吳佳蓉老師——零售理財(cái)營(yíng)銷資深講師

法學(xué)院學(xué)士畢業(yè)

曾任花旗銀行（臺(tái)灣）財(cái)務(wù)長(zhǎng)執(zhí)行助理

曾任花旗銀行（臺(tái)灣）分行經(jīng)理 (Branch Manager)

曾任匯豐銀行（中國(guó)）華東區(qū)業(yè)務(wù)培訓(xùn)部門負(fù)責(zé)人

曾任匯豐銀行高凈值客戶（HNW）資產(chǎn)配置顧問(wèn)

曾任匯豐銀行（中國(guó)）杭州支行行長(zhǎng)

曾任宜信財(cái)富投資顧問(wèn)管理中心創(chuàng)新業(yè)務(wù)推動(dòng)總監(jiān)

曾任宜信財(cái)富華東區(qū)城市經(jīng)理

超過(guò) 20 年臺(tái)灣／?陸兩地零售銀行與財(cái)富管理營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn) 

傳統(tǒng)銀行／保險(xiǎn)／財(cái)富公司營(yíng)銷管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

財(cái)富管理沙龍演講橫跨海峽兩岸，?跡遍及全國(guó)。

全國(guó)國(guó)有銀行、商業(yè)銀行豐富的培訓(xùn)輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

擅長(zhǎng)課程

金融產(chǎn)品：權(quán)益類產(chǎn)品銷售

營(yíng)銷技巧：資產(chǎn)配置、大額保險(xiǎn)銷售技巧教授與實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)傳授

需求挖掘：高凈值?群的財(cái)富管理, 客戶需求挖掘與關(guān)系深化。

業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)：高效銷售管理和業(yè)務(wù)推動(dòng)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，異議問(wèn)題處理

《資產(chǎn)配置銷售策略》、《私行高凈值客戶營(yíng)銷及資產(chǎn)配置能力提升》、《資產(chǎn)配置及基金銷售策略》、《基于資產(chǎn)配置復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷能力提升》、《保險(xiǎn)營(yíng)銷：客戶需求深挖 + 大單成交》、《基金銷售技能全面提升》、《高凈值客戶營(yíng)銷及關(guān)系維護(hù)管理》、《KYC及資產(chǎn)配置能力提升》、《精準(zhǔn)營(yíng)銷：客戶經(jīng)營(yíng)管理三部曲》、《沙龍邀約與活動(dòng)策劃能力提升》、《私行客戶需求探索與關(guān)系維護(hù)》

授課風(fēng)格

重視邏輯： 最?明的營(yíng)銷， 不是營(yíng)銷產(chǎn)品， ?是?銷“理念”。要讓客戶最終為產(chǎn)品買單， 不是狂推產(chǎn)品， ?是需要打通銷售的思維邏輯， 將市場(chǎng)的環(huán)境 、客觀的條件、客戶的需求。。。完美連結(jié)，有?法有步驟，并讓客戶接受， 關(guān)單?到渠成。 

強(qiáng)調(diào)營(yíng)銷： 順利的將營(yíng)銷的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，置?培訓(xùn)的每?個(gè)環(huán)節(jié)， 讓營(yíng)銷的 DNA 置?每位學(xué)員的?液?， 信?拈來(lái)， 毫不費(fèi)?。 

激發(fā)潛能： 業(yè)務(wù)導(dǎo)向的授課內(nèi)容， 將銷售變成?件快樂(lè)的事， 讓渴望銷售成功的欲望激發(fā)個(gè)?潛能。在過(guò)往的從業(yè)經(jīng)歷中， 成功培養(yǎng)出?數(shù) Top Sales。

實(shí)戰(zhàn)分享： 多年的實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)， 是課程中?常受歡迎的環(huán)節(jié)， 也容易讓學(xué)員印象深刻。借由前?的經(jīng)驗(yàn)分享， 避免踩?誤區(qū)的曠?費(fèi)時(shí)， 借由成功經(jīng)驗(yàn)的復(fù)制， 直接邁向成功。

