萬(wàn)爍老師  私人銀行財(cái)富管理專(zhuān)家

17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

清華大學(xué)公共管理碩士（MPA）、中歐國(guó)際工商學(xué)院金融MBA

中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士、鄭州大學(xué)應(yīng)用數(shù)學(xué)碩士

AFP金融理財(cái)師、CFP國(guó)際金融理財(cái)師持證

具有基金從業(yè)、證券從業(yè)、保險(xiǎn)代理人資格

曾任：平安銀行（上市公司） | 一級(jí)支行長(zhǎng)、私人銀行中心總經(jīng)理

曾任：平安人壽 | 渠道業(yè)務(wù)總監(jiān)

曾任：光大信托（央企） | 家族信托業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富分中心總經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：私人銀行、宏觀經(jīng)濟(jì)、資產(chǎn)配置、家族財(cái)富管理與傳承、大額保單、健康險(xiǎn)、客群經(jīng)營(yíng)、客戶(hù)沙龍、網(wǎng)點(diǎn)效能提升、零售轉(zhuǎn)型、支行長(zhǎng)能力提升、私行團(tuán)隊(duì)管理等

>>是高凈值客戶(hù)服務(wù)的專(zhuān)家——累計(jì)服務(wù)高凈值客戶(hù)300+，累計(jì)落地家族信托/保險(xiǎn)金信托金額達(dá)15億，期繳保險(xiǎn)累計(jì)保費(fèi)5000萬(wàn)。

>>是私人銀行資產(chǎn)管理的佼佼者——任職平安銀行期間，累計(jì)獲客超過(guò)1.2萬(wàn)戶(hù)，AUM（資產(chǎn)管理）累計(jì)超過(guò)百億元，連續(xù)四年行內(nèi)綜合排名第一，連續(xù)十年獲評(píng)優(yōu)秀稱(chēng)號(hào)。

>>是金融領(lǐng)域培訓(xùn)的資深導(dǎo)師——擔(dān)任客戶(hù)沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)900場(chǎng)，賦能30000+銀行從業(yè)者。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

萬(wàn)爍老師擁有17年+金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，橫跨保險(xiǎn)、銀行、信托、證券等頭部金融機(jī)構(gòu)，精通金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、高凈值客戶(hù)服務(wù)、家族信托等金融領(lǐng)域，能夠?yàn)榭蛻?hù)量身定制打造解決方案。此外，老師還擅長(zhǎng)將復(fù)雜的專(zhuān)業(yè)知識(shí)講解得既深刻又易懂，通過(guò)組織專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、沙龍等活動(dòng)，強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化。

→精通高凈值客戶(hù)服務(wù)，落地多個(gè)高規(guī)模項(xiàng)目

01-曾為平安銀行的高凈值客戶(hù)設(shè)計(jì)家族信托、保險(xiǎn)金信托等全方位的金融服務(wù)，累計(jì)服務(wù)高凈值客戶(hù)160+人，落地家族信托金額1.5億，貸款、保險(xiǎn)、基金及其他金融產(chǎn)品銷(xiāo)售額累計(jì)過(guò)百億。

02-曾為光大信托籌備全新的財(cái)富分中心，并組建由20名精英組成的私人銀行財(cái)富團(tuán)隊(duì)，專(zhuān)注于高凈值客戶(hù)的開(kāi)拓，成功落地5個(gè)不同規(guī)模家族信托客戶(hù)，累計(jì)規(guī)模超10億。

03-曾為平安人壽精心策劃一項(xiàng)大額期繳保險(xiǎn)方案，成功引導(dǎo)客戶(hù)一次性完成長(zhǎng)達(dá)5年的保費(fèi)繳納，總額高達(dá)1000萬(wàn)元。

→擅長(zhǎng)客戶(hù)沙龍及團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)，驅(qū)動(dòng)私人銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化

01-曾為平安人壽負(fù)責(zé)策劃并執(zhí)行80+場(chǎng)針對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理等相關(guān)人員的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，受訓(xùn)學(xué)員超過(guò)1800人；同時(shí)，組織并參與15場(chǎng)銀行保險(xiǎn)客戶(hù)沙龍活動(dòng)，吸引200多名客戶(hù)參與，直接促成50多戶(hù)客戶(hù)的成交，年繳保費(fèi)總額超過(guò)2000萬(wàn)元。

