特點4. 中國社會保險體系及養(yǎng)老金制度5. 個人客戶金融資產配置6.
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部分 小型證券營業(yè)部的基本概念1.什么是小型證券營業(yè)部2.小型證券營業(yè)部發(fā)展史3.我國小型證券營業(yè)部發(fā)展狀況4.小型證券營業(yè)部優(yōu)勢5.小型證券營業(yè)部意義6.小型證券營業(yè)部發(fā)展面臨的問題(分組討論):小型證券營業(yè)部發(fā)展面臨的問題第二部分 小型證券營業(yè)部基本功能和運營模式1.小型證券營業(yè)部網(wǎng)點布局與功能配置2. 小型證券營業(yè)部組織架構及運營模式3. 小型證券營業(yè)部總經理的主要職責(1).營業(yè)部的經營管理工作(2).營業(yè)部的團隊建設(3).達成公司分配的營業(yè)及財務指標4. 小型證券營業(yè)部的獲利方程式(1).獲利=營業(yè)收入—營業(yè)成本(2).開拓營業(yè)收入來源的多樣化(3).合理管控營業(yè)成本(分組討論):