服務(wù)過(guò)的部分客戶

中國(guó)銀行湖南省行：“領(lǐng)航之星”項(xiàng)目 ，2020年11月 - 2021年1月，成果：

學(xué)員營(yíng)銷能力大幅提升，基金、保險(xiǎn)出單頻頻

指導(dǎo)學(xué)員參與中國(guó)銀行全國(guó)優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理選拔，獲得第四名

PK大賽培訓(xùn)帶教服務(wù)項(xiàng)目獲得團(tuán)隊(duì)第一名

中國(guó)銀行濱州分行、東營(yíng)中行《高端客戶營(yíng)銷與資產(chǎn)配置》授課，反饋極好，得山東省分行推廣

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行深圳分行： 私人銀行“繁星”英才計(jì)劃

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶農(nóng)業(yè)江北支行 《開(kāi)門紅基金保險(xiǎn)培訓(xùn)》 

華夏人壽送教銀行《保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)輔導(dǎo)訓(xùn)練營(yíng)》

建信人壽 送教《保險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)業(yè)績(jī)輔導(dǎo)訓(xùn)練營(yíng)》2020 年、2021年、2 022年多次反聘

浙江建行 《“善配者盈” 精英工匠計(jì)劃》 ，2019 年10月9日 - 11月11日 （共計(jì)24天）

成果：

學(xué)員基金與保險(xiǎn)銷售業(yè)績(jī)明顯提升。

存款大幅度躍升。

單一客戶進(jìn)款一個(gè)億

單一客戶進(jìn)款3000萬(wàn)

增加戰(zhàn)略級(jí)客戶（5000萬(wàn)以上）

兩單家族信托簽約落地

私行客戶維護(hù)，思路邏輯搭建與深耕

私行副總帶領(lǐng)全體學(xué)員為老師鼓掌20秒，為此項(xiàng)目成功達(dá)成做一注解。

保定建行 《“飛龍”計(jì)劃-- 私行精英工匠實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)項(xiàng)目》 ，2020 年8月31日 - 9月11日 （共計(jì)10天） ，成果：

營(yíng)銷策略的灌輸、營(yíng)銷技巧的提升

資產(chǎn)配置能力實(shí)戰(zhàn)落地

跟訪面談15位私行客戶

配置基金2419萬(wàn)、保險(xiǎn)64萬(wàn)、行外吸金365萬(wàn)

支行出單率達(dá)26.67%

建行浙江省省行、湖州建行、嘉興建行、寧波建行、滄州建行、唐山建行、聊城建行授課，2019 年至2023年 ，主題：資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)落地、中收能力提升基金銷售技能提升、高端客戶需求挖掘、保險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)落地

杭州建行建行大學(xué)，2021 年7月 - 8月，輪訓(xùn)

興業(yè)銀行北京分行《私行MGM主題與客戶沙龍主題輔導(dǎo)》 ，2020 年11月，私行客戶經(jīng)理（為主），投資顧問(wèn)（為輔），5家支行

興業(yè)銀行南京分行 《私行行至動(dòng)力項(xiàng)目》，2021 年 4月 - 6月，10家支行

興業(yè)銀行總部《新人營(yíng)培訓(xùn)項(xiàng)目》2021年輪訓(xùn)

平安銀行湖北宜昌分行《騰龍項(xiàng)目》輔導(dǎo)，2021年1月、2022年4~5月

江蘇銀行無(wú)錫分行、南京分行授課

民生銀行、華夏銀行、中國(guó)郵儲(chǔ)（陜西省分行、咸寧郵儲(chǔ)、邢臺(tái)郵儲(chǔ)、深圳郵儲(chǔ)、巴彥淖爾郵儲(chǔ)、吉林郵儲(chǔ)）、長(zhǎng)沙銀行、中原銀行、秦皇島銀行、諾亞財(cái)富、上海農(nóng)商銀行、杭州銀行、上海銀行、平安人壽、浦發(fā)銀行

工行廣東分行《資產(chǎn)配置及復(fù)雜產(chǎn)品營(yíng)銷技巧》輪訓(xùn)

工行嘉興分行