02-任職平安銀行期間，受邀擔(dān)任客戶(hù)沙龍、產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)、業(yè)務(wù)宣導(dǎo)會(huì)以及技能提升培訓(xùn)等多個(gè)領(lǐng)域主講老師，累計(jì)超過(guò)800場(chǎng)，受訓(xùn)人員超過(guò)20000人。

03-曾為光大信托主導(dǎo)并成功開(kāi)展80場(chǎng)針對(duì)財(cái)富團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)品知識(shí)與技能培訓(xùn)，同時(shí)主講40場(chǎng)客戶(hù)沙龍活動(dòng)，吸引總計(jì)超過(guò)800人參與，直接促成80戶(hù)私人銀行客戶(hù)的現(xiàn)場(chǎng)簽約，累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易額高達(dá)5.8億元。

部分項(xiàng)目經(jīng)歷：

l山東省郵政保險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)

通過(guò)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)銷(xiāo)技能進(jìn)行提升。例如，通過(guò)話(huà)術(shù)指導(dǎo)及銷(xiāo)售通關(guān)演練，確保每位員工都能熟練掌握銷(xiāo)售技巧。僅用10天，助力8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)超額完成任務(wù)指標(biāo)。

l甘肅省郵儲(chǔ)銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及理財(cái)經(jīng)理能力提升培訓(xùn)項(xiàng)目

通過(guò)構(gòu)建系統(tǒng)化的培訓(xùn)體系，提高內(nèi)部發(fā)展動(dòng)力，加大對(duì)員工的培訓(xùn)力度，構(gòu)建起了一個(gè)完整的、分崗位、進(jìn)階式的財(cái)富管理培訓(xùn)體系。通過(guò)培訓(xùn)，理財(cái)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、大堂經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員均得到了深耕賦能，課程滿(mǎn)意度高達(dá)98%。

l江蘇郵儲(chǔ)支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力培訓(xùn)項(xiàng)目

專(zhuān)注于支行長(zhǎng)的思維轉(zhuǎn)型、角色定位、網(wǎng)點(diǎn)管理、人員管理和營(yíng)銷(xiāo)管理五大核心領(lǐng)域。通過(guò)實(shí)戰(zhàn)講授、案例研討、情景互動(dòng)、角色扮演、團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)和行動(dòng)學(xué)習(xí)等多種授課方式，全面提升支行長(zhǎng)的管理能力，平均滿(mǎn)意度高達(dá)95%以上。

l工商銀行遼寧分行網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升

通過(guò)提升網(wǎng)點(diǎn)效能，完善客戶(hù)分層服務(wù)體系，提升綜合貢獻(xiàn)度，幫助網(wǎng)點(diǎn)在服務(wù)大眾客戶(hù)的同時(shí)，注重中高端客戶(hù)的維護(hù)，打造財(cái)富管理和私行體系，項(xiàng)目考核期間實(shí)現(xiàn)新發(fā)基金銷(xiāo)售1900萬(wàn)元，保險(xiǎn)3000萬(wàn)元，助力分行達(dá)成開(kāi)門(mén)紅中收任務(wù)。

l光大銀行北京分行私人銀行團(tuán)隊(duì)客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)私人銀行團(tuán)隊(duì)進(jìn)行客戶(hù)深度KYC，為核心客戶(hù)提供定制化的資產(chǎn)配置方案，并對(duì)關(guān)鍵客戶(hù)進(jìn)行陪談，團(tuán)隊(duì)在客戶(hù)經(jīng)營(yíng)和資產(chǎn)配置方面的能力得到了顯著提升，成功落地5000萬(wàn)家族信托1單，300萬(wàn)保險(xiǎn)金信托3單，私募產(chǎn)品5單。

l中原銀行理財(cái)經(jīng)理客戶(hù)經(jīng)營(yíng)及價(jià)值挖掘能力提升項(xiàng)目

培訓(xùn)并指導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行邀約及促成話(huà)術(shù)通關(guān)演練，通關(guān)客戶(hù)管理系統(tǒng)進(jìn)行客戶(hù)信息梳理和客群分層，并開(kāi)展清單制靶向營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)電訪(fǎng)、面訪(fǎng)等標(biāo)準(zhǔn)化動(dòng)作觸達(dá)目標(biāo)客戶(hù)，輔導(dǎo)期間行外吸金5000萬(wàn)。

部分授課案例：

講授課題  

授課企業(yè)   

期數(shù)  

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》   

平安銀行、郵政集團(tuán)、泰康保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、永達(dá)理保險(xiǎn) 

21《高凈值客戶(hù)全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》  

工商銀行、建設(shè)銀行、興業(yè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行  

20《私人銀行財(cái)富顧問(wèn)專(zhuān)業(yè)能力提升》   

光大銀行、渤海銀行、寧波銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行  

20《家族信托——高凈值客戶(hù)財(cái)富傳承的奧秘》  

平安人壽、泰康保險(xiǎn)、永達(dá)理保險(xiǎn)、中信保誠(chéng)、興業(yè)銀行、工商銀行  

20《理財(cái)經(jīng)理客群維護(hù)與銷(xiāo)售技能提升》

光大銀行、上海農(nóng)商行、中原銀行、鄭州銀行  

14《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》   

中信銀行、浙商銀行、渤海銀行、興業(yè)銀行13

主講課程：

《高凈值客戶(hù)全方位價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》

《家族信托——高凈值客戶(hù)財(cái)富傳承的奧秘》

《私人銀行高績(jī)效團(tuán)隊(duì)建設(shè)與管理者領(lǐng)導(dǎo)力提升》

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》

《支行及支行長(zhǎng)轉(zhuǎn)型能力提升》

《全球宏觀經(jīng)濟(jì)分析與大類(lèi)資產(chǎn)配置策略》

授課風(fēng)格：

◆ 理論與實(shí)踐深度融合：老師擁有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)和多年的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)，在授課過(guò)程中，堅(jiān)持理論簡(jiǎn)化，幫助學(xué)員快速抓住重點(diǎn)；通過(guò)小組討論、案例分析等方式，激發(fā)學(xué)員的參與熱情，使學(xué)員能夠更直觀地理解并吸收知識(shí)。

◆ 場(chǎng)景化教學(xué)：老師堅(jiān)持場(chǎng)景貼切的教學(xué)原則，通過(guò)模擬銀行一線(xiàn)營(yíng)銷(xiāo)的真實(shí)場(chǎng)景，讓學(xué)員在接近實(shí)戰(zhàn)的環(huán)境中學(xué)習(xí)和實(shí)踐。

◆ 激情與感染力的傳遞：老師授課中展現(xiàn)出對(duì)課程的熱情和激情，用積極的態(tài)度和飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)感染學(xué)員，激發(fā)他們的學(xué)習(xí)動(dòng)力。通過(guò)生動(dòng)的語(yǔ)言、豐富的表情和肢體語(yǔ)言等方式，增強(qiáng)課程的吸引力和感染力。

部分服務(wù)客戶(hù)：

國(guó)有銀行：建設(shè)銀行河南省分行、工商銀行遼寧省分行、工商銀行成都分行、工商銀行河南省分行、農(nóng)業(yè)銀行陜西省分行、交通銀行鄭州分行、中國(guó)銀行陜西省分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行甘肅省分行、郵政德州分局等

股份制銀行：平安銀行北京分行、興業(yè)銀行鄭州分行、中信銀行上海分行、廣發(fā)銀行、浙商銀行成都銀行、光大銀行北京分行、渤海銀行合肥分行、恒豐銀行南京分行等

城商行：寧波銀行蘇州分行、中原銀行鄭州分行、中原銀行焦作分行、北京銀行天津分行、北京銀行西安分行、鄭州銀行洛陽(yáng)分行、鄭州銀行鄭州分行等

農(nóng)商行：上海農(nóng)商行、廣州農(nóng)商行、重慶渝農(nóng)商行等

保險(xiǎn)公司：中郵保險(xiǎn)山東分公司、泰康人壽河南分公司、平安人壽河南分公司、平安人壽安徽分公司、新華人壽開(kāi)封中心支公司、中國(guó)人壽開(kāi)封中心支公司、友邦人壽蘇州分公司、中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司、中銀三星人壽安徽分公司、永達(dá)理保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)河南分公司、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)北京分公司

部分客戶(hù)評(píng)價(jià)：

萬(wàn)爍老師的授課實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，直指問(wèn)題提供解決方案，課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，重點(diǎn)突出，層次分明，通俗易懂，理論與實(shí)際相結(jié)合，是目前為止我們團(tuán)隊(duì)聽(tīng)過(guò)為數(shù)不多理論與實(shí)際能夠很好相結(jié)合的一線(xiàn)老師。

——中信銀行上海分行 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師通過(guò)深入淺出的案例分析，場(chǎng)景感十分強(qiáng)，案例也很貼切，培訓(xùn)的內(nèi)容都是正常工作中能遇見(jiàn)的問(wèn)題，對(duì)于我們以后在工作中還是很有幫助的，也很受啟發(fā)，期待后續(xù)的精彩授課。

——建設(shè)銀行西安分行 楊主管

萬(wàn)爍老師課程設(shè)計(jì)的非常好，大量的引入了身邊事、身邊人、具體的事來(lái)幫助我們加深課程的理解！我希望以后可以有更多的這種培訓(xùn)，滿(mǎn)足我們的求知需求！

——郵儲(chǔ)銀行河南分行 王經(jīng)理

隨著客戶(hù)要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，萬(wàn)爍老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，能讓我們未來(lái)面向客戶(hù)提供服務(wù)時(shí)更自信、更專(zhuān)業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

——中原銀行焦作分行 吳經(jīng)理

萬(wàn)爍老師講課形式通俗易懂，結(jié)合了很多銀行的現(xiàn)狀來(lái)講解，問(wèn)題分析透徹，參加這次培訓(xùn)后對(duì)我工作中幫助很大，尤其是在如何圍繞理財(cái)?shù)亩鄠€(gè)方面抓住提升產(chǎn)能的關(guān)鍵方面受益匪淺。

——平安銀行深圳分行 李經(jīng)理

萬(wàn)爍老師在講課中講述了許多關(guān)于理財(cái)經(jīng)理如何更好的為客戶(hù)做資產(chǎn)配置的實(shí)戰(zhàn)案例，其中不少案例是其親身經(jīng)歷，內(nèi)容更貼近實(shí)際，把自己感受與我們分享，更便于我們理解領(lǐng)悟，把理論和實(shí)際相結(jié)合很有特點(diǎn)。

——工商銀行遼寧省分行 王經(jīng)理

課堂氛圍活躍，萬(wàn)爍老師能夠有效地調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極性，鼓勵(lì)學(xué)員參與討論，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)效果。課程內(nèi)容貼近實(shí)際工作，學(xué)員能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)直接應(yīng)用于日常工作中，提高了工作效率。

——中信保誠(chéng)人壽有限公司寧夏分公司 劉經(jīng)理

萬(wàn)爍老師的教學(xué)邏輯性強(qiáng)，課程結(jié)構(gòu)合理，課程內(nèi)容全面，涵蓋了保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的多個(gè)方面，理論與實(shí)踐相結(jié)合，使學(xué)員能夠全面理解并應(yīng)用所學(xué)知識(shí)。

——中郵保險(xiǎn)山東分公司 馬經(jīng)理

部分授課照片：

郵政德州分局

《財(cái)富轉(zhuǎn)型下的大額保單成交技巧》   

郵儲(chǔ)銀行南昌分行

《財(cái)富管理體系與零售轉(zhuǎn)型》

工行遼寧分行

《高凈值客戶(hù)價(jià)值挖掘與資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)》   

中原銀行焦作分行

《理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升》

郵政德州分局

《期交保險(xiǎn)及健康險(xiǎn)訓(xùn)練營(yíng)》   

中原銀行鄭州分行

《行外吸金》

郵儲(chǔ)銀行甘肅分行

《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型與財(cái)富管理導(dǎo)入》   

工商銀行成都分行

《網(wǎng)點(diǎn)價(jià)值貢獻(xiàn)提升》